Manager, BSA High Risk Customer Reviews

Wir sind ein hybrides Unternehmen mit Remote-Office, das sich der Förderung unseres Talents überall widmet! Wir haben Standorte in: Sioux Falls, SD, Scottsdale, AZ, Louisville, KY, Troy, MI, Franklin, TN, Easton, PA. Bei Pathward sind wir stolz auf unser Ziel, finanzielle Inklusion für alle zu schaffen. Wir sind ein Unternehmen für finanzielle Empowerment, das mit Innovatoren zusammenarbeitet, um die finanzielle Verfügbarkeit, Wahlmöglichkeiten und Chancen für alle zu erhöhen. Wir streben danach, Barrieren abzubauen, die traditionelle Institutionen beim Zugang zu Finanzmitteln aufbauen, und fördern die wirtschaftliche Mobilität, indem wir verantwortungsvolle, sichere und qualitativ hochwertige Finanzprodukte anbieten.

Über die Rolle

Der Manager für Hochrisikokundenbewertungen leitet das Team für Hochrisikokundenbewertungen und ist verantwortlich für die tägliche Ausführung, Qualität und Leistung von erweiterten Due-Diligence (EDD)-Überprüfungen in allen Geschäftsbereichen (Einzelhandel, Gewerbe, Prepaid/Issuing und Banking-as-a-Service-Partnerschaften). Diese Rolle legt die Workflow-Erwartungen fest, bietet Coaching und Qualitätsüberwachung, verwaltet Eskalationen und arbeitet mit wichtigen Stakeholdern zusammen, um sicherzustellen, dass hochriskante Kundenbeziehungen zeitnah und konsistent bewertet, standardmäßig dokumentiert und im Einklang mit den BSA/AML-Anforderungen und der Risikobereitschaft der Bank überwacht werden.

Verantwortlichkeiten (Manager-Ebene)

• Direkte Leitung und Entwicklung eines Teams von Analysten, die EDD-Überprüfungen unterschiedlicher Komplexität durchführen; Festlegung von Leistungserwartungen, Bereitstellung von Coaching und Durchführung von Leistungsfeedbackprozessen.
• Eigenverantwortliche Planung der täglichen Abläufe und Arbeitslast (Eingang, Zuweisung, Priorisierung und Kapazitätsplanung), um sicherzustellen, dass Überprüfungen innerhalb der SLA-Zeiträume abgeschlossen werden.
• Festlegung und Überwachung von Teamleistungskennzahlen (Pünktlichkeit, Produktivität, Qualität) und Einleitung von Korrekturmaßnahmen, wo nötig.
• Überwachung der Fallzuweisung und des Fallstatusmanagements; Beseitigung von Blockaden und Koordination von Nacharbeiten bei Qualitätsproblemen.
• Leitung eines Qualitätskontroll- und Stichprobenprogramms für abgeschlossene EDD-Überprüfungen; Identifizierung von Ursachen, Dokumentation von Ergebnissen und Implementierung von Schulungs- und Prozessverbesserungen.
• Pflege und Verfeinerung der Teamverfahren, Prozessabläufe, Vorlagen und Hilfsmittel; Sicherstellung, dass Änderungen klar kommuniziert und konsequent übernommen werden.
• Zusammenarbeit mit den ersten Geschäftseinheiten und internen Stakeholdern, um erforderliche Kundeninformationen und -dokumentationen zu erhalten; Sicherstellung, dass Anfragen klar, angemessen risikobasiert und zeitnah sind.
• Management von Eskalationen finanzieller Kriminalitätswarnungen und ungewöhnlicher Aktivitäten; Sicherstellung, dass angemessene Risikobewertungen, Dokumentationen und Übergaben (z.B. SAR-Untersuchungsüberweisung) gemäß den Richtlinien erfolgen.
• Unterstützung der Führungsebene bei der Weiterentwicklung des EDD/HRC-Programms durch Empfehlungen für Prozessverbesserungen, Werkzeugmöglichkeiten und risikobasierte Ansätze, die die Verteidigungsfähigkeit und Effizienz verbessern.
• Bereitstellung von Berichten und Analysen zur Pipeline-Gesundheit, Trends und wiederkehrenden Problemen an das Management; Hervorhebung aufkommender Risiken und Kapazitätsbedenken.
• Koordination von Prüfungen, Compliance-Tests und Unterstützung bei Prüfungen für das Team, einschließlich Beweissammlung, Entwurf von Antworten und Behebung von Feststellungen.
• Leitung und/oder Unterstützung von Ad-hoc-Projekten und Initiativen nach Bedarf.

Qualifikationen

• Abschluss eines Bachelor-Studiums erforderlich.
• Fünf oder mehr Jahre Erfahrung in der BSA/AML-Compliance innerhalb der Finanzdienstleistungsbranche, einschließlich direkter Erfahrung in der Durchführung von EDD-Überprüfungen bei hochriskanten Kunden.
• Erfahrung in der Datenzusammenstellung, Analyse und Erklärung komplexer Eigentümerstrukturen.
• Vorherige Führungserfahrung (z.B. Coaching, Leistungsmanagement, Qualitätsprüfung/-genehmigung oder Workflow-Überwachung).
• Verständnis der Risiken finanzieller Kriminalität und der Indikatoren für rote Flaggen, mit der Fähigkeit, Wissen effektiv zur Bewertung des Kundenrisikos zu nutzen.
• Organisations- und Zeitmanagementfähigkeiten, um die Arbeitslast angemessen zu priorisieren und fristgerechte Deadlines einzuhalten.
• Fähigkeit und Bereitschaft, sowohl unabhängig als auch im Team zu arbeiten.
• Kritisches Denken und Problemlösungsfähigkeiten sind ein Muss.
• Ausgezeichnete organisatorische und kommunikative Fähigkeiten (mündlich und schriftlich).
• Fähigkeit, Aufgaben unter Druck und in einem schnelllebigen Umfeld auszuführen.
• Fähigkeit, sich an ein dynamisches und sich ständig veränderndes Umfeld anzupassen.
• Soziale Fähigkeiten zur Förderung und Aufrechterhaltung effektiver und positiver Arbeitsbeziehungen zu Kollegen und Geschäftspartnern.

Bevorzugte Qualifikationen

• Berufliche Zertifizierungen wie CAMS, CFCS, CFE oder ähnliche.
• Erfahrung in der Durchführung von EDD in einem oder mehreren der folgenden Bereiche: BaaS/Fintech-Partnerschaften, Prepaid/Issuing, gewerbliche Kunden, MSBs oder andere hochriskante Produkte/Branchen.
• Vorherige Erfahrung in der Leitung eines Teams oder in einer formalen Führungsrolle mit Verantwortung für Workflow und Qualität.
• Erfahrung in der Unterstützung von SAR-Untersuchungen und/oder Bereitstellung gut ausgearbeiteter Eskalationszusammenfassungen für Untersuchungsteams.
• Erfahrung mit Actimize oder vergleichbaren Tools für das Management finanzieller Kriminalfälle/Transaktionsüberwachung.
• Erfahrung in der Teilnahme an Aktivitäten zur Prüfungs-/Prüfungsbereitschaft (z.B. Beweissammlung, Beantwortung von Anfragen, Behebung von Feststellungen) innerhalb einer regulierten Finanzinstitution.

Gehaltsbereich: 72.000 – 120.000 USD. Diese Rolle ist auch für eine jährliche leistungsbasierte Anreizmöglichkeit berechtigt. Pathward bietet ein umfassendes Leistungspaket für berechtigte Mitarbeiter, einschließlich Krankenversicherung, 401(k)-Rentenleistungen, Lebensversicherung, Invaliditätsleistungen, bezahlter Urlaub und mehr.

Wir bieten allen Mitarbeitern und Bewerbern für eine Beschäftigung gleiche Beschäftigungsmöglichkeiten (EEO) ohne Rücksicht auf Rasse, Farbe, Ethnie, Religion, Geschlecht, sexuelle Orientierung, Geschlechtsidentität, Transgender-Status, Schwangerschaft, nationale Herkunft, Alter (40 Jahre und älter), Behinderung, genetische Informationen, Familienstand, Haarstruktur oder Frisur, Abstammung, Dienst in den uniformierten Diensten, geschützten Veteranenstatus, Status als Opfer häuslicher Gewalt oder eine andere Klasse, die durch Bundes-, Landes- und lokale Gesetze geschützt ist.