Financial Crimes Compliance Director - Head of Investigations (m/f/d), Frankfurt am Main

Bei American Express basiert unsere Kultur auf einer 175-jährigen Geschichte von Innovation, gemeinsamen Werten und Führungsverhalten sowie einem unerschütterlichen Engagement, unsere Kunden, Gemeinschaften und Kollegen zu unterstützen. Als Teil von Team Amex erleben Sie diese starke Unterstützung mit umfassender Unterstützung für Ihr ganzheitliches Wohlbefinden und vielen Möglichkeiten, neue Fähigkeiten zu erlernen, sich als Führungskraft zu entwickeln und Ihre Karriere voranzutreiben. Hier zählt Ihre Stimme und Ihre Ideen, Ihre Arbeit hat Auswirkungen, und gemeinsam werden Sie uns helfen, die Zukunft von American Express zu definieren.

Die Global Financial Crimes Compliance (GFCC) Funktion von American Express bietet Richtlinien, Rahmenbedingungen, Aufsicht und Kontrolllösungen der zweiten Linie, um die gesetzlichen, regulatorischen und risikomanagementbezogenen Anforderungen des Unternehmens im Zusammenhang mit Geldwäschebekämpfung (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF), Sanktionen sowie Anti-Bestechung und Korruption zu erfüllen. Das GFCC-Portfolio umfasst alle Aspekte des finanziellen Risikomanagements (FCRM) des Unternehmens in der ersten und zweiten Linie, einschließlich aller Geschäftsbereiche in der EMEA-Region und sowohl proprietärer als auch nicht-proprietärer globaler Märkte.

Wie werden Sie in dieser Rolle einen Einfluss ausüben? Der Head of Investigations (HoI) berichtet an den Regional Head of Financial Crimes Compliance und wird die GFCC-Operationen im Land überwachen und steuern, einschließlich operativer Prognosen, Planung, Ressourcen, Schulung, Qualitätskontrollen und anderer unternehmens- und marktspezifischer Anforderungen. In enger Abstimmung mit den Compliance-Beauftragten der rechtlichen Einheit/Markt (LECOs) wird der HoI relevante unternehmens- und lokale Risiken sowie regulatorische Anforderungen im Zusammenhang mit AML/CFT, Sanktionen und ABC-Fällen im Markt bewerten und die Einhaltung der FCRM-Richtlinien und Ermittlungsstandards von American Express sicherstellen.

Der HoI wird die Marktcompliance mit den FCRM-Richtlinien und -Standards von American Express überwachen, die Operationen leiten und mit MCO- und Landes-Teams koordinieren und unterstützen, um sicherzustellen, dass Ermittlungen und SAR-Berichterstattung den lokalen regulatorischen Anforderungen und Unternehmensstandards entsprechen. Diese Position wird in Frankfurt (Deutschland) angesiedelt sein und umfasst die Märkte Deutschland, Österreich, Nordics und Zentralosteuropa. Der Stelleninhaber wird ein Team von Ermittlern in den betroffenen Ländern leiten.

Mindestens erforderliche Qualifikationen:

• Strategische und operative Führung der Aktivitäten zur Bekämpfung finanzieller Verbrechen in der EMEA sicherstellen, um einen global konsistenten, risikobasierten Ansatz zu gewährleisten.
• Durchführung der GFCC-Standards und -Initiativen in der EMEA, angepasst an marktspezifische Nuancen.
• Überwachung der operativen Prognosen, Planung und Ressourcenanforderungen für die verschiedenen länderspezifischen Teams in der EMEA.
• Überwachung der Untersuchung komplexer Fälle finanzieller Verbrechen, einschließlich Geldwäsche, Betrug, Terrorismusfinanzierung, Verstöße gegen Sanktionen und andere verdächtige Aktivitäten.
• Sicherstellung einer effektiven Eskalation und zeitnahen Lösung.
• Gewährleistung der Qualität, Genauigkeit und Rechtzeitigkeit der Berichterstattung über verdächtige Aktivitäten und Transaktionen sowie der Screening-Prozesse gemäß den lokalen Vorschriften und GFCC-Standards.
• Enge Zusammenarbeit mit anderen Markt-/Leitern von Ermittlungen und SAR-Berichterstattung in der Region sowie internationalen Märkten zur Harmonisierung und zum Austausch bewährter Praktiken.
• Überwachung und Bewertung neuer Risiken und regulatorischer Änderungen in enger Abstimmung mit dem regionalen FCC-Regulierungsteam.
• Ermöglichung effektiver Schulungen und eines tiefen Bewusstseins für das sich entwickelnde Umfeld finanzieller Verbrechen für alle Teammitglieder.
• Management, Mentoring und Entwicklung eines leistungsstarken Teams, das für die Ermittlungsarbeit verantwortlich ist.
• Unterstützung bei der Verwaltung von Aufsichts- und regulatorischen Prüfungen und Audits.
• Sicherstellung der Einhaltung gesetzlicher und regulatorischer Standards sowie interner Qualitätsanforderungen für die Einreichung von Berichten über verdächtige Aktivitäten.
• Sammlung, Analyse und Berichterstattung über Screening-, Ermittlungs- und SAR-Metriken für relevante rechtliche Einheiten.

Bevorzugte Qualifikationen:

• Abschluss erforderlich.
• 8+ Jahre Erfahrung in der Bekämpfung finanzieller Verbrechen, insbesondere in der Untersuchung innerhalb der Finanzdienstleistungen.
• Tiefes Verständnis der regulatorischen Anforderungen und Trends im Bereich finanzieller Verbrechen.
• Starkes Wissen über globale AML-, CTF- und Sanktionen-Regelwerke.
• Erfahrung in der Leitung regionaler oder multi-jurisdiktionaler Ermittlungsprogramme in einer globalen oder regionalen Finanzinstitution.
• Nachgewiesene Fähigkeit, effektiv über verschiedene Märkte, Kulturen und regulatorische Umgebungen hinweg zu arbeiten.
• Starke Kommunikations-, Stakeholder-Management- und Führungsfähigkeiten.
• Starke Problemlösungs- und Entscheidungsfähigkeiten mit einem risikobasierten Ansatz.
• CAMS- und/oder ICA-Zertifizierungen von Vorteil.
• Externe Erfahrung in staatlichen Ermittlungen zu finanziellen Verbrechen oder im Bereich der Aufsicht ist von Vorteil.
• Gute schriftliche und mündliche Englisch- und Deutschkenntnisse erforderlich.

Die Beschäftigungsberechtigung zur Arbeit bei American Express in Deutschland ist erforderlich, da das Unternehmen keine Visumsponsoring für diese Positionen anstrebt.

Wir unterstützen unsere Kollegen und deren Angehörige mit Leistungen und Programmen, die ihr ganzheitliches Wohlbefinden fördern. Dazu gehören:

• Wettbewerbsfähiges Grundgehalt
• Bonusanreize
• Unterstützung für finanzielle Sicherheit und Altersvorsorge
• Flexibles Arbeitsmodell mit hybriden, vor Ort oder virtuellen Arrangements je nach Rolle und geschäftlichem Bedarf
• Gesunde Lebensaktivitäten, einschließlich aufschlussreicher Gesundheits- und Workout-Webinare und medizinischer Untersuchungen
• Gesunde Lebensaktivitäten oder Entspannungsprogramme mit Duschen vor Ort
• Subventionierte Unternehmensfitnessmitgliedschaft
• Integrative und hilfreiche Vorteile für Eltern
• Beratung zur Gesundheit am Arbeitsplatz
• Kostenlose und vertrauliche Beratung über unser Healthy Minds-Programm
• Karriereentwicklung und Schulungsmöglichkeiten

Amex Flex bietet unseren Kollegen Flexibilität, sich persönlich und beruflich weiterzuentwickeln, während die besonderen Vorteile unserer einzigartigen Unternehmenskultur erhalten bleiben. In Deutschland haben wir eine Vereinbarung mit dem Betriebsrat über spezifische Richtlinien zu Amex Flex abgeschlossen.

Das Angebot einer Anstellung bei American Express ist an den erfolgreichen Abschluss einer Hintergrundüberprüfung gebunden, vorbehaltlich der geltenden Gesetze und Vorschriften.