Senior Anti Financial Crime Officer

Position Overview

Für über 150 Jahre ist unser Engagement, die Global Hausbank für unsere Kunden zu sein, von unseren Mitarbeitern geprägt – in rund 60 Ländern und über 150 Nationalitäten. Ihr tiefes Verständnis, ihre Einsichten, Expertise und Leidenschaft helfen unseren Kunden, sich in einer zunehmend komplexen Welt zurechtzufinden – sei es in unserer Corporate Bank, unserer Private Bank, unserer Investment Bank oder unserer Asset Management-Abteilung. Gemeinsam können wir einen großen Einfluss auf den Erfolg und die finanzielle Sicherheit unserer Kunden im In- und Ausland ausüben.

Responsibilities

• Unterstützung des Business Line AFC-Teams für die Private Bank in der Schweiz
• Als Ansprechpartner für Business Line AFC-Anfragen fungieren und mit regionalen/globalen AFC-Teams bei komplexen oder grenzüberschreitenden Angelegenheiten zusammenarbeiten
• Überwachung der Einhaltung von gesetzlichen, regulatorischen und internen Vorschriften bei DBS in Bezug auf die Eröffnung neuer Konten und KYC-Überprüfungen basierend auf dem Risikobewertungsmodell und den damit verbundenen Überprüfungszyklen
• Unterstützung des AFC & Compliance Management-Teams bei komplexen finanziellen Kriminalitätsrisiken und Beitrag von Fachwissen zu wichtigen AFC-Themen
• Überprüfung und Genehmigung von Know-your-client-Überprüfungen (NCAs, PDRs & EDRs); alle Marktbereiche
• Beratung und Unterstützung der Geschäftseinheit in Bezug auf AFC & AML-relevante Angelegenheiten, z.B. bei der Umsetzung von Richtlinien und Verfahren, Überwachungsprogrammen und, wo nötig, Abhilfemaßnahmen
• Bewertung von Eskalationen im Zusammenhang mit hochriskanten Kunden, Strukturen und Aktivitäten (z.B. Hochrisikoländer, komplexe Herkunftsquellen/Vermögensquellen, negative Informationen), Sicherstellung robuster Dokumentation, klarer Begründung und angemessener Folgemaßnahmen
• Überprüfung von Ausnahmeanträgen und Unterstützung der Entscheidungsfindung durch Bewertung der Begründung, Angemessenheit der ausgleichenden Kontrollen und Vollständigkeit der unterstützenden Dokumentation
• Beitrag zu AFC-Risikoanalysen in Projekten und Änderungsinitiativen, einschließlich New Product Approval (NPA), New Transaction Approval (NTA), Prozessverbesserungen und Systemimplementierungen, wobei als SME agiert wird, wo erforderlich
• Bereitstellung von AFC-Leitlinien, Schulungen und Sensibilisierung für 1LoD-Stakeholder in Abstimmung mit dem Financial Crime Education/Training-Team und anderen relevanten Partnern
• Unterstützung von Audit- und regulatorischen Vorbereitungsaktivitäten, einschließlich der Vorbereitung von Nachweispaketen, Durchführungsunterlagen, Kontrollbeschreibungen und Antworten auf interne/externe Prüfungen oder regulatorische Überprüfungen
• Aufrechterhaltung starker Dokumentationsstandards, um sicherzustellen, dass AFC-Bewertungen, Entscheidungen und Eskalationen ordnungsgemäß aufgezeichnet und nachvollziehbar sind

Qualifications

• Abschluss in Rechtswissenschaften, Wirtschaft oder eine erfolgreich abgeschlossene Ausbildung mit relevanter beruflicher Qualifikation
• Mindestens 7 Jahre Erfahrung in der Schweizer Bankenbranche, mit umfangreicher Erfahrung in Anti-Financial Crime, Anti-Geldwäsche, CDB, Sanktionen, Betrug, Anti-Korruption und Steuerkonformität
• Fundiertes Verständnis nationaler und internationaler Vorschriften und Leitlinien im Zusammenhang mit AML und finanziellen Kriminalitätsrisiken (wie FINMA-Anforderungen, FATF und Wolfsberg)
• Erfahrung in der Überprüfung und Bewertung von höher riskanten Kundenbeziehungen und AFC-bezogenen Eskalationen im Bereich Private Banking oder Vermögensverwaltung
• Starke analytische Fähigkeiten mit der Fähigkeit, komplexe Fälle zu bewerten, wichtige Risikotreiber zu identifizieren und ausgewogene, risikobasierte Schlussfolgerungen zu ziehen
• Fähigkeit, die Risiken der AFC/AML-Compliance fundiert zu bewerten und diese der Geschäftseinheit zu kommunizieren
• Praktische Kenntnisse der MS Office-Programme
• Fließende Englischkenntnisse (gesprochen und geschrieben) als Arbeitssprache, Deutsch, Französisch, zusätzliche Sprache von Vorteil
• Praktische Organisationsfähigkeiten. Selbstständiges Arbeiten – Fähigkeit, mehrere Themen gleichzeitig zu bearbeiten und die Arbeitslast zu priorisieren. Nutzung von Fähigkeiten und Know-how innerhalb der Abteilung und anderer Bereiche der DB
• Resilienz und Durchsetzungsvermögen.
• Lösungsorientiert
• Sehr gute Kommunikationsfähigkeiten und starke Bereitschaft zur Teamarbeit in einem internationalen Umfeld
• Robust, glaubwürdig und organisatorisch versiert, mit der Fähigkeit, komplexe Probleme schnell zu erfassen
• Strategisches Denken und die Fähigkeit, ein großes Veränderungsprogramm zu liefern, während gleichzeitig ein wichtiger, wachsender kundenorientierter „Run the Bank“-Service verwaltet wird

Well-being & Benefits

• Emotional und mental ausgeglichen: Wir unterstützen Sie im Umgang mit Lebenskrisen, der Aufrechterhaltung von Stabilität bei Krankheiten und der Förderung guter psychischer Gesundheit.
• Körperlich gesund: Wir unterstützen Sie dabei, Ihre körperliche Gesundheit durch geeignete Präventionsmaßnahmen zu managen und einen Arbeitsplatz zu schaffen, der Ihnen hilft, zu gedeihen.
• Sozial verbunden: Wir glauben fest an Zusammenarbeit, Inklusion und das Gefühl der Verbundenheit, um neue Perspektiven zu eröffnen und unser Selbstvertrauen und Wohlbefinden zu stärken.
• Finanziell abgesichert: Wir unterstützen Sie dabei, persönliche finanzielle Ziele während Ihrer aktiven Karriere und für die Zukunft zu erreichen.

Wir streben eine Kultur an, in der wir befähigt sind, jeden Tag gemeinsam zu glänzen. Dazu gehört verantwortungsvolles Handeln, kommerzielles Denken, Eigeninitiative und Zusammenarbeit. Gemeinsam teilen und feiern wir die Erfolge unserer Mitarbeiter. Gemeinsam sind wir die Deutsche Bank Gruppe. Wir begrüßen Bewerbungen von allen Menschen und fördern ein positives, faires und inklusives Arbeitsumfeld.