AFC Senior Associate - SAR Delegate

Über die Gelegenheit

Bei N26 definieren wir das Banking für das digitale Zeitalter neu. Durch die Kombination von Technologie, Design und Innovation schaffen wir ein Bankenerlebnis, das einfach, transparent und von Millionen geliebt wird. Wir haben physische Filialen, Papierkram und versteckte Gebühren durch eine nahtlose digitale Plattform ersetzt, die es den Menschen ermöglicht, nach ihren eigenen Bedingungen zu bankieren.

Wir suchen einen AFC Senior Associate - SAR Delegate, der unser Anti-Financial Crime-Team unterstützt und sich auf den deutschen Markt konzentriert. In dieser Rolle überwachen Sie komplexe Ermittlungen zu Finanzkriminalität und Hochrisiko-Genehmigungen, treiben strategische Prozessverbesserungen und bereichsübergreifende Initiativen voran und fungieren als wichtiger Partner des MLRO, um ein robustes und effektives Anti-Financial Crime-Rahmenwerk aufrechtzuerhalten. Ihre Arbeit spielt eine entscheidende Rolle bei der Gewährleistung der Einhaltung von Vorschriften und der Stärkung der Fähigkeiten von N26 zur Prävention von Finanzkriminalität.

In dieser Rolle werden Sie:

• Die von AFCO erstellten SARs überprüfen und genehmigen, um sicherzustellen, dass alle Einreichungen strengen regulatorischen Standards für Richtigkeit, Vollständigkeit und Beweisdokumentation vor der Einreichung entsprechen.
• Behördenanfragen, die von lokalen und anderen Behörden erhalten wurden, überprüfen und einreichen.
• Als primärer Eskalationspunkt für AFCO fungieren und Anleitung zu komplexen Ermittlungen zur Finanzkriminalität geben.
• Bei der Bearbeitung von RFIs helfen und rechtliche/steuerliche Dokumente, die von Kunden erhalten wurden, interpretieren.
• Hochrisikofälle, die von KYCO eskaliert wurden, überprüfen und genehmigen, mit Fokus auf PEPs und EDD.
• Vertrauliche, sensible oder komplexe Ermittlungen durchführen, die den Rahmen oder die Fähigkeit standardmäßiger operativer Teams überschreiten.
• Lücken identifizieren und Prozessverbesserungen vorantreiben, um die Effizienz und Effektivität der Kontrollen innerhalb der AFCO- und KYCO-Workflows zu verbessern.
• Operative Exzellenz für den lokalen Markt fördern, indem Sie bereichsübergreifende Projekte durchführen, lokale Verfahren implementieren und verbessern sowie lokale Verfahren mit Gruppenstandards harmonisieren.
• Mit AFC-Stakeholdern zusammenarbeiten, um eine skalierbare, effiziente Plattform durch proaktive Besprechungen und kontinuierliche Prozessverbesserungen aufzubauen.
• Die End-to-End-Durchführung interner und externer AFC-Projekte übernehmen, von der ersten bis zur endgültigen Implementierung, und sicherstellen, dass alle Meilensteine innerhalb der festgelegten Fristen erreicht werden.
• Aktiv Projektarbeitsströme vorantreiben, indem Sie bereichsübergreifende Task Forces koordinieren, den Fortschritt durch dedizierte KPIs verfolgen und Korrekturmaßnahmen zur Minderung von Verzögerungen oder Risiken umsetzen.
• Den MLRO unterstützen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf die Kommunikation mit Aufsichtsbehörden und FIU.
• Die Koordination zwischen der MLRO-Funktion der Niederlassung und der AML/CTF-Technischen Einheit unterstützen.
• Regelmäßige Meetings abhalten, um geplante Maßnahmen und die Priorisierung der Arbeitslast zu verfolgen, um sicherzustellen, dass die Teamziele erreicht werden.

Was Sie benötigen, um erfolgreich zu sein:

Hintergrund:

• Ein abgeschlossenes Hochschulstudium in Rechtswissenschaften oder Betriebswirtschaftslehre.
• Tiefgehende Kenntnisse der deutschen AML/CTF-Vorschriften (GwG), BaFin-Rundschreiben und der spezifischen Meldeanforderungen der FIU.
• Fortgeschrittenes Verständnis von Typologie-Codes, die bestimmte Aktionen auslösen, während Sie 3-Tage-Regel-Transaktionen verwalten.
• Umfassende mindestens 5-jährige Expertise in den europäischen und deutschen AML/CTF-Vorschriften, untermauert durch ein tiefes Verständnis der lokalen regulatorischen Landschaft in Bezug auf KYC, Risikobewertung, Transaktionsüberwachung und die Verhinderung von Betrug, Steuerhinterziehung und Sanktionen.
• Fortgeschrittenes Verständnis aktueller ML-Schemata, TF-Typologien und aufkommender Trends in der Finanzkriminalität.
• Kenntnisse über Risikobewertungsmodelle, Hochrisikoländer-Richtlinien und die spezifischen Due-Diligence-Anforderungen für PEPs und EDD.
• Gutes Verständnis des gesamten Lebenszyklus von KYC- und AML-Fällen (Onboarding, TM, SAR-Einreichung und Offboarding).

Fähigkeiten:

• Fließend in Englisch und Deutsch (gesprochen und geschrieben).
• Detaillierte Denkweise mit starkem Fokus auf Risiko- und Compliance-Verfahren.
• Fähigkeit, Risikobewusstsein mit kommerziellen Überlegungen in Einklang zu bringen.
• Proaktiv, lösungsorientiert und anpassungsfähig in einem schnelllebigen, sich entwickelnden digitalen Bankumfeld.
• Engagiert für Professionalität.