(Senior) Investment Compliance Manager (f/m/x)

Über lemon.markets

Wir ermöglichen es jedem, ein Investor zu sein. Unsere Mission ist es, Investitionsmöglichkeiten für alle europäischen Kunden und Unternehmen zu schaffen. Durch die Unterstützung von FinTechs, Banken und Vermögensverwaltern bei der Bereitstellung von Anlageprodukten tragen wir zur finanziellen Wohlfahrt ihrer Kunden bei. lemon.markets ist eine Brokerage-as-a-Service-Plattform: einfacher digitaler Zugang zu den Kapitalmärkten über eine einzige API. Unsere API-first-Infrastruktur abstrahiert die Komplexität des Brokerage mit einer gut dokumentierten API, einem Self-Service-Kundenportal und einem klaren regulatorischen Rahmen, sodass Partner kundenorientierte, konforme Produkte in Wochen und nicht in Monaten auf den Markt bringen können.

Ihre Mission

Als unser Investment Compliance Manager werden Sie unsere Investment Compliance-Funktion im gesamten Wertpapiergeschäft leiten und stärken, um sicherzustellen, dass unsere Produkte, Prozesse und Partneraktivitäten vollständig mit den Anforderungen des WPHG übereinstimmen. Die Rolle ist eng mit unserem Investitionsbereich und dem Kundenlebenszyklusbereich verbunden und ist als eingebettete Compliance-Rolle mit starker Einbindung in Produkt, Engineering, Betrieb, Partnerverwaltung und andere erste Linienfunktionen konzipiert. Ihre Arbeit wird das Wachstum konformer Produkte direkt unterstützen, indem sichergestellt wird, dass neue Funktionen, Instrumente, Kundenreisen und Partnerkonfigurationen frühzeitig überprüft und gemäß den regulatorischen Erwartungen umgesetzt werden.

In den ersten Monaten wird Ihr Fokus darauf liegen, den bestehenden Rahmen zu verstehen, die Verantwortung für die täglichen WPHG-Compliance-Themen zu übernehmen und ein bereits solides Kontrollsetup weiter zu detaillieren und zu verbessern. Sie haben die Möglichkeit, Aufsicht mit zukunftsorientierter Beratungsarbeit zu kombinieren, um dem Unternehmen zu helfen, schnell voranzukommen, während hohe regulatorische Standards in einem produktgetriebenen und hochgradig kollaborativen Umfeld aufrechterhalten werden.

In dieser Rolle werden Sie:

• Wichtige WPHG-Themen wie beste Ausführung, Anreize, Angemessenheit, Produktgovernance, Kundenklassifizierung, Interessenkonflikte, Marktmissbrauch, Schutz von Kundenvermögen und beschwerdebezogene Prozesse überprüfen, um sicherzustellen, dass der bestehende Rahmen korrekt angewendet und wo nötig weiterentwickelt wird.
• Die Umsetzung und Kontrollen der ersten Linie im Bereich der Kundenauftragsabwicklung, Partneraktivitäten, gebundene Agenturen und kundenorientierte Reisen überwachen, einschließlich Marketingmaterialien, App-Flows und Offenlegungen, um sicherzustellen, dass die Kunden klar informiert sind und nicht unangemessen gelenkt werden.
• Produkt, Engineering und Betrieb in den Bereichen Investitionen und Kundenlebenszyklus zu neuen Funktionen, Finanzinstrumenten, Kundentypen und Prozessänderungen beraten, damit regulatorische Anforderungen frühzeitig berücksichtigt werden und die Produktentwicklung auf konforme Weise voranschreiten kann.
• Eng mit der Partnerverwaltung und relevanten internen Teams zusammenarbeiten, um zu bewerten, ob partnerbetriebene Materialien und Prozesse unter unserer Lizenz unseren Standards und regulatorischen Verpflichtungen entsprechen.
• WPHG-Compliance-Berichterstattung für das Management vorbereiten und weiterentwickeln, einschließlich regelmäßiger Bewertungen der Geschäftsentwicklung, Kunden- und Transaktionsvolumina, Vorfälle und potenzieller Abweichungen von internen oder regulatorischen Anforderungen.

Sie werden in dieser Rolle erfolgreich sein, wenn Sie:

• Mindestens 5 Jahre Berufserfahrung mitbringen, darunter mindestens 3 Jahre praktische Erfahrung in der WPHG-Compliance in einem lizenzierten Fintech oder einer Bank, mit klarem Fokus auf Wertpapierdienstleistungen oder Wertpapiervertrieb.
• Starke Expertise in den deutschen regulatorischen Anforderungen im Zusammenhang mit der Investment-Compliance haben, einschließlich Themen wie beste Ausführung, Anreize, Angemessenheit, Produktgovernance, Kundenklassifizierung, Interessenkonflikte und verwandte Kontrollrahmen.
• Ein starker Kommunikator und kollaborativer Stakeholder-Manager sind, der effektiv mit Produkt, Engineering, Betrieb, Partnerverwaltung und anderen ersten Linienfunktionen in einem eingebetteten Setup arbeiten kann.
• Fließend und sicher in Deutsch und Englisch in einem professionellen Umfeld kommunizieren können.
• Ein echtes Interesse an Produktentwicklung haben und es genießen, Vorschriften in praktische Leitlinien zu übersetzen, die Innovation unterstützen, ohne die Compliance zu gefährden.
• Pragmatisch und besitzergreifend arbeiten, in dynamischen Umgebungen gedeihen und motiviert sind, Strukturen zu verbessern, anstatt sie nur aufrechtzuerhalten.

Wie wir uns um Sie kümmern:

• Vergütungspaket: Wir bieten Ihnen ein wettbewerbsfähiges Gehalt, basierend auf Ihrer Erfahrung und dem Wert, den Sie zu lemon.markets beitragen.
• Flexible Arbeitszeiten: Wir vertrauen darauf, dass die Menschen selbst entscheiden, wann sie am besten arbeiten, und vermeiden eine starre 9-to-5-Mentalität.
• Hybrides Arbeitsmodell: Sie können von überall in Deutschland aus arbeiten. Gleichzeitig ist die persönliche Zusammenarbeit ein wichtiger Teil unserer Kultur.
• Wachstum mit uns: Wir nehmen Ihre persönliche Entwicklung ernst! Sie erhalten regelmäßige Mentorship- und Stretch-Möglichkeiten, einen klaren Karriereentwicklungsrahmen mit häufigen Feedbackgesprächen sowie ein jährliches Lernbudget.
• Leute & Kultur: Sie werden unsere Kultur in kleinen Dingen spüren, wie Polaroids vom ersten Tag unserer lemoneers und unseren monatlichen Frühstücken für neue Mitarbeiter.
• Vorteile & Leistungen: Wir wählen Vorteile, die echten Mehrwert bieten.
• Workation: Arbeiten Sie remote von überall in der EU für bis zu 10 aufeinanderfolgende Tage und insgesamt bis zu 60 Tage pro Jahr.

Als Arbeitgeber, der Chancengleichheit fördert, verpflichtet sich lemon.markets, einen integrativen Arbeitsplatz zu schaffen. Das Unternehmen begrüßt Menschen aus allen verschiedenen Hintergründen, einschließlich Alter, Staatsbürgerschaft, ethnischer und rassischer Herkunft, Geschlechtsidentitäten, Menschen mit Behinderungen, Familienstand, Religionen und Ideologien sowie sexuellen Orientierungen zur Bewerbung.