AML/Compliance Analyst (Remote from Europe)

Was Sie tun werden

Über Gnosis Pay

Gnosis Pay bietet die API und die Infrastruktur für Kartenprogramme, die es Wallets, Fintechs und Unternehmen ermöglichen, mit Stablecoin betriebenen Zahlungskarten auszugeben und benutzerdefinierte Zahlungsflüsse zu erstellen. Partner können einfach On-Chain-Wallets mit realen Ausgaben verbinden.

Mit unserer Technologie können Benutzer Stablecoins direkt von ihrem On-Chain-Wallet mit einer Visa-Debitkarte ausgeben. Transaktionen werden über ein sicheres Smart-Wallet anstelle eines traditionellen Bankkontos ausgeführt, sodass Benutzer die volle Kontrolle über ihre Vermögenswerte behalten, während sie überall dort bezahlen, wo Visa akzeptiert wird.

Über die Rolle

Wir suchen einen proaktiven AML- und Compliance-Analysten mit Erfahrung in KYC-Prüfungen und Transaktionsüberwachung, um unsere Compliance-Funktion zu stärken. Sie spielen eine Schlüsselrolle bei der Verbesserung unserer aktuellen Programme, indem Sie Kundenfälle analysieren, Verbesserungen unserer Regelsets vorschlagen und bei der Entwicklung skalierbarer und effizienter Kontrollen unterstützen.

Dies ist eine praktische Rolle für jemanden, der in schnelllebigen, funktionsübergreifenden Umgebungen gedeiht und einen greifbaren Einfluss in einem wachstumsstarken, web3-orientierten Fintech haben möchte.

• KYC & Kundenprüfung (CDD):
  • Durchführung eingehender Prüfungen von Kundenprofilen während der Onboarding- und regelmäßigen Überprüfungen
  • Bewertung von Anomalien, Untersuchung von Warnmeldungen und Eskalation von Fällen im Zusammenhang mit verdächtigen Aktivitäten und Hochrisikokunden, wenn erforderlich, unter Berücksichtigung interner Richtlinien und regulatorischer Erwartungen
  • Überprüfung und Bewertung der aktuellen KYC-Regeln, Auslöser und Prozesse, Vorschläge zur Verbesserung der Genauigkeit, Skalierbarkeit und Automatisierung
  • Unterstützung bei der Entwicklung und Pflege von CDD- und EDD-Verfahren, Vorlagen und Risikobewertungsmodellen
  • Führung genauer Aufzeichnungen über Onboarding-Entscheidungen und Untersuchungsergebnisse
• Transaktionsüberwachung & Ermittlungen:
  • Unterstützung bei der Optimierung unseres Programms zur Transaktionsüberwachung, einschließlich der Erstellung und Verbesserung von Erkennungsregeln
  • Unterstützung bei regelmäßigen Kunden- und Transaktionsüberwachungsaktivitäten, Identifizierung und Untersuchung ungewöhnlicher Aktivitäten und Bewertung, ob eine weitere Eskalation (SAR/STR) erforderlich ist
  • Enge Zusammenarbeit mit Produkt und Engineering, um Regeländerungen in Überwachungssystemen zu testen, zu validieren und bereitzustellen
  • Beitrag zur regelmäßigen Überprüfung und Feinabstimmung von Regeln zur Minderung potenzieller Betrugsfälle, Reduzierung von Fehlalarmen und Verbesserung der Effektivität
• Produkt- & Systemunterstützung:
  • Unterstützung bei der Konfiguration und Optimierung von Compliance-Tools (z. B. Screening-, Transaktionsüberwachungs-, Fallmanagementsysteme)
  • Teilnahme an compliancebezogenen Produkttests und Bereitstellung von Feedback an Produkt- und Engineering-Teams
  • Beitrag zum Design von Workflows, die Compliance-Anforderungen mit dem Kundenerlebnis integrieren
• Regulatorische & Governance-Unterstützung:
  • Beitrag zu internen Dokumentationen, wie SOPs, Risikobewertungen und Kontrollrahmen
  • Unterstützung bei den Compliance-Berichtspflichten und Vorbereitung von Materialien für Audits oder regulatorische Anfragen

Wer Sie sind

• 4+ Jahre relevante Erfahrung in AML, Compliance oder Finanzkriminalität, vorzugsweise in Fintech, Krypto oder E-Geld-Institutionen
• Kenntnisse der KYC-, CDD- und Transaktionsüberwachungsstandards
• Erfahrung in der Erstellung oder Verbesserung von Compliance-Regelsets, Risikobewertungen oder Alarmlogik
• Vertrautheit mit dem EU-AML/CTF-Regulierungsumfeld, insbesondere für EMIs, PSPs und Krypto-Dienste
• Analytische, investigative und Kommunikationsfähigkeiten sowie Aufmerksamkeit für Details
• Komfortable Zusammenarbeit mit funktionsübergreifenden Teams, einschließlich Produkt, Risiko, Engineering und Recht
• Fließend in Englisch

Schön zu haben:

• Erfahrung mit Tools wie Sumsub, ComplyAdvantage, Chainalysis, Elliptic oder ähnlichem
• Vertraut mit Web3 & DeFi: Sie verstehen die Kernkonzepte der dezentralen Finanzen & Blockchains und haben einige Erfahrungen gesammelt
• CAMS, ICA oder andere relevante Compliance-Zertifizierungen

Bitte bewerben Sie sich für diese Position mit Ihrem Lebenslauf in Englisch.

Was wir Ihnen bieten können

• Persönliche Entwicklung: Verfolgen Sie Ihre beruflichen Ziele mit unserer Unterstützung, einschließlich persönlicher Bildungsbudgets und Konferenzzulagen. Wir investieren in Ihr Wachstum und Lernen.
• Innovation und Experimentierung: Interessiert an der Erkundung neuer Ideen? Widmen Sie Ihre Freitagnachmittage der Forschung oder arbeiten Sie an einem Nebenprojekt innerhalb unseres Ökosystems. Wir fördern Kreativität und Experimentierung.
• Flache Hierarchie: Navigieren Sie mühelos in unserer Organisation. Unsere flache Hierarchie stellt sicher, dass Ihre Ideen und Beiträge geschätzt und gehört werden, ohne in einer komplexen Struktur verloren zu gehen.
• Flexible und Remote-Arbeit: Sind Sie kein Morgenmensch? Kein Problem! Wir begrüßen flexible Arbeitszeiten und haben eine langjährige Kultur der Remote-Arbeit. Balancieren Sie Ihr Berufs- und Privatleben auf eine Weise, die für Sie funktioniert.
• Modernste Ausstattung: Erhalten Sie die neueste Hardware und alle Werkzeuge, die Sie benötigen. Wir stellen sicher, dass Sie gut ausgestattet sind, um Ihre beste Arbeit zu leisten.
• Wachstum und Chancen: Wachsen Sie mit uns in einer aufregenden Branche. Während Gnosis schnell expandiert, wachsen auch die Möglichkeiten für Sie, einen bedeutenden Einfluss zu nehmen. Wir schätzen Initiative und einen proaktiven Ansatz.
• Gemeinschaft und Mission: Treten Sie einem Team bei, das leidenschaftlich an unserer Mission arbeitet und gerne zusammenarbeitet. Wir sind nicht nur Kollegen; wir sind eine Gemeinschaft, die von einem gemeinsamen Ziel angetrieben wird.

Bei Gnosis streben wir danach, ein integratives Umfeld zu schaffen, das unsere Teammitglieder stärkt. Wir glauben, dass unsere Produkte und Dienstleistungen von unseren unterschiedlichen Hintergründen und Erfahrungen profitieren und sind stolz darauf, ein Arbeitgeber mit Chancengleichheit zu sein: Alle qualifizierten Bewerber werden unabhängig von Rasse, ethnischer Herkunft, Alter, Religion oder Glauben, Familienstand, Geschlechtsidentifikation, sexueller Orientierung oder körperlicher Fähigkeit für Positionen berücksichtigt.