AFC Operations Manager (m/f/d)

Raisin ist die weltweit führende Plattform für Spar- und Anlageprodukte. Gegründet im Jahr 2012, verbindet das FinTech Verbraucher mit Banken in der EU, dem Vereinigten Königreich und den USA. Dies ermöglicht Verbrauchern bessere Zinssätze und Banken eine diversifizierte Refinanzierungsform. Unsere Vision ist es, Sparen und Investieren ohne Barrieren anzubieten und somit den globalen Markt von 160 Billionen Euro zu erschließen. Raisin beschäftigt derzeit mehr als 800 Mitarbeiter aus über 75 Ländern weltweit. Heute verwaltet die Plattform über 80 Milliarden Euro an Vermögenswerten von mehr als einer Million Investoren, die über 5 Milliarden Euro an Erträgen erzielt haben.

Team

Das AFC Operations-Team ist hauptsächlich verantwortlich für die Transaktionsüberwachung und den KYC-Prozess, einschließlich PEP- und Sanktionsprüfungen. Das Team stellt sicher, dass alle Kundenaktivitäten den geltenden AML- und regulatorischen Anforderungen entsprechen und identifiziert sowie eskaliert verdächtige Aktivitäten, wo dies erforderlich ist. In enger Zusammenarbeit mit dem Money Laundering Reporting Officer (MLRO) spielt das Team eine Schlüsselrolle beim Schutz der Organisation vor Risiken finanzieller Kriminalität. Darüber hinaus überprüft und verbessert das AFC Operations-Team kontinuierlich interne Prozesse, um Effizienz, Datenqualität und Standards der regulatorischen Compliance zu erhöhen.

Ihre Verantwortlichkeiten

• Name List Screening & Investigations: Verwalten und Überprüfen von Warnmeldungen, die von unseren Name List Screening-Systemen generiert werden, einschließlich Sanktionen, politisch exponierten Personen (PEPs) und negativen Medien. Sie führen gründliche KYC-bezogene Untersuchungen durch, um die Identität der Kunden zu überprüfen und potenzielle Risiken zu mindern.
• SAR Process Management: Bearbeiten des gesamten Prozesses der Verdachtsmeldung (SAR/Verdachtsmeldung). Sie entwerfen, überprüfen und reichen SARs ein und stellen sicher, dass alle Einreichungen und unterstützenden Dokumente genau, zeitgerecht und den strengen regulatorischen Anforderungen entsprechen.
• Screening Framework & Optimisation: Unterstützung bei der konzeptionellen Entwicklung und kontinuierlichen Optimierung der Screening-Infrastruktur der Bank. Dies umfasst die Unterstützung bei der Verfeinerung der Matching-Logik und der Anpassung der Schwellenwerte, um falsch-positive Ergebnisse zu minimieren und gleichzeitig relevante Risiken zu erfassen.
• Operational Controls & Quality Assurance: Durchführung von operativen Überwachungsaktivitäten und internen Kontrollen, die spezifisch für den KYC- und Screening-Bereich sind. Ihr Fokus liegt darauf, sicherzustellen, dass die tägliche Leistung der Screening-Einheit konstant hohe Qualitäts- und regulatorische Standards erfüllt.

Ihr Profil

• Akademischer Hintergrund: Universitätsabschluss in Rechtswissenschaften, Wirtschaft, Betriebswirtschaft oder einem verwandten Bereich.
• Berufserfahrung: Solide Berufserfahrung (z.B. 2-4 Jahre) im Bereich Anti-Financial Crime (AFC) innerhalb der Finanzdienstleistungsbranche, mit starkem, nachweisbarem Fokus auf KYC, Kundenprüfung und Name List Screening.
• SAR & Regulatory Expertise: Praktische Erfahrung mit SAR-Einreichungsprozessen. Sie verfügen über gute Kenntnisse der nationalen und internationalen regulatorischen Rahmenbedingungen (z.B. deutsches GwG, KWG, EU-AML-Richtlinien) sowie globaler Sanktionsregime (z.B. EU, OFAC, UN).
• Process Excellence: Nachweisliche Erfahrung in der Durchführung, Dokumentation und Unterstützung der Optimierung von KYC- und Screening-Prozessen und -Workflows.
• Analytische Fähigkeiten: Starke analytische Denkweise mit hoher Detailgenauigkeit und der Fähigkeit, fundierte Entscheidungen auf der Grundlage komplexer Daten zu treffen.
• Sprachkenntnisse: Sie zeigen fließende Englischkenntnisse auf Geschäftsniveau kombiniert mit außergewöhnlichen Deutschkenntnissen, die beide für diese Rolle zwingend erforderlich sind.

Schließen Sie sich unserer Mission an, schließen Sie sich unserem Team an – und wachsen Sie mit uns! Bei Raisin kümmern wir uns umeinander und es ist eine unserer obersten Prioritäten, ein offenes und fürsorgliches Umfeld zu fördern, in dem sich jeder willkommen und wohl fühlt. Unsere Kultur wird stark von unserem ehrgeizigen Team geprägt, das mehr als 75 verschiedene Nationalitäten verbindet.

Als Teil unseres Teams profitieren Sie von:

• Einem Mitarbeiterentwicklungsbudget von 2.000 € und vier vollen Ausbildungstagen pro Jahr.
• Flexiblen Arbeitszeiten, Homeoffice und 30 Urlaubstagen.
• Eine betriebliche Altersvorsorge, die wir mit 20 % unterstützen.
• Genießen Sie mehr als 50 verschiedene Sportarten mit Urban Sports Club: Wir subventionieren Ihre Mitgliedschaft mit mehr als 20 € pro Monat.
• Fehlen Sie im Büro? Das Deutschlandticket bringt Sie dorthin, das wir mit 25 € pro Monat subventionieren.
• Lieben Sie das Radfahren? Mit JobRad leasen Sie das Fahrrad Ihrer Wahl und genießen Steuervorteile, außerdem übernimmt Raisin Ihre monatlichen Versicherungskosten.
• Haben Sie ständig Hunger? Snacks, täglich frisches Obst sowie Getränke werden im Büro bereitgestellt.
• Sie ziehen aus einem anderen Land oder einer anderen Stadt zu uns? Wir können Ihren Umzug unterstützen.

Wir schätzen Vielfalt und die einzigartigen Erfahrungen, die jeder Einzelne mitbringt. Wenn Sie sich für diese Rolle begeistern, aber nicht alle Anforderungen erfüllen, ermutigen wir Sie dennoch, sich zu bewerben. Wir sind ein Arbeitgeber, der Chancengleichheit bietet, und setzen uns dafür ein, ein integratives Umfeld für alle zu schaffen, unabhängig von Rasse, Hautfarbe, Abstammung, Religion, Geschlecht, nationaler Herkunft, sexueller Orientierung, Alter, Staatsangehörigkeit, Familienstand, Behinderung oder Geschlechtsidentität.