Group MLRO (m/f/d) in Berlin

Wir haben Holvi 2011 in Helsinki gegründet. Als Selbständige, die durch Ozeane von Papierkram wateten, bemerkten wir etwas Merkwürdiges - traditionelle Banken gaben uns die kalte Schulter. Warum sollten wir uns nicht selbst helfen? Mit der Zeit und viel Mühe (und einer Menge Kaffee) meisterten wir die Finanzen kleiner Unternehmen - und Holvi wurde geboren. Unsere Vision ist einfach: Die Ablenkungen der finanziellen Verwaltung beseitigen und das Arbeitsleben vereinfachen, denn die Führung eines Unternehmens ist schon schwer genug. Kleine Unternehmen sollten sich keine Sorgen um Tabellenkalkulationen und verlorene Quittungen machen müssen. Seit unserer Gründung als Pionier im Fintech-Bereich haben wir eine Reihe von Herausforderungen und Wachstumsphasen erlebt. Wir haben verschiedene Wege erkundet und aus diesen Erfahrungen sind wir gewachsen. Heute stehen wir als ein teamgeführtes und profitables Unternehmen da, stolz auf unseren Weg.

Derzeit suchen wir einen Group MLRO, der unser Team in Berlin verstärkt. Wenn Sie uns helfen möchten, die Selbständigkeit ein wenig einfacher zu gestalten, ist Holvi der richtige Ort für Sie.

Leitung der AML-Überwachung

Als Group MLRO berichten Sie an unseren Chief Risk & Compliance Officer (2LOD) und sind formal und primär als MLRO für Deutschland ernannt. Sie sind der funktionale Leiter für AML, CTF und Sanktionen bei Holvi: Sie setzen Prioritäten und Fahrpläne mit den MLROs für Österreich und Finnland, überwachen deren Ergebnisse und stellen sicher, dass alle in die gleiche Richtung ziehen. Dies ist eine funktionale Führungsrolle. Sie arbeiten eng mit dem CRO/CCO als Hauptberater für AML-Strategie und -Prioritäten zusammen und sind die Ansprechperson für Aufsichtsbehörden, Prüfer und den Vorstand in Bezug auf Finanzkriminalität.

Ein typischer Tag könnte Folgendes umfassen:

• Gestaltung der AML-Strategie und des Fahrplans, Ausrichtung der ersten Linie dahinter und Unterstützung von Holvi bei regulatorischen Änderungen wie AMLR, mit Nachweisen zur Bereitschaft
• Entwicklung unserer Kundenrisikomethodik, Richtlinien, Kontrollen, Werkzeuge und Schulungen, während unser Kundenportfolio und unser Produktangebot wachsen
• Bewertung neuer Produkte und Änderungen über ihren Lebenszyklus hinweg und Verknüpfung dieser Bewertungen mit dem BWRA
• Testen der Kernprozesse der 1LOD (TM, Screening, CDD, SAR/STR, Einfrieren und Offboarding) und Behebung von Lücken
• Leitung regulatorischer Austausch, Audits, thematischer Überprüfungen und jährlicher Berichterstattung, während Sie regulatorische Entwicklungen und Marktpraktiken im Auge behalten
• Berichterstattung an den Vorstand und den Risikoausschuss mit klaren, datengestützten Kennzahlen und Beratung zu Risikobereitschaft und KRIs
• Steuerung der Prioritäten unserer nationalen MLROs und Überwachung der Partner- und Outsourcing-Compliance sowie angrenzender Bereiche wie Betrug, Anti-Korruption und Whistleblowing

Das ist für Sie, wenn Sie:

• Mehrere Jahre Erfahrung in AML/CTF in einem regulierten Finanzinstitut haben, einschließlich als MLRO oder stellvertretender MLRO, und eine relevante Zertifizierung (z.B. CAMS, ICA) besitzen
• Den EU-AML-Rahmen in der Tiefe kennen und Aufsichtsaustausche (z.B. mit BaFin), Audits und regulatorische Überprüfungen von Anfang bis Ende, einschließlich der Behebung, durchgeführt haben
• Kundenrisikobewertungsmodelle, BWRAs oder ähnliche Methoden entworfen oder weiterentwickelt haben und TM, Screening und CDD-Werkzeuge verstehen, einschließlich Tuning und Validierung
• Komplexe Risikothemen in klare Berichterstattung für den Vorstand und praktische Leitlinien für Geschäftsteams umwandeln können
• Ein praktischer Builder sind, der Struktur in ein wachsendes Unternehmen bringt und risikobasierte Urteile abgibt, anstatt sich hinter Richtliniendokumenten zu verstecken
• Durch Einfluss führen, Kollegen und Stakeholder in fließendem Englisch und Deutsch ausrichten können

Es ist von Vorteil, wenn Sie:

• Kenntnisse über SME/B2B-Zahlungen, Kredit- oder FX-Produkte haben
• Erfahrung in der Aufsicht über mehrere Länder oder MLRO-Strukturen mitbringen
• Erfahrung in Betrug, ABC oder Sanktionenumgehung haben
• Mit Daten (z.B. SQL, Dashboards) vertraut sind

Sie erhalten:

• Mitarbeiteraktienoptionen - Möglichkeit auf Eigenkapital in Holvi
• Flexible Arbeitszeiten und Möglichkeiten für Remote-Arbeit
• Monatliches Vorteilsbudget, das auf verschiedene Weise genutzt werden kann
• Eine gute Balance - Wöchentliche Sportstunden, zweiwöchentliche Frühstücke, halbjährliche Teamwochen und mehr
• Ein Team von Compliance-, Risiko- und AML-Experten, die Seite an Seite zusammenarbeiten
• Die Chance, diese Rolle nach Ihren Bedürfnissen und den Bedürfnissen von Holvi zu gestalten

Logistik

Dies ist eine Vollzeitstelle in unserem 2LOD-Team. Sie werden in unserem Büro in Berlin ansässig sein, wobei zwei Tage pro Woche Büropräsenz erwartet werden. Aufgrund der regulatorischen Natur dieser Rolle unterliegt die Ernennung der Mitteilung an und der Bewertung durch die zuständigen Aufsichtsbehörden sowie einer Hintergrundüberprüfung, einschließlich einer Überprüfung des Strafregisters.

Chancengleichheitserklärung

Bei Holvi schätzen wir Vielfalt in all ihren Formen und fördern ein integratives Umfeld, in dem alle Menschen ihr bestes Arbeitsleben leben können. Dies ist zentral für unsere Mission, ein gesundes Gleichgewicht in allem, was wir tun, zu fördern. Wir sind ein Arbeitgeber, der Chancengleichheit bietet. Alle Bewerber werden unabhängig von Ethnie, Religion, sexueller Orientierung, Geschlechtsidentität, Familien- oder Elternstatus, nationaler Herkunft, Veteranenstatus, neurodiverser Status oder Behinderungsstatus für eine Anstellung in Betracht gezogen.