Financial Crimes Quality Assurance Analyst

Wir sind ein hybrides Unternehmen mit Remote-Office, das sich der Förderung unseres Talents überall widmet! Wir haben Standorte in: Sioux Falls, SD, Scottsdale, AZ, Louisville, KY, Troy, MI, Franklin, TN, Easton, PA. Bei Pathward sind wir stolz auf unser Ziel, finanzielle Inklusion für alle zu schaffen. Wir sind ein Unternehmen für finanzielle Befähigung, das mit Innovatoren zusammenarbeitet, um die finanzielle Verfügbarkeit, Wahlmöglichkeiten und Chancen für alle zu erhöhen. Wir streben danach, Barrieren abzubauen, die traditionelle Institutionen beim Zugang zu Finanzmitteln aufbauen, und fördern die wirtschaftliche Mobilität, indem wir verantwortungsvolle, sichere und qualitativ hochwertige Finanzprodukte anbieten.

Wir sind ein Team von Problemlösern und Innovatoren, die unsere Unterschiede feiern und wissen, dass unsere einzigartigen Perspektiven uns stärker machen und gut positioniert für den Erfolg sind. Wir feiern und schätzen unsere Teammitglieder durch unseren HUMBLE HUNGRY SMART-Ansatz und glauben, dass wir am stärksten sind, wenn wir die Stimmen unserer Mitarbeiter, Kunden, Partner und der Gemeinschaften, die wir bedienen, annehmen.

Über die Rolle

Der Financial Crimes Quality Assurance (QA) Analyst ist verantwortlich für die Durchführung des Qualitätssicherungsprogramms, das sich auf die Aktivitäten der zweiten Verteidigungslinie (2LoD) im Bereich Finanzkriminalität konzentriert, einschließlich Aufsicht, Überprüfung, Herausforderung und Governance-Funktionen über BSA/AML, Sanktionen und Betrug. Diese Rolle stellt sicher, dass die 2LoD-Prozesse – wie die Überwachung von Alarmen, die Governance der Kundenrisikobewertung, die Interpretation von Richtlinien und Eskalationsentscheidungen – mit Konsistenz, Genauigkeit und in Übereinstimmung mit regulatorischen Erwartungen und internen Standards durchgeführt werden.

Was Sie tun werden

• QA-Überprüfung - Durchführung detaillierter QA-Überprüfungen von 2LoD-Fallarbeiten, Memos und Entscheidungen zur Bewertung:
• Genauigkeit und Vollständigkeit
• Angemessenheit risikobasierter Urteile
• Übereinstimmung mit internen Standards und regulatorischen Erwartungen
• Bewertung der Qualität der 2LoD-Aufsicht, einschließlich ob Probleme angemessen identifiziert, eskaliert und gelöst werden
• Identifizierung von Inkonsistenzen in der Entscheidungsfindung und Lücken in der Herausforderung oder Governance

Thematische & Horizontale Überprüfungen

• Durchführung horizontaler Überprüfungen über 2LoD-Ausgaben zur Identifizierung:
• Systemische Schwächen in den Aufsichtspraktiken
• Trends in ineffektiven Herausforderungen oder verpassten Eskalationsmöglichkeiten
• Inkonsistenzen in der Richtlinieninterpretation
• Entwicklung von Erkenntnissen zu aufkommenden Risiken und Kontrollblindstellen innerhalb der 2LoD

Rahmenwerk & Methodologieentwicklung

• Unterstützung bei der Entwicklung und Pflege von QA-Methodologien, die spezifisch für 2LoD-Aktivitäten sind, einschließlich:
• Testskripte, die auf Aufsicht und Herausforderungsfunktionen zugeschnitten sind
• Fehlerkategorisierung, die sich auf Governance, Eskalation und Entscheidungsqualität konzentriert
• Bewertungsrahmen zur Beurteilung der Effektivität von 2LoD-Ausgaben
• Sicherstellung einer klaren Unterscheidung zwischen Fehlern in der Ausführung der 1LoD und Mängeln in der Aufsicht der 2LoD

Problemmanagement & Berichterstattung

• Dokumentation der QA-Ergebnisse mit klarer Darstellung von:
• Lücken in der 2LoD-Aufsicht, Herausforderung oder Governance
• Ursache und Auswirkungen auf die Effektivität des Risikomanagements
• Zuweisung von Schweregraden basierend auf Risikobelastung und regulatorischen Implikationen
• Verfolgung und Validierung der Behebung identifizierter Probleme innerhalb der Compliance

Stakeholder-Engagement & Glaubwürdige Herausforderung

• Bereitstellung unabhängiger Herausforderungen innerhalb der 2LoD-Funktion, um hohe Standards für Aufsicht und Verantwortung sicherzustellen
• Unterstützung regulatorischer Prüfungen durch Nachweis der Effektivität und Strenge der 2LoD-Aufsicht und QA-Praktiken

Kontinuierliche Verbesserung

• Identifizierung von Möglichkeiten zur Verbesserung der 2LoD QA durch:
• Standardisierung der Aufsichtspraktiken
• Verbesserte Dokumentations- und Governance-Protokolle
• Nutzung von Datenanalysen zur Identifizierung von Anomalien oder Inkonsistenzen in 2LoD-Ausgaben

Was Sie benötigen

• Erforderlich
• Abschluss in Finanzen, Betriebswirtschaft, Risikomanagement oder einem verwandten Bereich
• 3–7+ Jahre Erfahrung in Finanzkriminalität (AML, Sanktionen, Betrug), mit direkter Erfahrung in:
• 2LoD Compliance / Finanzkriminalitätsaufsicht oder
• Qualitätssicherung / Testen von Funktionen der Finanzkriminalität
• Starkes Wissen über:
• BSA/AML- und Sanktionen-regulatorische Erwartungen
• 2LoD-Rollen und -Verantwortlichkeiten innerhalb eines Modells mit drei Verteidigungslinien
• Risikomanagementrahmen und Governance-Praktiken im Bereich Finanzkriminalität
• Erfahrung in der Überprüfung komplexer Fälle von Finanzkriminalität und Bereitstellung von Aufsicht oder Herausforderung
• Starke analytische Fähigkeiten und Urteilsvermögen
• Bevorzugt
• CAMS, CFE, CRCM oder ähnliche Zertifizierungen
• Erfahrung mit der Governance von Kundenrisikobewertungen (CRR) oder Transaktionsüberwachungsmodellen
• Erfahrung in der Nutzung von Datenanalysen oder Reporting-Tools in der QA

Schlüsselkompetenzen

• Starkes Gefühl für Unabhängigkeit und professionellen Skeptizismus
• Fähigkeit zur Bewertung der Qualität von Urteilen und Aufsicht (nicht nur der Ausführung)
• Exzellente schriftliche und mündliche Kommunikationsfähigkeiten
• Fähigkeit, Kollegen innerhalb der Compliance zu beeinflussen und herauszufordern
• Aufmerksamkeit für Details mit Fokus auf Konsistenz und Governance
• Starke organisatorische und problemlösende Fähigkeiten

Erfolgsmessung

• Qualität und Konsistenz der 2LoD QA-Überprüfungen
• Identifizierung bedeutender Lücken in der Aufsicht und Herausforderung
• Reduzierung wiederholter QA-Feststellungen innerhalb der 2LoD
• Pünktlichkeit und Effektivität der Problemlösung
• Positives Feedback von Regulierungsbehörden und interner Revision zum 2LoD QA-Programm
• Nachweisliche Verbesserung der Governance und der Entscheidungsqualität der 2LoD

Die oben genannten Verantwortlichkeiten sind nicht vollständig und können jederzeit geändert werden.

Gehaltsbereich: 43.000 – 70.000 USD. Der Gehaltsbereich spiegelt das Minimum und Maximum für einen neuen Mitarbeiter in dieser Rolle wider. Das individuelle Gehalt innerhalb des Bereichs wird durch mehrere Faktoren bestimmt, einschließlich, aber nicht beschränkt auf die Erfahrung, Qualifikationen, Fähigkeiten und den Standort eines Kandidaten. Diese Rolle ist auch für eine jährliche leistungsbasierte Anreizmöglichkeit berechtigt. Pathward bietet ein umfassendes Leistungspaket für berechtigte Mitarbeiter, einschließlich Krankenversicherung, 401(k)-Rentenleistungen, Lebensversicherung, Invaliditätsleistungen, bezahlte Freizeit und mehr.

Wir ermutigen Sie, vorsichtig bei Einstellungsbetrügereien zu sein, die sich als Pathward ausgeben. Kopieren Sie die folgende URL in Ihren Browser, um mehr zu erfahren:

Wir bieten allen Mitarbeitern und Bewerbern für eine Beschäftigung gleiche Beschäftigungsmöglichkeiten, ohne Rücksicht auf Rasse, Farbe, Ethnie, Religion, Geschlecht, sexuelle Orientierung, Geschlechtsidentität, transgender Status, Schwangerschaft, nationale Herkunft, Alter (40 Jahre und älter), Behinderung, genetische Informationen, Familienstand, Haarstruktur oder Frisur, Abstammung, Dienst in den uniformierten Diensten, geschützten Veteranenstatus, Status als Opfer häuslicher Gewalt oder jede andere Klasse, die durch Bundes-, Landes- und lokale Gesetze geschützt ist.