Senior Anti-Money Laundering Officer

Wenn Sie Probleme lösen und einen echten Einfluss auf die Welt ausüben möchten, könnte dies Ihr nächster großer Schritt sein.

Anforderungen:

• 8+ Jahre progressive Erfahrung in einer Position im Bereich Finanzkriminalitätsmanagement innerhalb einer stark regulierten Finanzinstitution (z. B. Banken, Vermögensverwaltung, FinTech).
• Ein detailliertes und aktuelles Verständnis des AML-Regulierungsumfelds im Vereinigten Königreich und der EU, einschließlich Kenntnisse über wichtige Gesetze, Richtlinien und internationale Standards (z. B. FATF-Empfehlungen).
• Deutsch- und Englischkenntnisse sind unerlässlich, während europäische Sprachen (wie Französisch und Spanisch) wünschenswert sind.
• Starke Zusammenarbeit und Kommunikationsfähigkeiten, idealerweise in einem Start-up- oder Scale-up-Umfeld.
• Nachgewiesene Fähigkeit, proaktiv auf bevorstehende regulatorische Änderungen zu achten, deren Auswirkungen zu interpretieren und neue Anforderungen in umsetzbare Richtlinien und Verfahrensentwicklungen zu übersetzen.
• Erfahrung in der Durchführung thematischer Überprüfungen von AML-Risiken in verschiedenen Geschäftsbereichen und Verantwortung für die Entwicklung und Implementierung umfassender AML-Richtlinien.
• Starke analytische Fähigkeiten und ein tiefes Verständnis der Methoden zur Identifizierung von AML-Risiken, einschließlich inhärenter und residualer Risikoanalysen.
• Fähigkeit, AML-Rahmenwerke strategisch mit den übergeordneten Geschäftszielen in Einklang zu bringen und gleichzeitig ein robustes Risikomanagement sicherzustellen.
• Technisches Verständnis der AML-Risiken, die in verschiedenen Finanzprodukten und -dienstleistungen vorhanden sind.
• Hochentwickelte analytische Fähigkeiten für detaillierte Berichterstattung, Trendanalysen und Dateninterpretation.
• Tiefes Verständnis relevanter IT-Systeme, die im AML-Bereich verwendet werden, einschließlich Screening-Lösungen (z. B. Sanktionen, PEP), Betrugsüberwachungssystemen, Risikomanagementplattformen und Reporting-Tools sowie deren Wechselwirkungen und Datenflüsse.

Was die Stelle beinhaltet:

Wir suchen einen Spezialisten für die Einhaltung von Vorschriften zur Bekämpfung finanzieller Kriminalität, der Regeln nicht als bürokratische Hürden sieht, sondern als Leitplanken, die uns helfen, weiter und schneller voranzukommen, um die Einhaltung der regulatorischen Anforderungen und der besten Branchenpraktiken sicherzustellen.

Upvest spezialisiert sich darauf, Investitionen in großem Maßstab für Privatanleger zugänglich zu machen. In einem bestehenden Team von 3 wird diese Rolle die Implementierung des AML-Compliance-Rahmenwerks sowie die Steuerung der breiteren AML-Prozesse in verschiedenen Geschäftsbereichen (Produkt, Betrieb, Wachstum usw.) umfassen. Sie werden entscheidend dazu beitragen, unsere Organisation vor finanzieller Kriminalität zu schützen und sicherzustellen, dass wir die höchsten Standards der regulatorischen Compliance und operativen Integrität aufrechterhalten.

Regulatorische Verpflichtungen:

• Sicherstellung der vollständigen Einhaltung aller lokalen, nationalen und internationalen AML-Gesetze, -vorschriften und -richtlinien. Dies umfasst das Verfolgen sich entwickelnder regulatorischer Landschaften und die proaktive Anpassung interner Richtlinien und Verfahren an neue Anforderungen.
• Diese Person sollte bereit sein, die AML-Officer-Verantwortlichkeiten in Deutschland und den EU-Niederlassungen zu übernehmen und mit Regulierungsbehörden, Prüfern und anderen externen Interessengruppen zu AML-Angelegenheiten zu kommunizieren.

Betriebliche Verantwortlichkeiten:

• Überwachung der täglichen operativen Umsetzung von AML-Richtlinien und -verfahren. Dazu gehört die Aufsicht über die Prozesse zur Kundenprüfung (CDD), die Transaktionsüberwachung und die Untersuchung verdächtiger Aktivitäten.

Teamarbeit:

• Förderung einer Kultur der Compliance und kontinuierlichen Verbesserung, um sicherzustellen, dass die Teammitglieder über das notwendige Wissen, die Fähigkeiten und Ressourcen verfügen, um ihre Aufgaben effektiv zu erfüllen.

Rahmenwerk, Richtlinie und Aufsicht:

• Entwurf, Entwicklung und Überprüfung des AML-Rahmenwerks und der Richtlinie der Gruppe, Festlegung der AML-Risikobereitschaft und Beratung zu AML-Kontrollen für neue Produkte/Dienstleistungen.

Überwachung, Testen und Berichterstattung:

• Überwachung der Maßnahmen zur Verhinderung finanzieller Kriminalität, Durchführung unabhängiger AML-Compliance-Tests, Berichterstattung über Ergebnisse und Bereitstellung regelmäßiger MI-Berichte.

Qualitätssicherung, Richtlinienpflege und Schulung:

• Implementierung von QA für 1st Line AML-Aktivitäten, Pflege und Aktualisierung von AML-Richtlinien, Entwicklung und Durchführung von AML-Schulungen sowie Behebung von Mängeln.