Auf einen Blick
- Aufgaben: Überwache Transaktionen und analysiere Muster zur Bekämpfung von Geldwäsche.
- Unternehmen: BBVA, eine globale Bank mit über 160 Jahren Erfahrung.
- Vorteile: Wettbewerbsfähiges Gehalt, Weiterbildungsmöglichkeiten und ein dynamisches Arbeitsumfeld.
- Weitere Informationen: Wachstumsmöglichkeiten in einem internationalen, vielfältigen Team.
- Warum dieser Job: Gestalte die Zukunft des Bankings und mache einen echten Unterschied.
- Qualifikationen: 3-5 Jahre Erfahrung in AML und starke analytische Fähigkeiten.
Das prognostizierte Gehalt liegt zwischen 45000 - 65000 € pro Jahr.
BBVA ist ein globales Unternehmen mit mehr als 160 Jahren Geschichte, das in über 25 Ländern tätig ist und mehr als 80 Millionen Kunden bedient. Wir sind mehr als 121.000 Fachleute, die in multidisziplinären Teams mit vielfältigen Profilen arbeiten.
Über 50 Jahre lang hat BBVA in der Schweiz Kunden dabei geholfen, ihr Vermögen mit einem globalen Blick, Schweizer Präzision und einer Philosophie zu verwalten, die Tradition mit Innovation verbindet.
Über die Stelle:
- Als Kernmitglied der zweiten Verteidigungslinie fungieren, mit dem Hauptaugenmerk auf der täglichen Ausführung von Transaktionsüberwachungsmaßnahmen für traditionelle und Krypto-Assets.
- Systematische, risikobasierte Überprüfungen von Transaktionsüberwachungswarnungen durchführen und rechtzeitige sowie gut begründete Entscheidungen treffen.
- Transaktionsmuster analysieren, um Anomalien, Schichtstrukturen und Verhaltensweisen zu erkennen, die auf Geldwäsche oder Finanzkriminalität hindeuten.
- Umfassende KYC-Überprüfungen durchführen und erste Bewertungen herausfordern, um die Einhaltung der Vorschriften in den Kundenakten sicherzustellen.
- Untersuchungen zu ungewöhnlichen Kontobewegungen leiten und vollständige sowie gut dokumentierte Fallakten erstellen, die die Schlussfolgerungen und Eskalationsentscheidungen klar unterstützen.
- Verdächtige Aktivitätenberichte (SARs) mit Genauigkeit, Vollständigkeit und zeitgerechter Abgabe gemäß den regulatorischen Anforderungen und internen Verfahren entwerfen und einreichen.
- Zur kontinuierlichen Kalibrierung und Verbesserung der Regeln zur Transaktionsüberwachung und der Alarmlogik beitragen.
- Mit rechtlichen, risikobehafteten und Front-Office-Teams zusammenarbeiten, um unterstützende Informationen zu sammeln und Fallbewertungen zu validieren.
- Neue Typologien der Finanzkriminalität, regulatorische Entwicklungen und grenzüberschreitende Transaktionsrisiken überwachen, insbesondere im Kontext des Private Banking.
Ihr Profil:
- Mindestens 3–5 Jahre praktische Erfahrung in AML oder Finanzkriminalität im Bankwesen, mit nachweislichem Erfolg in der Transaktionsüberwachung, Alarmüberprüfung, SAR-Entwurf und Durchführung von Kontrollen.
- Solide Kenntnisse im Private Banking und bei grenzüberschreitenden Transaktionen, mit praktischem Verständnis der AML-Risiken in verschiedenen Jurisdiktionen.
- Vertrautheit mit der Transaktionsüberwachung von Krypto-Assets ist von großem Vorteil.
- Gründliche Kenntnisse der Schweizer AML-Vorschriften und internationalen Standards (FATF, EU AML-Richtlinien).
- Starke analytische Fähigkeiten zur Interpretation komplexer, umfangreicher Transaktionsdaten und zur Identifizierung bedeutungsvoller Muster.
- Exzellente schriftliche Kommunikationsfähigkeiten zur Erstellung klarer, präziser Untersuchungsberichte und regulatorischer Einreichungen.
- Klare, verteidigbare Entscheidungsfindung unter Druck und innerhalb strenger Fristen.
- Detailorientiert, verantwortungsbewusst und diskret im Umgang mit sensiblen und vertraulichen Informationen.
- Kollaborativer und proaktiver Teamplayer, der sich wohlfühlt, unabhängig in einem kleinen, dynamischen Team zu arbeiten.
- Kenntnisse in MS Office, insbesondere Excel.
- Fließend in Spanisch, mit guten Kenntnissen in Englisch oder Deutsch.
- Abschluss in Rechtswissenschaften, Betriebswirtschaft, Finanzen oder einem verwandten Bereich; AML-Zertifizierungen (CAMS, ICA) sind von Vorteil.
Fähigkeiten: Analytisches Denken, Banking, Zusammenarbeit, Einhaltung von Vorschriften, Spanisch, Englisch, Detailorientierung, Anti-Geldwäsche-Politiken (AML)
AML Associate Arbeitgeber: BBVA Group
BBVA in der Schweiz bietet eine dynamische und unterstützende Arbeitsumgebung, die auf kontinuierliches Lernen und berufliches Wachstum ausgerichtet ist. Mit einem internationalen Team in Zürich, das innovative Lösungen im Bereich Private Banking und digitale Dienstleistungen entwickelt, profitieren Mitarbeiter von einer Kultur, die Vielfalt schätzt und individuelle Beiträge anerkennt. Die Möglichkeit, an wegweisenden Projekten zu arbeiten und sich in einem globalen Unternehmen weiterzuentwickeln, macht BBVA zu einem hervorragenden Arbeitgeber für alle, die eine sinnvolle Karriere im Finanzsektor anstreben.
