Anti Money Laundering Investigator (f/m/x)

Seit über 150 Jahren wird unser Engagement, die globale Hausbank für unsere Kunden zu sein, von unseren Mitarbeitern in rund 60 Ländern und über 150 Nationalitäten getragen. Ihr tiefes Verständnis, ihre Einsichten, Expertise und Leidenschaft helfen unseren Kunden, sich in einer zunehmend komplexen Welt zurechtzufinden – sei es in unserer Unternehmensbank, unserer Privatbank, unserer Investmentbank oder unserer Vermögensverwaltung.

Die Abteilung Regulation, Compliance und Anti-Financial Crime (AFC) schützt die Integrität und den Ruf der Deutschen Bank. Sie verwalten die Risiken der Bank und helfen, unbeabsichtigte Regelverstöße und Interessenkonflikte zu vermeiden. Gleichzeitig beraten sie zu ethischem Verhalten, Governance-Themen und halten unsere Organisation über regulatorische und politische Herausforderungen auf dem Laufenden.

Die Deutsche Bank verpflichtet sich zu den höchsten Standards der Kontrolle in den Bereichen Geldwäschebekämpfung (AML), Sanktionen und Embargos (S&E), Anti-Korruption (ABC) und Betrugsbekämpfung (gemeinsam als Anti-Financial Crime bezeichnet). Das Management und alle Mitarbeiter sind verpflichtet, diese Standards einzuhalten, um die Deutsche Bank und unseren Ruf vor denen zu schützen, die möglicherweise beabsichtigen, unsere Produkte und Dienstleistungen für illegale Zwecke zu nutzen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Geldwäsche, Bestechung, Korruption, Betrug und/oder Terrorismusfinanzierung.

Die Vision von AFC ist es, „proaktiv unsere Kunden, unsere Bank und unsere Gesellschaft vor finanziellen Kriminalitätsrisiken zu schützen“. Die Mission von AFC ist es, „ein effektives, effizientes und nachhaltiges Kontrollsystem zur Bekämpfung finanzieller Kriminalität kontinuierlich zu verbessern“.

Verantwortlichkeiten & Fähigkeiten:

• Untersuchungen: Bewertung von Transaktionsaktivitäten, die durch Transaktionsüberwachungswarnungen oder andere Hinweise ausgelöst werden, um potenzielle Risikofaktoren unter Berücksichtigung von KYC, vorherigem Kundenverhalten, offenen Quellen usw. zu ermitteln.
• Bearbeitung zugewiesener Transaktionsüberwachungswarnungen und Untersuchungen gemäß den geltenden Richtlinien und Verfahren sowie den erwarteten Mindeststandards.
• Dokumentation der Bewertungen in einem hochwertigen Bericht, der zu einer ausgewogenen und gerechtfertigten Schlussfolgerung über mögliche weitere Maßnahmen führt.
• SAR-Einreichung: Entwurf von Verdachtsmeldungen (SARs) basierend auf den Ergebnissen der Untersuchung und gemäß der Entscheidung des MLRO.
• Sicherstellen, dass SAR-Einreichungen vollständig und fristgerecht gemäß den regulatorischen und verfahrenstechnischen Vorgaben sind.
• Einreichung von SAR innerhalb von GoAML und Nachverfolgung der Kommunikation mit MROS und/oder Strafverfolgungsbehörden.
• Durchführung interner und externer Aktivitäten nach der SAR.
• Zusätzliche Verantwortlichkeiten umfassen: Aufrechterhaltung der Vertrautheit mit geeigneten Untersuchungs- und Forschungstechniken zur Unterstützung von AML-Aktivitäten.
• Effektive Kommunikation innerhalb der globalen Untersuchungsorganisation der Deutschen Bank und über andere Funktionen/Bereiche hinweg.
• Aufrechterhaltung des Wissens über interne Eskalationsprozesse zur Sicherstellung angemessener Genehmigungen.
• Identifizierung signifikanter Fälle, die eine Benachrichtigung des Managements erfordern.
• Unterstützung bei der Schulung und Einarbeitung von Personal, wie erforderlich.
• Förderung einer positiven Compliance-Kultur durch proaktive Zusammenarbeit mit den internen Kontrollfunktionen und anderen Stakeholdern.
• Aufrechterhaltung des externen Bewusstseins über Forschungstrends und Techniken im Zusammenhang mit Geldwäsche.
• Bereitstellung von Unterstützung und Fachwissen zu Forschungstechniken, Fähigkeiten und Systemen.
• Aufrechterhaltung des Bewusstseins für AML-Trends und andere branchenbezogene Praktiken.
• Projektmanagementunterstützung bei AFC-bezogenen Projekten und Initiativen.
• Unterstützung anderer Ermittler und/oder AFC-Beamter bei Bedarf.
• Teilnahme an Sonderprüfungen, Projekten und Schulungsmaßnahmen, wie erforderlich.

Sie haben:

• Mindestens 5 Jahre relevante Berufserfahrung in einer vergleichbaren Position im Bereich AFC / AML mit Schwerpunkt auf früherer AML-Untersuchungsexpertise und Bearbeitung von Transaktionsüberwachungswarnungen.
• Mindestens 3 Jahre Erfahrung im Schweizer Private Banking.
• Expertise im Schweizer Bankrecht und den regulatorischen Anforderungen.

Ihr Hintergrund, Ihre Fähigkeiten und Erfahrungen:

• Abschluss in Betriebswirtschaft oder Recht oder eine erfolgreich abgeschlossene Ausbildung mit relevanter beruflicher Qualifikation.
• Erfahrung im Bereich Anti-Financial Crime sowie Kenntnisse nationaler und internationaler Vorschriften im Zusammenhang mit AML, Sanktionen und Embargos, KYC, PEP und Adverse Media.
• Ausgezeichnete Daten- und Analysefähigkeiten kombiniert mit der Fähigkeit, Informationen aus verschiedenen Quellen zu interpretieren und Schlussfolgerungen zu ziehen.
• Erfahrung in der Zusammenarbeit mit Kontrollfunktionen, Richtlinienteams und externen Regulierungsrahmen und -behörden im Finanzsektor.
• Ausgezeichnete Kommunikationsfähigkeiten sowohl schriftlich als auch mündlich sowie Fähigkeiten im Stakeholder-Management.
• Fließende Kenntnisse in Englisch und Deutsch und/oder Französisch (gesprochen und geschrieben).

Sie sind:

• Robust, glaubwürdig und organisationsgeschickt, mit der Fähigkeit, komplexe Probleme schnell zu erfassen.
• Ein strategischer Denker, der in der Lage ist, ein großes Veränderungsprogramm zu liefern und gleichzeitig einen wichtigen, wachsenden kundenorientierten Service zu managen.
• Ein sehr guter Kommunikator mit einer „Can-Do“-Einstellung.
• In der Lage, unabhängig Projekte und Ergebnisse bis zur Fertigstellung zu managen.
• Ein Problemlöser mit guten technischen Fähigkeiten.

Wohlbefinden & Vorteile:

• Emotional und mental ausgeglichen: Wir unterstützen Sie im Umgang mit Lebenskrisen und der Aufrechterhaltung guter psychischer Gesundheit.
• Körperlich gesund: Wir unterstützen Sie bei der Verwaltung Ihrer physischen Gesundheit durch geeignete präventive Maßnahmen.
• Sozial verbunden: Wir glauben an Zusammenarbeit, Inklusion und das Gefühl der Verbundenheit.
• Finanziell abgesichert: Wir unterstützen Sie dabei, persönliche finanzielle Ziele während Ihrer aktiven Karriere und für die Zukunft zu erreichen.

Wir streben eine Kultur an, in der wir befähigt sind, jeden Tag gemeinsam zu glänzen. Dies umfasst verantwortungsvolles Handeln, kommerzielles Denken, Eigeninitiative und Zusammenarbeit.

Wir begrüßen Bewerbungen von allen Menschen und fördern ein positives, faires und inklusives Arbeitsumfeld.