Credit Portfolio Manager (M/F)

Gegründet im Jahr 1856, ist die Banque Internationale à Luxembourg die älteste Multi-Business-Bank im Großherzogtum. Die BIL hat seit ihrer Gründung eine aktive Rolle in der Entwicklung der luxemburgischen Wirtschaft gespielt. Sie ist derzeit im Einzel-, Privat- und Firmenkundengeschäft sowie auf den großen Kapitalmärkten tätig. Mit mehr als 2.000 Mitarbeitern ist die BIL in den Finanzzentren Luxemburg, Schweiz und China präsent. Als wichtiger Akteur in der Finanzbranche Luxemburgs und als Unterzeichner der UN-Prinzipien für verantwortungsvolles Banking verpflichtet sich die BIL, eine verantwortungsvolle und nachhaltige Bank an zukünftige Generationen zu übergeben.

Ihre nächste Herausforderung:

• Erste Verteidigungsebene zur Überwachung der Kreditrisiken im Kreditportfolio der BIL über alle Geschäftsbereiche (WM & CIB) und verschiedene Kreditassetklassen (Unternehmens- & Akquisitionsfinanzierung, Immobilienfinanzierung, Net Asset Value Kreditfinanzierung) bereitstellen und bei Bedarf Aufgaben der Kreditagentur übernehmen.
• Analyse und Einblicke in Bezug auf Kreditrisiken in allen Dimensionen (z.B. Projekte, Cashflow, Branche, Produkt, Rating, Bewertung usw.) bereitstellen.
• Zur Analyse und Verwaltung des Kreditportfolios beitragen und der Geschäftsleitung relevante Einblicke zu wichtigen und aufkommenden Risiken geben.
• Eng mit den Experten für Unternehmensfinanzierung zusammenarbeiten, um die Mandate der Unternehmensfinanzierung (einschließlich Abschlüsse) zu unterstützen und die Strategie für diese Aktivität innerhalb der Bank umzusetzen.
• Regelmäßige und proaktive Überwachung des Kreditportfolios der BIL in enger Interaktion mit internen (z.B. rechtlichen, risikobehafteten) sowie externen Stakeholdern (z.B. Kunden, externe Berater) während der Origination/Abschlussphase und nach dem Abschluss beitragen.
• Den gesamten jährlichen Kreditüberprüfungsprozess für jede Transaktion im Rahmen des Kreditportfoliomanagers verwalten.
• Wichtige Kennzahlen, Trends und Analyseachsen analysieren und erklären.
• Die Experten für Unternehmensfinanzierung bei der Unterzeichnung / dem Abschluss neuer Transaktionen unterstützen (+ ein wichtiger Akteur im Origination-Prozess sein).
• Das Portfolio analysieren, um strategische Informationen für die Geschäftsleitung der BIL bereitzustellen.
• Variationen erklären und strategische Informationen aus geschäftlicher sowie risikotechnischer Sicht hervorheben.
• Eine zukunftsorientierte Sicht auf das Portfolio geben, unter Berücksichtigung des gesamten wirtschaftlichen und finanziellen Marktumfelds.
• Analysen, wichtige Erkenntnisse und Empfehlungen den entsprechenden Entscheidungsgremien präsentieren, um informierte Entscheidungen zu ermöglichen.
• Die Verbrauchsgrenzen des Sektors überwachen.
• Änderungen antizipieren, indem sie mit RISK, LEGAL-Strömen über die Entwicklungen der Portfolios (Verzicht, Änderung usw.) kommunizieren.
• Zur Transformation der Prozesse des Teams beitragen, indem sie eine aktive Rolle im Kontext neuer Projekte spielen.
• Ein robustes permanentes Kontrollsystem sicherstellen, um zuverlässige und konsistente Analysen zeitnah zu liefern.
• Mit externen Fachleuten (Finanzberatern/Banken/Schuldnerfonds/Rechtsanwälten usw.) kommunizieren.
• Als Facility & Security Agent bei syndizierten Finanzierungen fungieren und der erste Ansprechpartner für die Kreditnehmer sowie die Mitkreditgeber sein, wenn dies angemessen ist.

Ihre Fähigkeiten:

• Master-Abschluss oder gleichwertige Erfahrung.
• 3-5 Jahre+ vorherige Erfahrung in der Unternehmensfinanzierung oder strukturierten Finanzierung oder ähnlichem.
• Starkes Wissen und frühere Erfahrungen in der strukturierten Finanzierung.
• Erfahrung in der Erstellung und Überwachung von Vertragsdokumenten (LMA-Standard) für die Bank, insbesondere in Bezug auf Mandate und komplexe Kredite.
• Erfahrung im Schreiben von Kreditüberprüfungen.
• Gute Kenntnisse grundlegender IT- und KI-Tools (Outlook, Word, Excel usw.).
• Alle Frontanwendungen und Validierungssysteme der Bank, die für die Position relevant sind.
• Kenntnisse über Kreditprodukte (Unternehmens- & Akquisitionsfinanzierung, Immobilienfinanzierung usw.).
• Analytische Fähigkeiten mit der Fähigkeit zur Datenanalyse.
• Kenntnis des Kreditrisikos und der Basel-Regulierung in der Bankenbranche.
• Unternehmerisches Denken.
• Hochmotiviert, engagiert und lernbereit, kombiniert mit herausragendem Service- und Kundenorientierung.
• Selbststarter, in der Lage, autonom und im Team zu arbeiten.
• Teamplayer mit einem hohen Maß an Initiative und Enthusiasmus.
• Exzellente analytische Fähigkeiten, kombiniert mit der Fähigkeit, komplexe Geschäftsthemen schnell zu verstehen.
• Exzellente Kommunikationsfähigkeiten - in der Lage, klar und prägnant sowohl mündlich als auch schriftlich zu kommunizieren.

Die BIL bietet eine breite Palette herausfordernder Projekte und eine große Auswahl an Karrierewegen. Wir unterstützen Sie dabei, den Weg zu finden, der am besten zu Ihren Fähigkeiten und Erwartungen passt. Ihre persönliche Entwicklung hat für uns Priorität, und wir ermutigen Sie, in verschiedene Geschäftsbereiche einzutauchen, um die breiteste mögliche Erfahrung zu sammeln.

Die BIL ist fest davon überzeugt, dass Vielfalt und Inklusion zur Steigerung der kollektiven Leistung der Bank beitragen. Wir setzen uns dafür ein, eine Kultur der Inklusion zu schaffen, die die individuelle Entwicklung mit gleichen Chancen für alle fördert.

Hinweis: Der ausgewählte Kandidat wird gebeten, einen Auszug aus dem Strafregister (Nr. 3) als Nachweis für Integrität vorzulegen, der in Bezug auf die spezifischen Anforderungen der zu besetzenden Position gerechtfertigt ist. Andere Dokumente werden, soweit gesetzlich zulässig, gesammelt, um Hintergrundprüfungen durchzuführen.