Risk Analytics Lead

Clara ist das am schnellsten wachsende Unternehmen in Lateinamerika. Wir haben die führende Lösung für Unternehmen entwickelt, um alle ihre Zahlungen zu tätigen und zu verwalten. Wir helfen bereits über 20.000 großen und wachsenden Unternehmen, agil und mit finanzieller Klarheit zu arbeiten.

Clara sucht einen Risk Analytics Lead, der die analytische Engine unserer Risikofunktion global leitet. Diese Rolle gehört zum Risikoteam und ist verantwortlich für drei miteinander verbundene Bereiche:

• Aufbau und Pflege der Risikomodelle und Scorecards, die Kreditentscheidungen in unseren Märkten unterstützen;
• Verantwortung für Claras Model Risk Management (MRM) Rahmenwerk;
• Leitung des Designs der Risikodateninfrastruktur des Risikoteams, in enger Zusammenarbeit mit dem Datenteam.

Dies ist eine hochwirksame, funktionsübergreifende Rolle für jemanden, der tiefgehende technische Expertise im Risikomodellieren mit dem Urteilsvermögen zur Steuerung von Modellrisiken und den Kommunikationsfähigkeiten kombiniert, um Risiko, Daten und das obere Management zu verbinden.

Was Sie tun werden:

• Risikomodellierung: Entwerfen, entwickeln und pflegen Sie die gesamte Palette von Risikomodellen über den Kreditlebenszyklus hinweg — Scorecards, Ausfallwahrscheinlichkeit (PD), Verlustquote bei Ausfall (LGD), Exposition bei Ausfall (EAD), erwarteter Kreditverlust (ECL) und Verhaltensmodelle.
• Eigenverantwortung für Backtesting, Leistungsüberwachung und Rekalibrierungsprozesse; sicherstellen, dass Modelle weiterhin geeignet sind, während sich die Portfoliostruktur und die makroökonomischen Bedingungen ändern.
• Entwickeln und Pflegen von Frühwarnindikatoren, Portfolio-Segmentierung und Konzentrationsrisiko-Analysen.
• Übersetzen von Modellausgaben in umsetzbare Kreditstrategie-Eingaben für die Kreditpolitik und das Portfoliomanagement.

Model Risk Management (MRM):

• Entwerfen und Verantworten von Claras MRM-Rahmenwerk: Modellinventar, Klassifizierung von Modellrisiken, Validierungsstandards und Risikobereitschaft.
• Definieren und Durchsetzen von Modellgovernance-Prozessen — Entwicklungsstandards, unabhängige Validierung, Genehmigungsabläufe und laufende Überprüfungszyklen.
• Als interner Herausforderer für alle Risikomodelle fungieren; sicherstellen, dass Modelle dokumentiert, erklärbar und prüfbar sind.
• Schwellenwerte für die Eskalation von Modellrisiken festlegen und die Behebung leiten, wenn Modelle Leistungsbenchmarks überschreiten.

Risikodateninfrastruktur (Design):

• Zusammenarbeit mit dem Data Engineering-Team als Fachexperte für den Risikobereich und Mitgestalter der Risikodateninfrastruktur.
• Definieren von geschäftlichen und analytischen Anforderungen für Risikodatenpipelines, Feature-Stores und Reporting-Schichten; sicherstellen, dass die Infrastruktur sowohl Echtzeitentscheidungen als auch Portfolioanalysen unterstützt.
• Förderung robuster Datenstandards innerhalb der Risikofunktion — Herkunft, Qualitätskontrollen und Dokumentation.
• Übersetzen des analytischen Fahrplans von Risiko in konkrete Anforderungen an die Dateninfrastruktur; Priorisieren mit dem Datenteam basierend auf geschäftlichem Einfluss.

Führung & Stakeholder-Management:

• Aufbauen und Verwalten eines schlanken, leistungsstarken Risk Analytics-Teams; Einstellungsbedarfe definieren und die Funktion ausbauen, während Clara wächst.
• Eng mit Kreditpolitik, Kreditdesk, Portfoliomanagement und Compliance zusammenarbeiten — als technischer Partner agieren, der Risikostrategien in quantifizierte Modelle umsetzt.
• Präsentieren von Modellleistungen, MRM-Status und analytischen Erkenntnissen vor dem oberen Management und, wenn relevant, vor Regulierungsbehörden.
• Eine datengestützte Kultur innerhalb des Risikos fördern; Standards für analytische Strenge und Moduldokumentation im gesamten Team definieren.

Wer Sie sind:

• Akademischer Hintergrund in Statistik, Mathematik, Aktuarwissenschaft, Ingenieurwesen, Wirtschaft oder einem verwandten quantitativen Bereich.
• 7+ Jahre Erfahrung in der Kreditrisikoanalyse, mit praktischer Verantwortung für den gesamten Modelllebenszyklus — von der Entwicklung und Validierung bis zur Produktionsüberwachung und Rekalibrierung.
• Nachgewiesene Erfahrung im Aufbau oder Management eines Model Risk Management-Rahmenwerks (Modellinventar, Validierungsgovernance, Risikobereitschaft).
• Tiefe Kenntnisse in Python oder R für Modellierung und SQL für Datenextraktion und -analyse.
• Erfahrung in der Übersetzung von Modellanforderungen in Bedürfnisse der Dateninfrastruktur; komfortabel in der Zusammenarbeit mit Dateningenieuren als Fachexperte und Mitgestalter.
• Starkes Verständnis der Kreditrisikoregulierung in mindestens einem von Claras Märkten (CNBV/Mexiko, SFC/Kolumbien, BACEN/Brasilien).
• Nachgewiesene Fähigkeit, technische Konzepte klar an nicht-technische Stakeholder, einschließlich der Geschäftsführung, zu kommunizieren.
• Fließend in Englisch und Spanisch (Portugiesisch von Vorteil).

Warum Clara beitreten?

Bei Clara haben Sie die Autonomie, Geschwindigkeit und Unterstützung, um einen bedeutenden Einfluss zu erzielen — nicht nur auf Ihr Team, sondern darauf, wie Organisationen in ganz Lateinamerika geführt werden.

Was wir anbieten:

• Wettbewerbsfähiges Gehalt und Aktienoptionen (ESOP) ab dem ersten Tag.
• Multikulturelles Team mit täglicher Exposition gegenüber Portugiesisch, Spanisch und Englisch (unsere Unternehmenssprache).
• Jährliches Lernbudget und interne beschleunigte Entwicklungspfade.
• Umfeld mit hoher Eigenverantwortung: Wir bewegen uns schnell, lernen schnell und heben gemeinsam die Messlatte.
• Intelligente, ehrgeizige Teamkollegen — wenig Ego, hohe Wirkung.
• Flexibles Urlaubs- und hybrides Arbeitsmodell, das sich auf Ergebnisse konzentriert.