Senior AFC Operations Manager (m/f/d)

Raisin ist die weltweit führende Plattform für Spar- und Anlageprodukte. Gegründet im Jahr 2012, verbindet das FinTech Verbraucher mit Banken in der EU, dem Vereinigten Königreich und den USA. Dies ermöglicht Verbrauchern bessere Zinssätze und Banken eine diversifizierte Refinanzierungsform. Unsere Vision ist es, Sparen und Investieren ohne Barrieren anzubieten und somit den globalen Markt von 160 Billionen Euro zu erschließen. Raisin beschäftigt derzeit mehr als 800 Mitarbeiter aus über 75 Ländern weltweit. Heute verwaltet die Plattform über 80 Milliarden Euro an Vermögenswerten von mehr als einer Million Investoren, die über 5 Milliarden Euro an Erträgen erzielt haben.

Team

Das AFC Operations-Team ist hauptsächlich verantwortlich für die Transaktionsüberwachung und den KYC-Prozess, einschließlich PEP- und Sanktionsprüfungen. Das Team stellt sicher, dass alle Kundenaktivitäten den geltenden AML- und regulatorischen Anforderungen entsprechen und identifiziert sowie eskaliert verdächtige Aktivitäten, wo dies erforderlich ist. In enger Zusammenarbeit mit dem Money Laundering Reporting Officer (MLRO) spielt das Team eine Schlüsselrolle beim Schutz der Organisation vor Risiken im Zusammenhang mit Finanzkriminalität. Darüber hinaus überprüft und verbessert das AFC Operations-Team kontinuierlich interne Prozesse, um Effizienz, Datenqualität und Standards der regulatorischen Compliance zu erhöhen.

Ihre Verantwortlichkeiten

• Alert Management & Investigation: Überprüfung komplexer Transaktionsüberwachungsalarme und Durchführung von Ermittlungen zu verdächtigen Aktivitäten. Sie sind verantwortlich für die Entscheidungsfindung bezüglich Verdachtsmeldungen (SARs/Verdachtsmeldungen) und stellen sicher, dass alle Einreichungen und Dokumentationen den regulatorischen Anforderungen entsprechen.
• TM Framework & Detection Logic: Sie treiben die konzeptionelle Entwicklung und Optimierung der Überwachungsinfrastruktur der Bank voran. Dies umfasst die Verfeinerung von Erkennungsszenarien, das Anpassen von Schwellenwerten zur Minimierung von Fehlalarmen und die Gewährleistung, dass unsere Überwachungsregeln mit sich entwickelnden kriminellen Typologien Schritt halten.
• Operational Monitoring Controls: Sie führen umfassende Überwachungsaktivitäten und interne Kontrollen durch und überwachen diese. Ihr Fokus liegt darauf, sicherzustellen, dass die operationale Leistung der TM-Einheit konstant die höchsten Qualitäts- und Regulierungsstandards erfüllt.
• System Architecture & AFC Project Management: Treiben Sie die AFC-Seite von Systembereitstellungen und Funktionsaktualisierungen voran. Sie sind verantwortlich für den nahtlosen operativen Übergang neuer Geschäftstätigkeiten in unser Überwachungsökosystem und stellen sicher, dass Skalierbarkeit und regulatorische Integrität Hand in Hand gehen.
• Technical Outsourcing & Audit Management: Überwachen Sie AFC-bezogene Tool-Umgebungen und Dienstleister, um die operationale Integrität sicherzustellen. Sie fungieren als Fachexperte während interner und externer Audits und erleichtern den reibungslosen Prüfungsprozess durch sorgfältige Vorbereitung und Fachwissen.

Ihr Profil

• Akademischer Hintergrund: Hochschulabschluss in Rechtswissenschaften, Wirtschaft, Betriebswirtschaft oder einem verwandten Bereich.
• Berufserfahrung: Umfassende Erfahrung im Bereich Anti-Financial Crime (AFC) innerhalb der Finanzdienstleistungsbranche.
• Regulatorische Expertise: Fundierte Kenntnisse der nationalen und internationalen regulatorischen Rahmenbedingungen (z.B. deutsches GwG, KWG und EU-AML-Richtlinien).
• Prozessoptimierung: Nachweisliche Erfahrung in der Gestaltung, Dokumentation und Optimierung von AFC-Prozessen und -Rahmenwerken.
• Sprachkenntnisse: Berufliche Englischkenntnisse und ausgezeichnete Deutschkenntnisse sind zwingend erforderlich.
• Zertifizierungen: Relevante Branchenzertifizierungen, wie z.B. CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist), werden als Vorteil angesehen.

Wir schätzen Vielfalt und die einzigartigen Erfahrungen, die jeder Einzelne mitbringt. Wenn Sie sich für diese Rolle begeistern, aber nicht alle Anforderungen erfüllen, ermutigen wir Sie dennoch, sich zu bewerben. Wir sind ein Arbeitgeber, der Chancengleichheit bietet, und setzen uns dafür ein, ein integratives Umfeld für alle zu schaffen, unabhängig von Rasse, Hautfarbe, Abstammung, Religion, Geschlecht, nationaler Herkunft, sexueller Orientierung, Alter, Staatsbürgerschaft, Familienstand, Behinderung oder Geschlechtsidentität.