Compliance Officer

Wir suchen einen Compliance Officer mit Sitz in Senegal, um unser globales Team zu verstärken. Diese Rolle ist für ganz Senegal offen und spielt eine entscheidende Rolle in unseren Bankbeziehungen, der lokalen regulatorischen Compliance und dem internen Reporting. Sie werden als primärer Compliance-Kontakt für alle Angelegenheiten innerhalb der WAEMU/BCEAO-Zone fungieren.

Was werde ich tun?

• KYC Onboarding: Überwachen und verwalten Sie den Know Your Customer (KYC) Onboarding-Prozess für neue Kunden und aktualisieren Sie bestehende Kunden in ganz Senegal. Stellen Sie die Einhaltung der lokalen und internationalen regulatorischen Anforderungen in Bezug auf die Kundenidentifikation und -verifizierung sicher, einschließlich der Richtlinien von BCEAO und CENTIF.
• Transaktionsüberwachung: Implementieren und verbessern Sie Transaktionsüberwachungssysteme, um verdächtige Aktivitäten im senegalesischen Kontext zu erkennen und zu melden. Führen Sie regelmäßige Überprüfungen und Bewertungen durch, um die Wirksamkeit der Transaktionsüberwachungsprozesse sicherzustellen.
• AML/CFT Compliance: Dienen Sie als primärer Ansprechpartner für AML/CFT-Angelegenheiten in Senegal. Besitzen Sie fundierte Kenntnisse der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT) in Senegal, einschließlich der WAEMU-Richtlinien, der BCEAO-Anweisungen und der FATF-Empfehlungen. Entwickeln und setzen Sie AML/CFT-Richtlinien und -verfahren um, die auf das senegalesische regulatorische Umfeld zugeschnitten sind.
• Regulatorische Compliance: Halten Sie sich über die regulatorische Landschaft auf dem Laufenden, die die Zahlungs- und Finanzdienstleistungsbranche in Senegal und der weiteren WAEMU/ECOWAS-Zone regelt. Interpretieren und kommunizieren Sie regulatorische Änderungen, insbesondere solche, die sich auf AML/CFT-Anforderungen beziehen, an relevante Stakeholder innerhalb der Organisation. Etablieren und pflegen Sie starke Beziehungen zu senegalesischen Regulierungsbehörden, einschließlich der BCEAO, des Finanzministeriums, CENTIF und ARTP (für mobile Geldservices).
• Remittance Compliance: Entwickeln und implementieren Sie Compliance-Verfahren, die spezifisch für inländische und grenzüberschreitende Überweisungen in Senegal sind, einschließlich wichtiger Korridore wie Westafrika–Europa und intra-ECOWAS-Überweisungen. Stellen Sie die Einhaltung der regulatorischen Anforderungen sicher, die die Überweisungsdienste auf dem senegalesischen Markt betreffen, mit besonderem Augenmerk auf Diaspora- und Familienüberweisungsströme.
• Risikobewertungen: Führen Sie regelmäßige Risikobewertungen durch, um potenzielle Compliance-Risiken im senegalesischen und WAEMU-Kontext zu identifizieren und zu mindern. Arbeiten Sie mit anderen Abteilungen zusammen, um Strategien zur Risikominderung umzusetzen.
• Reporting: Berichten Sie über Ergebnisse und Compliance-Angelegenheiten im Zusammenhang mit AML/CFT an verschiedene Stakeholder in klarer und verständlicher Weise. Stellen Sie eine zeitgerechte und genaue Berichterstattung an interne und externe Stakeholder sicher, wie es die senegalesischen Vorschriften erfordern, einschließlich verdächtiger Aktivitätenberichte an CENTIF und regulatorische Einreichungen bei der BCEAO.
• Schulung und Bewusstsein: Bieten Sie Schulungen für Mitarbeiter zu Compliance-Richtlinien, -verfahren und regulatorischen Anforderungen an, mit einem speziellen Fokus auf AML/CFT im senegalesischen Markt. Fördern Sie eine Kultur des Compliance-Bewusstseins innerhalb der Organisation.

Welche Fähigkeiten benötige ich?

• Bildung & Zertifikate: Bachelor-Abschluss oder höher in Recht, Finanzen, Wirtschaft oder einem verwandten Bereich; ein Abschluss von einer senegalesischen oder WAEMU-Region Institution ist von Vorteil. Berufliche Zertifizierungen sind ein Muss: CAMS, ACAMS, ICA oder eine gleichwertige Qualifikation, die in frankophonen Afrika anerkannt ist.
• Erfahrung: 4–6 Jahre Erfahrung in einer Compliance-Rolle im Bank-, Fintech- oder Finanzdienstleistungssektor, idealerweise mit Erfahrung in der WAEMU/ECOWAS-Region. Nachgewiesene Erfahrung in der Compliance im Zusammenhang mit Zahlungen, Überweisungen und mobilen Finanzdienstleistungen (mobile Geld, Wave, Orange Money usw.). Praktische Erfahrung beim Aufbau oder der Implementierung von compliancebezogenen Automatisierungen (z. B. Workflows, Warnmeldungen, Berichtssysteme). Erfahrung in der Zusammenarbeit mit senegalesischen Regulierungsbehörden (BCEAO, CENTIF, ARTP) und der Pflege positiver Arbeitsbeziehungen ist sehr wünschenswert.
• Technisches Wissen: Fundierte Kenntnisse der KYC-Prozesse, der Transaktionsüberwachung und der AML/CFT-Vorschriften in Senegal und der WAEMU-Zone. Vertrautheit mit den regulatorischen Rahmenbedingungen, die für Zahlungsdienste in Senegal gelten, einschließlich der BCEAO-Vorschriften für elektronische Geldinstitute. Verständnis der spezifischen Dynamik internationaler Überweisungskorridore nach Westafrika.
• Soziale Fähigkeiten: Starke analytische und problemlösende Fähigkeiten. Ausgezeichnete zwischenmenschliche Fähigkeiten und die Fähigkeit, in einem multikulturellen, internationalen Umfeld zu arbeiten. Fließende Französischkenntnisse sind erforderlich; Englischkenntnisse sind von großem Vorteil; Kenntnisse in Wolof oder einer anderen lokalen Sprache werden geschätzt. Fähigkeit zur effektiven Zusammenarbeit mit globalen Teams in einer Remote-First-Umgebung.

Was bieten wir?

• Flexibilität: Wir haben flexible Arbeitszeiten und werden von Leistung getrieben.
• Fintech-Branche: Arbeiten Sie in einem dynamischen und sich ständig weiterentwickelnden Umfeld, mit viel Raum für Kreativität.
• Empfehlungsbonusprogramm: Unsere internen Talente sind die besten Recruiter – empfehlen Sie jemanden, der ideal für eine Rolle ist, und werden Sie belohnt.
• Sozialbudget: Sie erhalten ein monatliches Budget, um mit Ihrem Team (persönlich oder remote) zu entspannen und Ihre Verbindungen zu vertiefen.
• dLocal Houses: Möchten Sie ein Haus mieten, um eine Woche lang irgendwo auf der Welt mit Ihrem Team zu arbeiten? Wir unterstützen Sie!

Flexibilität in der Arbeitsweise: Wir konzentrieren uns auf Auswirkungen und Produktivität statt auf feste Arbeitszeiten. Das bedeutet, dass unsere Teams flexible Arbeitszeiten haben und je nach Rolle und Standort selbstverwaltete Fokuszeiten mit persönlichen Verbindungen in unseren Kollaborationszentren kombinieren.