Auf einen Blick
- Aufgaben: Analysiere und bekämpfe Financial-Crime-Risiken in einem dynamischen Team.
- Unternehmen: BBVA, eine globale Bank mit über 160 Jahren Erfahrung.
- Vorteile: Flexible Homeoffice-Regelung, Weiterbildungsmöglichkeiten und ein multikulturelles Arbeitsumfeld.
- Weitere Informationen: Wachstumschancen in einem innovativen digitalen Retailgeschäft.
- Warum dieser Job: Gestalte die Zukunft des verantwortungsvollen Bankings und schütze Kunden vor Finanzkriminalität.
- Qualifikationen: Abgeschlossenes Studium und 2-4 Jahre Erfahrung in AML oder Compliance.
Das prognostizierte Gehalt liegt zwischen 45000 - 55000 € pro Jahr.
BBVA ist eine globale Finanzgruppe, die 1857 gegründet wurde und einen kundenorientierten Ansatz verfolgt. Unser Ziel ist es, die Chancen dieser neuen Ära für alle zugänglich zu machen. Dabei stehen die tatsächlichen Bedürfnisse unserer Kunden im Mittelpunkt: Wir bieten Lösungen und unterstützen sie dabei, fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen – durch ein einfaches und komfortables Kundenerlebnis. Unsere Bank basiert auf starken Werten: KundInnen zuerst, wir denken groß und wir sind ein Team.
Für die BBVA S.A. Niederlassung Deutschland (German Branch) suchen wir einen FinCrime Associate zur Verstärkung unseres wachsenden Financial Crime Teams in Frankfurt. Es handelt sich um eine praxisorientierte Rolle in der zweiten Verteidigungslinie (2LoD), die Expertise in den Bereichen Geldwäscheprävention (AML) und Betrugsprävention mit der Überwachung von Financial-Crime-Risiken, Kontrolltätigkeiten, Policy-Arbeit und einer beratenden Funktion verbindet.
Du wirst Teil eines multikulturellen und dynamischen Teams im Frankfurter Finanzzentrum mit einer großzügigen Homeoffice-Regelung und arbeitest in einem etablierten und wachsenden digitalen Retailgeschäft innerhalb einer globalen Bank. Wir bieten dir vielfältige Wachstums-, Lern- und Entwicklungsmöglichkeiten, unter anderem über unsere interne „BBVA Campus“-Plattform.
Deine Rolle
Als Financial Crime Associate stehst du an vorderster Front bei der Erkennung, Analyse und Mitigierung von Financial-Crime-Risiken. Du steuerst eskalierte Untersuchungen direkt, einschließlich der Überprüfung komplexer Fälle, stehst im Austausch mit externen Behörden und stellst effektive Prozesse für Geldwäscheverdachtsmeldungen (SAR) sicher. Deine Arbeit verbindet analytische Präzision, operative Effizienz und funktionsübergreifende Zusammenarbeit, um die Integrität des Geschäftsbetriebs von BBVA zu schützen.
Deine Aufgaben
- Prüfe und hinterfrage komplexe AML-, Terrorismusfinanzierungs- und Betrugsfälle sowie Eskalationen und bringe bei Bedarf eine unabhängige Compliance-Einschätzung und entsprechende Handlungsempfehlungen ein.
- Führe risikobasierte Second-Line-Kontrollen und thematische Reviews von AML- und Fraud-Prozessen durch, dokumentiere Feststellungen, verfolge Remediation-Maßnahmen und stelle deren nachhaltige Umsetzung sicher.
- Übernimm Oversight- und Quality-Assurance-Aufgaben für zentrale Financial-Crime-Prozesse, einschließlich Transaction Monitoring, Investigations und Geldwäscheverdachtsmeldungen (SAR).
- Unterstütze den Geldwäschebeauftragten (MLRO) und das Financial Crime Team bei der Vorbereitung und Bearbeitung von Anfragen von Aufsichts-, Prüfungs- und Strafverfolgungsbehörden.
- Berate Customer Operations, Risk, Product und weitere Stakeholder als verlässliche Ansprechperson zu AML- und Fraud-Anforderungen.
- Pflege und entwickle lokale Financial-Crime-Richtlinien, -Verfahren und -Kontrollstandards weiter.
- Trage zur kontinuierlichen Verbesserung von AML-/Fraud-Überwachung, Monitoring-Szenarien, Arbeitsabläufen und Governance bei.
- Unterstütze den Geldwäschebeauftragten (MLRO) bei Financial-Crime-Risikobewertungen und Issue Management.
- Gib praxisorientierte Empfehlungen und führe Briefings und Schulungen durch, um das Bewusstsein für AML- und Fraud-Risiken zu stärken.
Was wir suchen
Akademischer Hintergrund und Berufserfahrung
- Abgeschlossenes Hochschulstudium, beispielsweise in Rechtswissenschaften, Wirtschaftswissenschaften oder einem vergleichbaren Bereich.
- Mindestens 2–4 Jahre relevante Berufserfahrung in den Bereichen AML, Fraud, Financial Crime oder Compliance.
- Fundiertes Verständnis der deutschen Geldwäschegesetzgebung und relevanter Untersuchungsprozesse.
Fähigkeiten
- Analytisches Denken und hohe Detailgenauigkeit.
- Sehr gute schriftliche und mündliche Kommunikationsfähigkeiten in Deutsch und Englisch.
- Fähigkeit, komplexe Daten zu interpretieren und verdächtige Muster zu erkennen.
- Proaktive, pragmatische und teamorientierte Arbeitsweise.
Sprachen
- Englisch: fließend
- Deutsch: fließend
- Spanisch: von Vorteil
Skills: Anti-Money Laundering (AML)
FinCrime Associate - Digital Bank Germany in Frankfurt am Main Arbeitgeber: BBVA
BBVA ist ein hervorragender Arbeitgeber, der seinen Mitarbeitern nicht nur eine dynamische und vielfältige Arbeitsumgebung bietet, sondern auch zahlreiche Möglichkeiten zur beruflichen Weiterentwicklung. Mit einem starken Fokus auf Teamarbeit und interkulturelle Zusammenarbeit in einem internationalen Umfeld, insbesondere in unserem Büro in Deutschland, fördern wir eine Kultur des Wachstums und der Innovation. Unsere Mitarbeiter profitieren von flexiblen Arbeitsmodellen, regelmäßigen Schulungen und der Möglichkeit, an spannenden Projekten und Veranstaltungen in ganz Europa teilzunehmen.
StudySmarter Expertenrat🤫
Wir sind der Meinung, dass du so FinCrime Associate - Digital Bank Germany in Frankfurt am Main erhalten könntest
✨Schau dir aktuelle Stellenmessen an!
In der Bankenbranche gibt's regelmäßig Karriere-Events und Messen. Nimm die Chance wahr, um direkt mit Unternehmen in Kontakt zu treten, die potenziell nach neuen Talenten wie dir suchen. So kannst du einen persönlichen Eindruck hinterlassen und dich vom Rest der Bewerber abheben!
✨Nutze Fachnetzwerke in der Finanzwelt
Schau dir spezielle Plattformen oder Gruppen an, die sich auf die Finanz- und Bankenbranche konzentrieren. Communities wie Xing oder relevante LinkedIn-Gruppen bieten oft Stellenangebote oder interne Empfehlungen an, die nicht auf den großen Jobbörsen zu finden sind.
✨Informiere dich über aktuelle Trends
Das Bankwesen verändert sich ständig, vor allem mit dem Aufkommen von FinTechs. Halte dich über neue Technologien und Trends auf dem Laufenden, damit du in Gesprächen mit Recruitern glänzen kannst. Es zeigt Leidenschaft und Engagement für das Feld!
✨Bewirb dich direkt über unsere Website
Hier bei StudySmarter haben wir viele wertvolle Ressourcen und Jobangebote im Bankwesen. Schau regelmäßig vorbei und bewirb dich direkt über unsere Plattform. So hast du die beste Chance auf den Job deiner Träume und bist immer auf dem neuesten Stand!
Wir glauben, dass du diese Fähigkeiten brauchst, um FinCrime Associate - Digital Bank Germany in Frankfurt am Main mit Bravour zu bestehen
Einige Tipps für deine Bewerbung 🫡
Hebe deine Qualifikationen hervor:Im Bankwesen sind quantitative Fähigkeiten und relevante Abschlüsse von großer Bedeutung. Stelle sicher, dass du deinen Hochschulabschluss in Wirtschaft, Finanzen oder einem ähnlichen Bereich klar und ansprechend in deinem Lebenslauf präsentierst. Eventuelle Zertifikate wie CFA oder Bankwesen-spezifische Schulungen können ebenfalls einen großen Pluspunkt darstellen!
Verwende konkrete Erfolge:Wenn du bereits Erfahrung im Bankbereich hast, zögere nicht, konkrete Ergebnisse in deinem Lebenslauf zu kommunizieren. Zeige, wie du zum Beispiel die Effizienz eines bestimmten Prozesses steigern oder zur Gewinnmaximierung deines vorherigen Unternehmens beitragen konntest. Zahlen sagen mehr als Worte!
Motivation klar kommunizieren:Da dies eine Vollzeitstelle ist, solltest du in deinem Bewerbungsschreiben deutlich machen, warum du gerade bei BBVA arbeiten möchtest. Erkläre, was dich an der Bank und der Position als FinCrime Associate - Digital Bank Germany besonders interessiert und wie deine Ziele mit denen des Unternehmens übereinstimmen.
Netzwerk und Verbände nutzen:Im Bankwesen ist es oft hilfreich, Netzwerke zu nutzen. Erwähne in deinem Bewerbungsschreiben etwaige Verbindungen zu Branchenverbänden oder spezielle Netzwerke, zu denen du gehörst. Das zeigt nicht nur dein Engagement, sondern kann dir auch einen Vorteil verschaffen. Wenn du Begeisterung für den Sektor zeigen kannst, finden wir das super!
Wie man sich auf ein Vorstellungsgespräch bei BBVA vorbereitet
✨Verstehe die Finanzinstrumente
Im Bankenbereich ist es super wichtig, ein gutes Verständnis für verschiedene Finanzinstrumente wie Aktien, Anleihen und Derivate zu haben. Bereite dich darauf vor, technische Fragen über deren Funktionsweise sowie die aktuellen Markttrends bei BBVA zu beantworten.
✨Analytische Fähigkeiten zeigen
Stelle sicher, dass du deine analytischen Fähigkeiten durch konkrete Beispiele demonstrieren kannst. Bereite dich auf Fallstudien vor, die typischerweise in Interviews im Bankenbereich vorkommen. Zeige, wie du vergangene Probleme gelöst hast und welche Tools du dabei verwendet hast.
✨Erstelle ein starkes Portfolio
Auch wenn es sich um eine Vollzeitstelle handelt, kann ein Portfolio von Projekten oder Erfahrungen im Finanzbereich sehr hilfreich sein. Zeige deine theoretischen Kenntnisse und praktischen Erfahrungen, um zu zeigen, was du für BBVA leisten kannst.
✨Soft Skills im Fokus
Vergiss nicht, auch über deine Soft Skills zu sprechen! Teamarbeit und Kommunikationsfähigkeit sind im Bankenwesen unerlässlich. Bereite Anekdoten vor, die zeigen, wie du im Team gearbeitet hast oder schwierige Situationen mit Kunden gemeistert hast.
