Fraud Investigation Associate

Über Lendable

Lendable hat die Mission, die beste Technologie der Welt zu entwickeln, um Menschen zu helfen, Kredite zu erhalten und Geld zu sparen. Wir bauen eines der führenden Fintech-Unternehmen der Welt auf und haben einen starken Start hingelegt:

• Eines der neuesten Einhornunternehmen im Vereinigten Königreich mit einem Team von etwas über 700 Personen
• Eine der am schnellsten wachsenden Tech-Firmen im Vereinigten Königreich
• Profitabel seit 2017
• Unterstützt von Top-Investoren wie Balderton Capital und Goldman Sachs
• Von Kunden geliebt mit den besten Bewertungen auf dem Markt (4,9 aus 10.000 Bewertungen auf Trustpilot)

Bisher haben wir die drei großen Verbraucherfinanzierungsprodukte von Grund auf neu aufgebaut: Kredite, Kreditkarten und Autofinanzierung. Wir bringen Geld in die Hände unserer Kunden in Minuten statt in Tagen. Wir wachsen schnell und es gibt noch viel zu tun: Wir gehen die beiden größten westlichen Märkte (Vereinigtes Königreich und USA) an, in denen Billionen von Finanzprodukten von großen Banken mit veralteten Systemen und schmerzhaften Prozessen gehalten werden.

Schließen Sie sich uns an, wenn Sie:

• Verantwortung in einem breiten Spektrum übernehmen möchten. Sie sind von Anfang an befugt, Entscheidungen zu treffen, die einen wesentlichen Einfluss auf die Richtung und den Erfolg von Lendable haben.
• In kleinen Teams außergewöhnlicher Menschen arbeiten möchten, die unermüdlich Ressourcen nutzen, um Probleme zu lösen und intelligentere Lösungen als den Status quo zu finden.
• Die beste Technologie intern aufbauen möchten, indem Sie neue Datenquellen, maschinelles Lernen und KI nutzen, um Maschinen die schwere Arbeit abzunehmen.

Über die Rolle

Wir suchen einen akribischen und neugierigen Fraud Investigations Associate, der als unsere primäre Verteidigung gegen Identitätsdiebstahl und organisierte Betrugsringe fungiert. Während unser FinCrime-Team die hochrangige Politik festlegt, sind Sie der Ermittler in den Schützengräben, der synthetische Identitäten identifiziert und Betrüger stoppt, bevor sie in unser Ökosystem eintreten können. In dieser Rolle verwalten Sie den „Pre-Onboarding“- und „Post-Onboarding“-Lebenszyklus sowohl für unsere US-Personalkredite als auch für Kreditkartenprodukte. Sie werden damit beauftragt, komplexe Betrugsmuster aufzudecken – von einfachem ID-Diebstahl bis hin zu ausgeklügelten, großangelegten Betrugsringen. Dies ist eine Rolle für jemanden, der es liebt, „die Punkte zu verbinden“ und sowohl die Bilanz des Unternehmens als auch die Identitäten unserer Kunden zu schützen.

Was Sie tun werden:

• Identitäts- und Antragsbetrug: Untersuchen Sie verdächtige Anträge zum Zeitpunkt des Onboardings, um synthetische Identitäten und Identitätsdiebstahl Dritter zu erkennen.
• Sonderuntersuchungen: Führen Sie tiefgehende Untersuchungen zu verdächtigen Betrugsringen und organisierter Kriminalität durch und arbeiten Sie eng mit der Geschäftsleitung an hochriskanten Fällen zusammen.
• Fallmanagement & KYC: Verwalten Sie die End-to-End-Untersuchung verdächtiger Aktivitäten. Sammeln Sie „Know Your Customer“ (KYC)-Dokumente und bereiten Sie umfassende Fallakten für die SAR-Prüfung durch das 2LoD-Team vor.
• Screening: Führen Sie die erste Überprüfung von Sanktionen und PEP-Warnungen durch, um sicherzustellen, dass wir keine verbotenen Transaktionen erleichtern.
• Verbraucherschutz: Bearbeiten Sie CFPB- und Kreditberichterstattungsagentur (CRA)-Streitigkeiten, die speziell mit Betrugsansprüchen verbunden sind, und stellen Sie eine faire und zeitnahe Lösung für Opfer von Identitätsdiebstahl sicher.
• Kundenkontakt: Kommunizieren Sie direkt mit US-Verbrauchern, um Identitätsdetails zu überprüfen und die Legitimität von Hochrisiko-Anträgen zu bestätigen.

Was wir suchen:

• Ermittlungsgrit: Mindestens 2 Jahre Erfahrung in der Betrugsuntersuchung, insbesondere im US-Fintech-Bereich, bei Personalkrediten oder Kreditkarten. Oder gleichwertige FinCrime-Ermittlungserfahrung in der US-Strafverfolgung.
• Technische Kompetenz: Erfahrung mit Identitätsüberprüfungstools wie Alloy oder Socure. Sie wissen, wie man einen Identitätsbericht über das „Pass/Fail“-Ergebnis hinaus liest. Vertraut mit ID-Datenbanken, wie man sie navigiert und wie man gründliche Untersuchungen zu Betrugsmustern durchführt.
• Detailorientiert: Fähigkeit, komplexe Ermittlungen klar zu dokumentieren, sodass die Unternehmensführung, Aufsichtsbehörden und Bankpartner Ihrer Logik leicht folgen können.
• Regulatorisches Wissen: Verständnis des FCRA (Fair Credit Reporting Act) und wie es sich auf Betrugsstreitigkeiten und Verbraucherschutz bezieht.

Gehalt - 80.000 bis 120.000 USD pro Jahr

Das Leben bei Lendable

• Gewinnerteam: Die Möglichkeit, eines der erfolgreichsten Fintech-Unternehmen der Welt auszubauen.
• Flexibles Arbeiten: Flexibler Ansatz, der auf jede Rolle zugeschnitten ist. Hybride Rollen erfordern drei Tage Büroarbeit pro Woche; vollständig remote Rollen beinhalten regelmäßige Gelegenheiten für persönliche Verbindungen durch soziale Veranstaltungen und Off-Sites.
• Soziale Veranstaltungen & Verbindungen: Gelegenheiten und Veranstaltungen, um zusammenzukommen, sich zu sozialisieren und sich über die Bürowände hinaus kennenzulernen.
• Gesundheitsversorgung: Unterstützung für Ihr körperliches und geistiges Wohlbefinden, einschließlich privater Gesundheitsversorgung.
• Rente & Ersparnisse: Langfristige finanzielle Sicherheit durch Rentensparpläne.
• Mitarbeiterempfehlungsprogramm: Verdienen Sie einen wettbewerbsfähigen Bonus, wenn Sie erfolgreiche neue Teammitglieder empfehlen.
• Büromahlzeiten & Snacks: Genießen Sie eine voll ausgestattete Küche sowie kostenlose Mittagessen, die an Bürotagen an ausgewählten Standorten von hauseigenen Köchen zubereitet werden.
• Nachhaltige Pendelmöglichkeiten: Fahrradfahren zur Arbeit und Gehaltsopferprogramme für Elektrofahrzeuge an ausgewählten Standorten verfügbar.

Bitte beachten Sie: Die Verfügbarkeit und Details spezifischer Vorteile variieren je nach Standort und Rolle. Für weitere Informationen sprechen Sie bitte mit Ihrem Talent Partner.