Account Manager Private Banking - St. Gallen 100% (f,m,d)

Account Manager Private Banking (AM PB) übernimmt die Verantwortung für die Kontoverwaltung, Dokumentationsformalitäten und Aufgaben im täglichen Betrieb sowie Projekte, die die Kontoverwaltung betreffen. Im Gegensatz zum Relationship Manager (RM) hat der AM PB kein eigenes Kundenbuch. Der AM PB kontaktiert die Kunden, wo es angebracht ist, in enger Zusammenarbeit mit dem RM.

IHRE HERAUSFORDERUNG

• Kundenverwaltung & Management: Stellt sicher, dass genaue und qualitativ hochwertige Dokumentationsformalitäten der Kundenbeziehungen jederzeit auf hohem Niveau eingehalten werden, einschließlich der Kundenidentifikationsdokumentation (CDB), Kontoeröffnungsformulare und anderer relevanter rechtlicher Formulare.
• Aktiv sorgt dafür, dass das operative Kontomanagement professionell durchgeführt wird, wobei alle Aufgaben/Systemwarnungen direkt, wenn möglich, oder über den RM geklärt werden, wenn investitionsbezogene Beratung benötigt wird.
• Wo angemessen, nimmt er an Kundengesprächen teil und leitet sogar Teile des Gesprächs (z.B. Dokumentationsformalitäten, Compliance, andere Anfragen des Kunden), wenn es der Fall erlaubt.
• Pflegt aktiv die wichtigsten Kundendaten in Abstimmung mit dem RM, um sicherzustellen, dass CRM und andere Datensätze korrekt sind für eine gute Pflege der Beziehung.
• Interagiert unabhängig und professionell mit Kunden in allen Aspekten des Kontomanagements.
• Übernimmt proaktiv die Führung bei der Unterstützung der RMs/TH in der Kundenbeziehung und allen damit verbundenen Aufgaben (Systeme, Anwendungen, Prozesse, Dokumente usw.) mit hoher Qualität, Präzision und zeitgerechter Reaktionsfähigkeit.
• Stellt die operative Abdeckung und Kundeninteraktion (keine Beratung) innerhalb des Teams während Abwesenheiten sicher.
• Stellt Präsentationen zusammen, entwirft unabhängig Anlagevorschläge und unterstützt bei Marketingaktivitäten.
• Erstellt und liefert den Kunden maßgeschneiderte Informationen, Berichte und Statistiken usw.
• Verwaltet den Kalender des RM/TH, bereitet Kundengespräche vor, organisiert Geschäftsreisen und erledigt die Nachbearbeitung von Kundenanrufen, Kundengesprächen oder Geschäftsreisen für RMs/THs eigenständig.

Geschäftsmanagement:

• Leitet interne Projekte, die die Kundenbeziehungen eines RM betreffen, löst direkt die administrativen Probleme, die auftreten, und stellt sicher, dass alle relevanten Systeme gewartet und aktualisiert werden und alle erforderlichen Dokumente gesammelt werden.
• Teilt relevante Informationen, Ideen, Erkenntnisse und Forschungen mit Kollegen, um Prozesse zu verbessern und Produktivität und Qualität zu steigern.
• Organisiert sich effizient und compliant und sorgt für eine zeitgerechte und angemessene Information des Vorgesetzten.
• Führt Überprüfungen durch, plant voraus und dokumentiert jederzeit die eigene Arbeit.
• Gibt professionelle Verbesserungsvorschläge basierend auf Erfahrung, Vorfallshäufigkeit oder Beobachtungen.
• Verwaltet proaktiv den Spesenabrechnungsprozess für RMs/TH.

Risikomanagement & Kontrollen:

• Hilft aktiv beim Risikomanagement (unterstützt die erste Verteidigungslinie), d.h. in der Kundendokumentation, indem er Bedenken äußert, Probleme unabhängig verfolgt und im Zweifelsfall eskaliert.
• Stellt die Einhaltung lokaler Vorschriften und die Einhaltung interner Richtlinien und Standards sicher (z.B. neue Kontoeröffnungen, Zahlungsanweisungen, Überprüfung von Kundenanrufen oder Genehmigung auf eigener Kompetenzstufe usw.) in Zusammenarbeit mit den jeweiligen RMs und TH.
• Stellt die zeitgerechte Klärung ausstehender Punkte und eskalierter Mängel sicher.
• Gewährleistet ein angemessenes ethisches und konformes Verhalten in seinem Verantwortungsbereich.
• Stellt die korrekte, sinnvolle und verständliche Dokumentation der Kundeninteraktionen/Kundenaufträge in den entsprechenden Tools (z.B. CRM, DiAS) sicher.

IHRE PROFIL

• Persönliche & soziale Fähigkeiten: Ausgezeichnete situative Anpassungsfähigkeit (in der Lage, mit RMs und Kunden aus unterschiedlichen Hintergründen zu arbeiten).
• Freundliche, vertrauenswürdige und diskrete Persönlichkeit mit einem hohen Maß an Risikobewusstsein.
• Proaktive und unabhängige Arbeitsweise.
• Positive „Can-Do“-Einstellung und geht Herausforderungen mit offenem Geist an.
• Übernimmt zusätzliche Verantwortlichkeiten aus eigener Initiative.
• Hochgradig serviceorientiert und leidenschaftlich in der Kundenbetreuung.
• Außergewöhnliche Kommunikationsfähigkeiten und kommuniziert stets freundlich, kompetent und professionell.
• Strebt nach Exzellenz, indem er Wege findet, Dinge intelligenter, schneller, besser zu erledigen und scheut sich nicht, den Status quo in Frage zu stellen.
• Systematische, präzise und gewissenhafte Arbeitsweise und die Fähigkeit, unter Druck außergewöhnlich gut zu arbeiten.
• Teamplayer.
• Hohe persönliche Integrität und ethisches Verhalten.
• Ist eine Anlaufstelle, indem er z.B. Kollegen hilft, andere Assistenten schult, am „Buddy-Programm“ teilnimmt.

Fachliche Fähigkeiten:

• Fundierte Affinität zu den abgedeckten geografischen Märkten, d.h. vertraut mit dem rechtlichen und regulatorischen Umfeld sowie kulturellem Bewusstsein.
• Tiefes Verständnis der relevanten Produkte, Dienstleistungen sowie Werkzeuge im Private Banking.
• Fortgeschrittene Kenntnisse der globalen Finanzmärkte und aktuellen Entwicklungen in der Branche.

Ausbildung & Erfahrung:

• Entweder mindestens 5 Jahre Erfahrung als ARM oder 3 Jahre Erfahrung als ARM und einen berufsbezogenen höheren Abschluss (z.B. Bachelor, CFA/AZEK/CAIA), ohne die Ausbildungszeit zu zählen.
• Exzellente Sprachkenntnisse in Deutsch und Englisch (mündlich und schriftlich) gemäß den spezifischen Marktanforderungen.
• Nachweisliche Erfolge in der Betreuung von Bankkunden mit komplexen Bedürfnissen (Onboarding neuer Kunden, Pflege und Erweiterung bestehender Beziehungen).
• Erfolgreicher Abschluss des internen AM PB-Trainingsprogramms.