Virtual Financial Advisor - PNC Wealth Management

Bei PNC sind unsere Mitarbeiter unser größter Differenzierungsfaktor und Wettbewerbsvorteil auf den Märkten, die wir bedienen. Wir sind alle vereint darin, das beste Erlebnis für unsere Kunden zu bieten. Wir arbeiten jeden Tag zusammen, um eine inklusive Arbeitsplatzkultur zu fördern, in der sich alle unsere Mitarbeiter respektiert, geschätzt fühlen und die Möglichkeit haben, zum Erfolg des Unternehmens beizutragen.

Als virtueller Finanzberater innerhalb der Wealth Management-Organisation von PNC arbeiten Sie remote. Diese Position kann in bestimmten geografischen Standorten für Remote-Arbeit in Betracht gezogen werden, vorbehaltlich der Genehmigung durch PNC. Wenn genehmigt, muss die Arbeit von einem ruhigen, sicheren und vertraulichen Homeoffice aus durchgeführt werden. Gelegentliche Büroteilnahmen können je nach geschäftlichen Bedürfnissen erforderlich sein.

Jobbeschreibung:

• Beratung zu Investitions- und Versicherungsstrategien sowie zur Entwicklung von Finanzplänen für Kunden.
• Wachstum und Erhalt eines Portfolios von Investitionen und Versicherungen.
• Verantwortung für das Kundenerlebnis, effiziente Bearbeitung von Verkäufen und Dienstleistungen, Identifizierung von Verkaufs- und/oder Ausführungsmöglichkeiten und Weiterleitung an interne Geschäftspartner.
• Akquisition, Ausbau und Pflege von Kundenbeziehungen durch Geschäftsentwicklung und Kunden-Netzwerke.
• Steigerung der Kundenloyalität und des Umsatzanteils durch ein außergewöhnliches Kundenerlebnis.
• Anwendung von Produkt- und Verfahrenskenntnissen zur angemessenen und effizienten Lösung von Kundenproblemen.
• Entwicklung und Implementierung von Investitions- und Versicherungsstrategien für Kunden.
• Bestimmung der besten Produkte zur Unterstützung solcher Strategien.
• Präsentation fundierter finanzieller Empfehlungen und Beratung für Kunden.
• Festlegung individueller Finanzpläne basierend auf den finanziellen Bedürfnissen und Zielen der Kunden.
• Überwachung der Finanzpläne und Empfehlung von Änderungen nach Bedarf.
• Aktive und regelmäßige Schulung und Aufklärung des Filialpersonals und interner Geschäftspartner zur Identifizierung von Investitionsmöglichkeiten.
• Förderung der Investitionsbildung und Sichtbarkeit unter dem Filialpersonal.
• In Zusammenarbeit mit dem Filialleiter und/oder dem Investmentvertriebsmitarbeiter Leitung des Filialteams bei Maßnahmen zur Erreichung von Investitionsergebnissen.
• Regelmäßige und effektive Kommunikation mit internen und externen Partnern zur Stärkung der Beziehungen, die die Empfehlungsaktivitäten vorantreiben.
• Regelmäßige Treffen mit dem Filialleiter und anderen internen Geschäftspartnern zur Kommunikation und Überprüfung der Geschäftsergebnisse und Pipeline-Management.
• Einhaltung der Service-Level-Vereinbarungen für die Nachverfolgung von Leads und Empfehlungen.
• Einhaltung aller geltenden Gesetze, Vorschriften, Richtlinien und Leitlinien.

PNC-Mitarbeiter sind stolz auf unseren Ruf, und um darauf aufzubauen, erwarten wir von unseren Mitarbeitern:

• Kundenorientierung: Kenntnisse über die Werte und Praktiken, die die Bedürfnisse und die Zufriedenheit der Kunden als primäre Überlegungen in allen Geschäftsentscheidungen ausrichten und in der Lage sind, diese Informationen zur Erstellung maßgeschneiderter Kundenlösungen zu nutzen.
• Risikomanagement: Bewertung und effektives Management aller Risiken, die mit ihren Geschäftszielen und -aktivitäten verbunden sind, um sicherzustellen, dass sie den Rahmen für das Enterprise Risk Management von PNC einhalten und unterstützen.

Qualifikationen:

Erfolgreiche Kandidaten müssen angemessene Kenntnisse, Fähigkeiten und Fertigkeiten für eine Rolle nachweisen. Im Folgenden sind die erforderlichen Fähigkeiten, Kompetenzen, Berufserfahrung, Ausbildung und erforderliche Zertifizierungen/Lizenzen aufgeführt, die für den Erfolg in dieser Position erforderlich sind.

• Bevorzugte Fähigkeiten: Kundenakquise, Aufbau von Kundenbeziehungen, Kreditrisikoanalyse, Kundenengagement, Finanzanalyse, Finanzmodellierung, Investment Banking, öffentliche Reden, Beziehungsaufbau, Beziehungsmanagement.
• Kompetenzen: Anderen coachen, Management der Kundenerfahrung, Kundenbindung, effektive Kommunikation, zwischenmenschliche Beziehungen, Verwaltung mehrerer Prioritäten, Akquise, Verkaufsaufgaben und -aktivitäten, Verkauf.

Berufserfahrung:

Rollen auf dieser Ebene erfordern typischerweise einen Hochschulabschluss mit mehr als 2 Jahren relevanter Berufserfahrung. Anstelle eines Abschlusses kann eine vergleichbare Kombination aus Ausbildung, berufsspezifischen Zertifizierungen und Erfahrung (einschließlich Militärdienst) berücksichtigt werden.

Ausbildung:

Bachelor-Abschluss

Zertifizierungen:

Keine erforderlichen Zertifizierungen

Lizenzen:

FINRA Series 7 und 66 (oder 63, 65) erforderlich. Lebens- und Krankenversicherungs-Lizenzen erforderlich.

Vergütungstransparenz:

Grundgehalt: 55.000,00 $ – 55.000,00 $. Die Gehälter können je nach geografischem Standort, Marktdaten sowie individuellen Fähigkeiten, Erfahrungen und Ausbildungen variieren. Diese Rolle ist leistungsabhängig mit einer Vergütung, die auf Unternehmens-, Geschäfts- und/oder individueller Leistung basiert.

Leistungen:

PNC bietet eine umfassende Palette von Leistungen, um Ihre Bedürfnisse jetzt und in Zukunft zu erfüllen. Je nach Ihrer Berechtigung umfassen die Optionen für Vollzeitmitarbeiter: medizinische/verschreibungspflichtige Arzneimittelversorgung (mit einem Gesundheits-Sparkonto), Zahn- und Sehoptionen; Lebensversicherungen für Mitarbeiter und Ehepartner/Kinder; kurz- und langfristiger Schutz bei Invalidität; 401(k) mit PNC-Match, Pensions- und Aktienkaufpläne; Rückerstattungskonto für die Betreuung von Angehörigen; Backup-Kinder-/Altenpflege; Adoption, Leihmutterschaft und Doula-Rückerstattung; Bildungsunterstützung, einschließlich ausgewählter Programme, die vollständig bezahlt werden; ein umfassendes Wellness-Programm mit finanziellen Anreizen. Darüber hinaus gewährt PNC in der Regel die folgenden bezahlten Freizeitmöglichkeiten, abhängig von Ihrer Berechtigung: Mutterschafts- und/oder Elternzeit; bis zu 11 bezahlte Feiertage pro Jahr; 9 gelegentliche Abwesenheitstage pro Jahr, es sei denn, gesetzlich anders vorgeschrieben; zwischen 15 und 25 Urlaubstage pro Jahr, abhängig von Karrierestufe und Dienstjahren.

Erklärung zu Behinderungsanpassungen:

Wenn eine Anpassung erforderlich ist, um am Bewerbungsprozess teilzunehmen, kontaktieren Sie uns bitte per E-Mail. Bitte geben Sie „Anpassungsanfrage“ im Betreff an und stellen Sie sicher, dass Sie Ihren Namen, die Stellen-ID und Ihre bevorzugte Kontaktmethode im Text der E-Mail angeben. E-Mails, die nicht mit Anpassungsanfragen in Zusammenhang stehen, erhalten keine Antworten. Bewerber können auch 877-968-7762 anrufen und „Workday“ sagen, um Unterstützung bei Anpassungen zu erhalten. Alle bereitgestellten Informationen werden vertraulich behandelt und nur insoweit verwendet, wie es erforderlich ist, um die benötigten angemessenen Anpassungen bereitzustellen.

Chancengleichheit:

PNC bietet Chancengleichheit für qualifizierte Personen, unabhängig von Rasse, Farbe, Geschlecht, Religion, nationaler Herkunft, Alter, sexueller Orientierung, Geschlechtsidentität, Behinderung, Veteranenstatus oder anderen gesetzlich geschützten Kategorien.

Diese Position unterliegt den Anforderungen des Abschnitts 19 des Federal Deposit Insurance Act (FDIA) und, für jede registrierte Rolle, dem Secure and Fair Enforcement for Mortgage Licensing Act von 2008 (SAFE Act) und/oder der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), die die Einstellung von Personen mit bestimmten strafrechtlichen Verläufen verbieten.

Kalifornische Bewohner: Verweisen Sie auf die Datenschutzmitteilung des California Consumer Privacy Act, um zu verstehen, wie PNC Ihre persönlichen Informationen im Einstellungsprozess verwenden oder offenlegen kann.