Senior Transaction Monitoring Manager - Methodology & Validation (m/f/d)

Raisin ist die weltweit führende Plattform für Spar- und Anlageprodukte. Gegründet im Jahr 2012, verbindet das FinTech Verbraucher mit Banken in der EU, dem Vereinigten Königreich und den USA. Dies bietet Verbrauchern bessere Zinssätze und Banken eine diversifizierte Refinanzierungsform. Unsere Vision ist es, Sparen und Investieren ohne Barrieren anzubieten und somit den globalen Markt von 160 Billionen Euro zu erschließen. Raisin beschäftigt derzeit mehr als 800 Mitarbeiter aus über 75 Ländern weltweit. Heute verwaltet die Plattform über 80 Milliarden Euro an Vermögenswerten von mehr als einer Million Investoren, die über 5 Milliarden Euro an Erträgen erzielt haben.

Werden Sie Teil der Abteilung Anti-Financial Crime (AFC) bei Raisin Bank AG. Unsere Mission ist es, die Bank und ihre Kunden vor Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug zu schützen. Innerhalb dieser Abteilung ist die AFC Advisory verantwortlich für die methodologischen, regulatorischen und konzeptionellen Grundlagen der AML-Prävention – einschließlich Richtlinien, Risikoanalysen, Methoden, Kontrollen und internen Anweisungen. In dieser Position übernehmen Sie die Verantwortung für einen der zentralen Pfeiler unseres Rahmens: die Methodik, Kalibrierung und Validierung der IT-gestützten Transaktionsüberwachung gemäß § 25h KWG (Gesetz über das Kreditwesen) und § 15 GwG (Geldwäschegesetz).

Ihre Aufgaben

• Methodologische Entwicklung: Verantwortlich für die methodische Weiterentwicklung des Indikatorenmodells für EDV-gestützte Transaktionsüberwachung – mit nachvollziehbarer Ableitung aus der Geldwäsche-Risikoanalyse der Bank und vollständiger Abdeckung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Straftaten gemäß § 25h KWG sowie kanal- und produktspezifischen Risikofaktoren.
• Schwellenwertrahmen: Etablierung und Pflege eines reproduzierbaren, quantitativen Schwellenwertrahmens (Bevölkerungsstatistiken, Perzentil/Z-Score/typologie-basierte Methoden) mit klar verankerten KPIs sowie Verwaltung des jährlichen Kalibrierungszyklus.
• Validierungsregime: Gestaltung und Implementierung des Validierungsregimes für den gesamten Regelbestand: Backtesting, Look-backs, Stichprobenprüfungen gemäß BaFin AuA-Standards und Validierungs-KPIs (True Positive Rate, False Positive Rate, Alarmrate, Verarbeitungsverzögerung).
• Standardisierung: Definition und Pflege der Mindestinhaltanforderungen für Alarme und Fälle (Ursprung der Mittel, Plausibilitätsprüfungen gegen Kundenprofile, Vier-Augen-Prinzip-Nachweise, Begründung von Entscheidungen und Fristenüberwachung).
• Änderungsgovernance: Verantwortung für das Regeländerungsprotokoll und den damit verbundenen Änderungsgovernance-Prozess als prüfungssicheren Nachweis für das Überwachungsrahmenwerk der Bank.
• Regulatorische Intelligenz: Übersetzung sich entwickelnder regulatorischer Anforderungen und Typologien (BaFin, EBA, FIU, FATF, AMLA) in Regelset-Anforderungen und fortlaufende Ableitung von „Re-kalibrieren/Rentner/Ersetzen“-Entscheidungen pro Regelgruppe.
• Externe Verwaltung: Technische Steuerung externer Berater und Anbieter von Transaktionsüberwachung hinsichtlich Methodik und Validierung; Sicherstellung der versionierten Änderungsgovernance, Parameterzugang und SLAs.
• Audit & Aufsicht: Vorbereitung, Unterstützung und Verteidigung der Methodik und Validierungsergebnisse während interner und externer Audits sowie regulatorischer Inspektionen.
• Schnittstellenmanagement: Verwaltung der Schnittstelle mit AFC Operations hinsichtlich Regelkonfiguration und Fallbearbeitung; Mitwirkung an internen Richtlinien, einschließlich Verfahrensanweisungen, Validierungspolitiken und Eskalationswegen.

Ihr Profil

• Erfahrung: Mindestens 5–7 Jahre relevante Berufserfahrung in der Methodik der Transaktionsüberwachung, AML-Modellvalidierung oder vergleichbaren quantitativen AFC-Rollen – in einer Bank, einer Prüfungs-/Beratungsfirma (FS Risk & Regulation) oder einem Anbieter von Transaktionsüberwachung.
• Regulatorische Expertise: Tiefes Verständnis der relevanten Vorschriften: § 25h KWG, § 15 GwG, BaFin AuA, AML-VO, EBA-Leitlinien zu ML/TF-Risikofaktoren, FATF-Empfehlungen/-Typologien und MaRisk AT 4.3.4 als Modellvalidierungsanalogie.
• Technisches Wissen: Nachgewiesene Erfahrung in der Indikatorenmodellierung, Schwellenwertableitung, Backtesting und Look-back-Methodik im Kontext von AML, Sanktionen oder Betrug.
• Quantitative Fähigkeiten: Starke analytische Fähigkeiten (Statistik, Datenanalyse – SQL ist obligatorisch; Python oder R ist von Vorteil); sicherer Umgang mit großen Transaktionsdatensätzen.
• Tooling & Governance: Praktische Erfahrung mit mindestens einem etablierten Tool zur Transaktionsüberwachung oder Sanktionenkontrolle; Erfahrung mit Anbieter- und Outsourcing-Governance (§ 25b KWG / MaRisk AT 9) ist wünschenswert.
• Audit-Exposition: Erfahrung in der Verteidigung von Methodik und Validierungsergebnissen gegenüber Prüfern und Regulierungsbehörden; Kenntnisse über § 44 KWG-Audits sind ein Plus.
• Mindset: Konzeptuelle Tiefe gepaart mit einer Hands-on-Mentalität – bereit, Schwellenwerte und Validierungen selbst zu berechnen, nicht nur zu beauftragen.
• Soziale Kompetenzen: Hohe Integrität, Verantwortung und Qualitätsstandards; Fähigkeit, technische Positionen unabhängig von den täglichen Abläufen zu vertreten.
• Kommunikation: Teamplayer mit ausgezeichneten Kommunikationsfähigkeiten in Deutsch und Englisch (mindestens C1-Niveau); Fähigkeit, komplexe Methodik klar gegenüber Quants, dem Vorstand und Regulierungsbehörden zu erklären.

Schließen Sie sich unserer Mission an, werden Sie Teil unseres Teams – und wachsen Sie mit uns! Bei Raisin kümmern wir uns um einander und es ist eine unserer obersten Prioritäten, ein offenes und fürsorgliches Umfeld zu fördern, in dem sich jeder willkommen und wohl fühlt. Unsere Kultur wird stark von unserem ehrgeizigen Team geprägt, das mehr als 75 verschiedene Nationalitäten verbindet.

Als Teil unseres Teams profitieren Sie von:

• Entwicklungsbudget von 2.000 € und vier vollen Ausbildungstagen pro Jahr.
• Flexiblen Arbeitszeiten, Homeoffice und 30 Urlaubstagen.
• Eine betriebliche Altersvorsorge, die wir mit 20 % unterstützen.
• Genießen Sie mehr als 50 verschiedene Sportarten mit Urban Sports Club: Wir subventionieren Ihre Mitgliedschaft mit mehr als 20 € pro Monat.
• Fehlen Sie im Büro? Das Deutschlandticket bringt Sie dorthin, das wir mit 25 € pro Monat subventionieren.
• Lieben Sie das Radfahren? Mit JobRad leasen Sie das Fahrrad Ihrer Wahl und genießen Steuervorteile, außerdem übernimmt Raisin Ihre monatlichen Versicherungskosten.
• Haben Sie ständig Hunger? Snacks, täglich frisches Obst sowie Getränke werden im Büro bereitgestellt.
• Sie ziehen aus einem anderen Land oder einer anderen Stadt zu uns? Wir können Ihren Umzug unterstützen.

Wir schätzen Vielfalt und die einzigartigen Erfahrungen, die jeder Einzelne mitbringt. Wenn Sie sich für diese Rolle begeistern, aber nicht alle Anforderungen erfüllen, ermutigen wir Sie dennoch, sich zu bewerben. Wir sind ein Arbeitgeber, der Chancengleichheit bietet, und setzen uns dafür ein, ein integratives Umfeld für alle zu schaffen, unabhängig von Rasse, Hautfarbe, Abstammung, Religion, Geschlecht, nationaler Herkunft, sexueller Orientierung, Alter, Staatsangehörigkeit, Familienstand, Behinderung oder Geschlechtsidentität.