Senior Compliance Officer (Consumer Banking) - Freelance AI Trai

Mindrift verbindet Spezialisten mit projektbasierten KI-Möglichkeiten für führende Technologieunternehmen, die sich auf das Testen, Bewerten und Verbessern von KI-Systemen konzentrieren. Die Teilnahme ist projektbasiert und keine dauerhafte Anstellung.

Was diese Gelegenheit beinhaltet:

• Gestaltung und Bewertung von Regelanwendungsszenarien - Lesen eines echten Compliance-Dokuments (Werbung, Offenlegung, Richtlinie) im Hinblick auf eine spezifische Vorschrift und Zitierung des genauen Unterabschnitts, der zutrifft oder verletzt wird.
• Verfassen von OFAC/Sanktionen-Alarm-Disposition-Fällen mit strukturierten Dokumentationen zu falschen Positiven und Eskalationsszenarien, in denen eine Transaktion blockiert und gemeldet werden muss.
• Erstellung vierteljährlicher Compliance-Test-Szenarien: Stichprobenauswahlmethodik, Testdesign, Dokumentation der Ergebnisse und prüferbereite Abschlussmemos.
• Erstellung von Fällen zur Streitbeilegung gemäß Regulation E unter Anwendung der genauen Zeitfenster - 2 Tage, 60 Tage und Untersuchungsfenster - auf spezifische Streitfaktormuster, einschließlich Haftungsebenen und vorläufigen Kreditverpflichtungen.
• Entwurf von Szenarien zur Beantwortung von Prüferanfragen, die Vollständigkeit, Formatgenauigkeit und Qualität des Begleitschreibens testen.
• Entwicklung von Fällen zur Identifizierung von Lücken in der Richtlinie, bei denen die interne Richtlinie der Bank zu einer regulatorischen Anforderung schweigt, der Vorschrift widerspricht oder nicht aktualisiert wurde, um eine kürzliche Änderung widerzuspiegeln.
• Gestaltung von Analysen zu Auswirkungen wesentlicher Änderungen: Identifizierung, welche internen Richtlinien, Kundenoffenlegungen, Schulungsunterlagen und Systeme von einem regulatorischen Update betroffen sind.
• Verfassen von Szenarien zur Verfolgung der Behebung von Prüfungsfeststellungen mit Mustererkennung über ein Feststellungsregister (wiederkehrende Feststellungen, ablaufende Fristen, abteilungsbezogene Muster).
• Dokumentation aller Testfälle mit verifizierten regulatorischen Zitaten zum spezifischen CFR-Unterabschnitt - niemals approximiert, niemals fabriziert.

Was wir suchen:

• Abschluss in Finanzen, Recht, Wirtschaft oder einem verwandten Bereich - oder gleichwertige Berufserfahrung. Kein spezifischer Abschluss erforderlich, wenn Qualifikationen (CRCM, CAMS) oder Prüferhintergrund vorhanden sind.
• Über 3 Jahre praktische Erfahrung in der Compliance im US-Verbraucherbankwesen bei einer Bank, Beratungsfirma oder Regulierungsbehörde.
• Zitationsdisziplin als unverhandelbare Gewohnheit - in der Lage, den genauen CFR-Unterabschnitt zu identifizieren, der zutrifft, und Unsicherheiten zu kennzeichnen, anstatt zu approximieren.
• Fundierte Kenntnisse der US-Verbraucherschutzvorschriften: Regulation Z (Wahrheit in der Kreditvergabe / TILA), Regulation E (Gesetz über elektronische Überweisungen), Regulation B (ECOA), UDAAP und verwandte Regeln.
• Vertrautheit mit der Logik der OFAC-Sanktionen-Screening-Disposition - strukturierte falsche positive Argumentation, Eskalationskriterien, Dokumentationsanforderungen.
• Erfahrung im Prüfungsmanagement: Beantwortung von Prüferanfragen, Verfolgung der Behebung von Feststellungen oder Durchführung von Compliance-Tests mit Bestätigungsprotokollen.
• Fähigkeit, eine interne Richtlinie im Hinblick auf ihre zugrunde liegende Vorschrift zu lesen und Stille, Widersprüche und veraltete Bestimmungen zu identifizieren.
• CRCM (Certified Regulatory Compliance Manager) oder CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist) Qualifikation ist ein stark positives Signal; frühere OCC-, Fed-, FDIC- oder CFPB-Prüferstatus ist ebenso stark; JD mit bankregulatorischer Praxis ist ein starkes Signal für zitationsintensive Aufgaben.
• Starkes schriftliches Englisch (C1+).

Wie es funktioniert:

Bewerben, Qualifikation(en) bestehen, einem Projekt beitreten, Aufgaben abschließen, bezahlt werden.

Projekterwartungen:

Aufgaben werden auf etwa 10-20 Stunden pro Woche während aktiver Phasen geschätzt, basierend auf den Projektanforderungen. Diese Schätzung ist keine garantierte Arbeitslast und gilt nur, solange das Projekt aktiv ist.

Vergütung:

Beitragende können bis zu 60 USD pro Stunde verdienen, abhängig von ihrem Niveau und Tempo der Beiträge. Die Vergütung variiert je nach Projekt, abhängig von Umfang, Komplexität und erforderlicher Expertise. Andere Projekte auf der Plattform können unterschiedliche Verdienstniveaus basierend auf ihren Anforderungen anbieten.