Senior Client Onboarding, KYC & KYT Officer

Funktionen (Aufgaben und Verantwortlichkeiten)

• Überprüfung und Genehmigung von Onboarding-Dateien für Einzelpersonen und juristische Personen, einschließlich komplexer und hochriskanter Strukturen, um Vollständigkeit, Genauigkeit und Compliance mit CDB 20, FINMA-Erwartungen sowie internen Richtlinien/Leitlinien sicherzustellen.
• Überprüfung von FATCA, QI und CDB-Formalitäten auf Konsistenz mit CRS/AEI-Formalitäten, Identifizierung von Inkonsistenzen und Eskalation wesentlicher Probleme, wenn erforderlich.
• Kontrolle, Validierung und Genehmigung erfasster Kundendaten und Kontodokumentation, um Datenqualität, Rückverfolgbarkeit und angemessene Prüfspur sicherzustellen.
• Erfassung, Bewertung und Nachverfolgung von Mängeln, die während des Onboardings, der regelmäßigen Überprüfungen und der Prozesse des Kundenlebenszyklus festgestellt wurden.
• Herausforderung des Front Office hinsichtlich der Dokumentationsqualität, fehlender Informationen, Risikobewertungen, wirtschaftlicher Begründungen, transaktionaler Begründungen und der Rechtfertigung komplexer Kundenstrukturen, wenn erforderlich.
• Überwachung und Durchführung von Kunden-Onboarding, KYC-Due-Diligence und regelmäßigen Überprüfungsprozessen, einschließlich erweiterter Due Diligence, AML-bezogener Klarstellungen, PEP-Bewertungen und anderer höherer Risikofaktoren.
• Durchführung und Überprüfung regelmäßiger KYC-Überprüfungen für bestehende Kundenbeziehungen, um sicherzustellen, dass Kundeninformationen, Risikokennzahlen, Herkunft des Vermögens, Herkunft der Mittel, erwartete Kontobewegungen und transaktionales Profil vollständig, konsistent und aktuell bleiben.
• Anwendung fundierter Kenntnisse zu Know Your Transaction (KYT), um das Transaktionsverhalten, die erwarteten Kontobewegungen, die transaktionale Begründung und potenzielle Inkonsistenzen mit dem Kundenprofil zu bewerten und ungewöhnliche oder unerklärte Aktivitäten gegebenenfalls zu eskalieren.
• Durchführung komplexer Onboarding- und regelmäßiger Überprüfungsbewertungen für hochriskante Kunden, einschließlich PEPs, komplexer Eigentümerstrukturen, Trusts, Stiftungen, Holdinggesellschaften, grenzüberschreitenden Beziehungen, EAMs und anderen anspruchsvollen Privatbankstrukturen.
• Bewertung von Informationen zur Herkunft des Vermögens und zur Herkunft der Mittel sowie Herausforderung der Angemessenheit, Plausibilität und Beweiskraft der unterstützenden Dokumentation, wo erforderlich.
• Bereitstellung von Fachberatung und -unterstützung für das Front Office zu Themen wie Onboarding, KYC, KYT, AML, CDB, FATCA, CRS/AEI und verwandten Themen des Kundenlebenszyklus.
• Agieren als Fachexperte für Onboarding, KYC, KYT und AML-Anforderungen innerhalb der ersten Verteidigungslinie.
• Überprüfung und Validierung der Arbeit von Junior-Onboarding-Teammitgliedern, um Konsistenz der Standards, risikobasierte Urteilsbildung und Qualität der Ausführung sicherzustellen.
• Bereitstellung von Coaching und Schulungen für Onboarding-Spezialisten und Front Office-Teams zu Dokumentationsstandards, KYC-Qualität, KYT-Bewusstsein, Erwartungen an regelmäßige Überprüfungen und risikobasierter Urteilsbildung.
• Leitung von Initiativen mit Rechtsabteilung, Compliance, Risiko und Front Office-Management zur Stärkung der Kontrollen für Onboarding, KYC, KYT und regelmäßige Überprüfungen, zur Straffung von Verfahren und zur Verbesserung der betrieblichen Effizienz.
• Kommunikation und Erklärung komplexer dokumentarischer, KYC-, KYT- und AML-Angelegenheiten an relevante Interessengruppen, einschließlich des oberen Managements der Bank.
• Koordination und Unterstützung von Audit-Feldarbeiten, einschließlich der Vorbereitung von Akten, der Beantwortung von Anfragen der Prüfer und der Sicherstellung, dass Abhilfemaßnahmen angemessen dokumentiert sind.
• Vorbereitung von Managementinformationen, Qualitätsindikatoren und KPIs im Zusammenhang mit Onboarding- und regelmäßigen Überprüfungsvolumina, Mängeln, Alterung, Bearbeitungszeiten, Eskalationen und Fortschritt bei Abhilfemaßnahmen.
• Teilnahme an Ausschüssen, Arbeitsgruppen und Abhilfemaßnahmen im Zusammenhang mit KYC, AML, KYT, Kundenlebenszyklusmanagement, Onboarding und der Verbesserung des Prozesses der regelmäßigen Überprüfung.
• Unterstützung bei der Umsetzung von regulatorischen, auditbezogenen und internen Richtlinienänderungen, die die Prozesse des Kunden-Onboardings, KYC, KYT und der regelmäßigen Überprüfung betreffen.
• Vervollständigung und Überprüfung der Kontoeröffnungsdokumentation und Sicherstellung, dass alle erforderlichen Dokumente ordnungsgemäß beschafft, aufgezeichnet und aufbewahrt werden.

Ihr Profil

• Abschluss in Rechtswissenschaften, Betriebswirtschaft, Volkswirtschaft, Finanzen oder einem verwandten Bereich.
• Ein Master-Abschluss in Rechtswissenschaften, Compliance, Risikomanagement oder einem verwandten Fachgebiet ist sehr wünschenswert.
• ACAMS-Zertifizierung ist wünschenswert.
• Zusätzliche AML-, Compliance-, Risikomanagement- oder Schweizer Bankzertifikate werden als großer Vorteil angesehen.
• Mindestens 7–10 Jahre Erfahrung im Kunden-Onboarding, KYC, KYT, regelmäßigen Überprüfungen und AML im Bereich Private Banking, Vermögensverwaltung oder einem vergleichbaren internationalen Bankumfeld.
• Fundierte Kenntnisse der Schweizer Bankvorschriften und -standards, einschließlich der Erwartungen von FINMA, AMLA/AMLO-FINMA, CDB, FATCA, CRS/AEI und QI-Anforderungen.
• Fortgeschrittene Kenntnisse komplexer Privatbankstrukturen, einschließlich Trusts, Stiftungen, Holdinggesellschaften, komplexer wirtschaftlicher Eigentumsketten, grenzüberschreitender Vereinbarungen, EAM-Beziehungen und anderer anspruchsvoller Strukturen.
• Nachgewiesene Erfahrung in der Durchführung und Dokumentation von Bewertungen zur Herkunft des Vermögens, zur Herkunft der Mittel, zu PEPs, hochriskanten Kunden und komplexen Strukturen.
• Starkes Verständnis von KYT, einschließlich der Bewertung erwarteter Kontobewegungen, transaktionaler Begründungen, der Konsistenz von Transaktionen mit dem Kundenprofil und der Identifizierung ungewöhnlicher oder unerklärter Aktivitäten.
• Solide Erfahrung in regelmäßigen KYC-Überprüfungen und im Kundenlebenszyklusmanagement, einschließlich Risikoeinschätzung, Dokumentationsaktualisierung, Mängelmanagement und Eskalation wesentlicher Änderungen im Risikoprofil des Kunden.
• Starkes Verständnis von Methoden zur Risikobewertung von Kunden und der Verbindung zwischen KYC-Qualität, regelmäßigen Überprüfungen, transaktionalem Verhalten und fortlaufender Überwachung.
• Erfahrung mit Audit-Abhilfemaßnahmen, regulatorischen Überprüfungen, der Verbesserung interner Kontrollen oder KYC-Transformationsprogrammen ist sehr wünschenswert.
• Gewöhnt daran, mit einer sehr großen Menge an Dokumentation, sowohl physisch als auch digital, zu arbeiten und dabei hohe Qualitätsstandards und Rückverfolgbarkeit aufrechtzuerhalten.
• Erfahrung im Management des allgemeinen physischen Archivs von Dokumentationen ist von Vorteil.
• Proaktive Einstellung und der Wunsch, zur Bank beizutragen, indem Prozesse, Kontrollen und das Kundenerlebnis verbessert werden.
• Hochorganisierte, strukturierte und präzise Arbeitsweise mit starker Fähigkeit, komplexe Fälle zu priorisieren und Fristen einzuhalten.
• Engagierte, verantwortungsvolle und belastbare Persönlichkeit.
• Kundenorientierte Einstellung und Fähigkeit, unter Druck zu arbeiten, ohne den Fokus zu verlieren, während fundierte risikobasierte Urteilsbildung angewendet wird.
• Hohe Diskretion und Vertrauenswürdigkeit.
• Fähigkeit, in einem multidisziplinären Team zu arbeiten und Stakeholder konstruktiv zu beeinflussen, einschließlich Front Office, Rechtsabteilung, Compliance, Risiko und Betrieb.
• Fähigkeit, Geschäftsinteressengruppen konstruktiv herauszufordern und gleichzeitig effektive Arbeitsbeziehungen aufrechtzuerhalten.
• Führungs-, Mentoring- und Coaching-Fähigkeiten mit der Fähigkeit, Junior-Teammitglieder zu unterstützen und die Qualitätsstandards in der Funktion zu erhöhen.
• Kenntnisse über Kunden-Onboarding, KYC, KYT und Datenmanagementsysteme.
• Erfahrung mit Bankplattformen, Workflow-Tools und digitalen Onboarding-Lösungen ist ein großer Vorteil.
• Vollständige berufliche Englischkenntnisse sind erforderlich. Spanisch ist von Vorteil. Kenntnisse weiterer Sprachen, wie Deutsch oder Französisch, werden als Plus angesehen.