Account Manager Private Banking - Market Italy Zurich

At Julius Baer, der Account Manager Private Banking (AM PB) konzentriert sich auf die Kontoverwaltung, Dokumentationsformalitäten und tägliche operationale Aufgaben, die das Kundenmanagement für Relationship Managers (RMs) unterstützen und verbessern.

Verantwortlichkeiten

• Kundenverwaltung
• Stellt sicher, dass genaue und qualitativ hochwertige Dokumentationsformalitäten der Kundenbeziehungen eingehalten und auf hohem Niveau gehalten werden, einschließlich der Identifikationsdokumentation (CDB), Kontoeröffnungsformulare und anderer relevanter rechtlicher Formulare.
• Gewährleistet, dass das operationale Kontomanagement professionell durchgeführt wird, wobei alle Aufgaben/Systemwarnungen direkt, wo möglich, oder über den RM geklärt werden, wenn investitionsbezogene Beratung benötigt wird.
• Ist, wo angemessen, Teil von Kundengesprächen und leitet sogar Teile des Gesprächs (z. B. Dokumentationsformalitäten, Compliance, andere Anfragen des Kunden), wenn es der Fall erlaubt.
• Pflegt aktiv die wichtigsten Kundendaten in Abstimmung mit dem RM, um sicherzustellen, dass CRM und andere Datensätze korrekt sind für eine gute Pflege der Beziehung.
• Interagiert unabhängig und professionell mit Kunden in allen Aspekten des Kontomanagements.
• Übernimmt proaktiv die Führung bei der Unterstützung der RMs/TH in der Kundenbeziehung und allen damit verbundenen Aufgaben (Systeme, Anwendungen, Prozesse, Dokumente usw.) mit hoher Qualität, Präzision und zeitgerechter Reaktionsfähigkeit.
• Stellt operationale Abdeckung und Kundeninteraktion (keine Beratung) innerhalb des Teams während Abwesenheiten sicher.
• Stellt Präsentationen zusammen, entwirft unabhängig Anlagevorschläge und unterstützt bei Marketingaktivitäten.
• Erstellt und liefert den Kunden maßgeschneiderte Informationen, Berichte und Statistiken usw.
• Verwaltet den Kalender des RM/TH, bereitet Kundengespräche vor, organisiert Geschäftsreisen und erledigt die Nachbearbeitung von Kundenanrufen, Kundengesprächen oder Geschäftsreisen für RMs/THs eigenständig.
• Geschäftsmanagement
• Leitet interne Projekte, die die Kundenbeziehungen eines RMs betreffen, löst direkt die administrativen Probleme, die auftreten, und stellt sicher, dass alle relevanten Systeme gewartet und aktualisiert werden und alle notwendigen Dokumentationen gesammelt werden.
• Teilt relevante Informationen, Ideen, Erkenntnisse und Forschungen mit Kollegen, um Prozesse zu verbessern und die Produktivität und Qualität zu steigern.
• Organisiert sich selbst effizient und compliant und sorgt für eine zeitgerechte und angemessene Information des Vorgesetzten.
• Führt Überprüfungen durch, plant im Voraus und dokumentiert seine/ihre eigene Arbeit jederzeit.
• Gibt professionelle Vorschläge zur Verbesserung basierend auf Erfahrung, Vorfallshäufigkeit oder Beobachtungen.
• Verwaltet proaktiv den Spesenabrechnungsprozess für RMs/TH.
• Risikomanagement
• Hilft aktiv beim Risikomanagement (unterstützt die erste Verteidigungslinie), d.h. in der Kundendokumentation, indem er Bedenken äußert, Probleme unabhängig verfolgt und bei Zweifeln eskaliert.
• Stellt die Einhaltung lokaler Vorschriften und die Einhaltung interner Richtlinien und Standards sicher (z. B. neue Kontoeröffnungen, Zahlungsanweisungen, Überprüfung von Kundenanrufen oder Unterschrift auf eigener Kompetenzstufe usw.) in Zusammenarbeit mit den jeweiligen RMs und TH.
• Stellt die zeitgerechte Klärung ausstehender Punkte und eskalierter Mängel sicher.
• Gewährleistet ein angemessenes ethisches und konformes Verhalten in seinem/ihrem Verantwortungsbereich.
• Stellt eine korrekte, sinnvolle und verständliche Dokumentation der Kundeninteraktionen/Kundenaufträge in den entsprechenden Tools (z. B. CRM, DiAS) sicher.

Qualifikationen

• Persönliche soziale Fähigkeiten
• Exzellente situative Anpassungsfähigkeit (in der Lage, mit RMs und Kunden aus unterschiedlichen Hintergründen zu arbeiten).
• Freundliche, vertrauenswürdige und diskrete Persönlichkeit mit einem hohen Maß an Risikobewusstsein.
• Proaktive und unabhängige Arbeitsweise.
• Positive „Can-Do“-Einstellung und geht Herausforderungen mit einem offenen Geist an.
• Übernimmt zusätzliche Verantwortlichkeiten aus eigener Initiative.
• Hohe Serviceorientierung und Leidenschaft für Kundenservice.
• Außergewöhnliche Kommunikationsfähigkeiten und kommuniziert stets freundlich, kompetent und professionell.
• Strebt nach Exzellenz, indem er Wege findet, Dinge intelligenter, schneller und besser zu erledigen, und scheut sich nicht, den Status quo in Frage zu stellen.
• Systematische, präzise und gewissenhafte Arbeitsweise und die Fähigkeit, unter Druck außergewöhnlich gut zu arbeiten.
• Teamplayer.
• Hohe persönliche Integrität und ethisches Verhalten.
• Ist eine Anlaufstelle, indem er z. B. Kollegen hilft, andere Assistenten schult, am „Buddy-Programm“ teilnimmt.
• Fachliche Fähigkeiten
• Fundierte Affinität zu den abgedeckten geografischen Märkten, d.h. vertraut mit dem rechtlichen und regulatorischen Umfeld sowie kulturellem Bewusstsein.
• Tiefes Verständnis der relevanten Produkte, Dienstleistungen sowie Werkzeuge im Private Banking.
• Fortgeschrittene Kenntnisse der globalen Finanzmärkte und aktuellen Entwicklungen in der Branche.
• Ausbildung und Erfahrung
• Entweder mindestens 5 Jahre Erfahrung als ARM oder 3 Jahre Erfahrung als ARM und berufsbezogener höherer Abschluss (z. B. Bachelor, CFA/AZEK/CAIA), ohne die Ausbildungszeit zu zählen.
• Exzellente Sprachkenntnisse (mündlich und schriftlich) gemäß den spezifischen Marktanforderungen.
• Nachweisliche Erfolge im Service von Bankkunden mit komplexen Bedürfnissen (Onboarding neuer Kunden, Pflege und Erweiterung bestehender Beziehungen).
• Erfolgreicher Abschluss des internen AM PB-Trainingsprogramms.