Account Manager Private Banking - St. Gallen 100% (f,m,d)

Bei Julius Baer feiern und schätzen wir die individuellen Qualitäten, die Sie mitbringen, um wirkungsvoll, unternehmerisch und befähigt zu sein und Werte über Wohlstand hinaus zu schaffen. Lassen Sie uns gemeinsam die Zukunft des Vermögensmanagements gestalten.

Der Account Manager Private Banking (AM PB) übernimmt die Verantwortung für die Kontoverwaltung, Dokumentationsformalitäten und Aufgaben im täglichen Betrieb sowie in Projekten, die die Kontoverwaltung betreffen. Im Gegensatz zum Relationship Manager (RM) hat der AM PB kein eigenes Kundenbuch. Der AM PB kontaktiert die Kunden, wo es angebracht ist, in enger Zusammenarbeit mit dem RM. Er/Sie zeigt hervorragende berufliche, persönliche sowie soziale Fähigkeiten im Umgang mit Kunden und dem RM. Der AM PB sorgt für das operative Kundenkontomanagement und interagiert unabhängig mit internen sowie externen Stakeholdern, stellt den Kunden relevante Informationen zur Verfügung und unterstützt den RM bei der Umsetzung maßgeschneiderter Lösungen. Der AM PB fungiert als Vorbild, um den besten Service für Kunden, RMs und Teamleiter (THs) schnell, professionell und freundlich zu bieten, lebt die Werte von Julius Baer (Care, Passion und Excellence) und hilft dem Team, die aktuelle Kundenbasis zu verwalten und auszubauen. Er/Sie leitet Kundenfeedback an die relevanten Personen und Abteilungen innerhalb der Bank weiter, um kontinuierliche Verbesserungen und schnelle Prozessanpassungen zu fördern. Der AM PB zeigt berufliches Engagement, um eine hervorragende Verwaltung des Kontos sowohl für die Kunden als auch für die Bank sicherzustellen und ist bereit, das Extra zu geben.

IHRE HERAUSFORDERUNG

• Kundenverwaltung & Management: Stellt sicher, dass genaue und qualitativ hochwertige Dokumentationsformalitäten der Kundenbeziehungen jederzeit auf hohem Niveau erfüllt und aufrechterhalten werden, einschließlich der Kundenidentifikationsdokumentation (CDB), Kontoeröffnungsformulare und anderer relevanter rechtlicher Formulare.
• Stellt aktiv sicher, dass das operative Kontomanagement professionell durchgeführt wird, wobei alle Aufgaben und Systemwarnungen direkt, wenn möglich, oder über den RM geklärt werden, falls investitionsbezogene Beratung benötigt wird.
• Nimmt an Kundengesprächen teil und kann Teile des Gesprächs (z.B. Dokumentationsformalitäten, Compliance, andere Kundenanfragen) leiten, wenn dies angemessen ist.
• Pflegt aktiv die wichtigsten Kundendaten in Abstimmung mit dem RM, um sicherzustellen, dass CRM und andere Datensätze korrekt sind für eine gute Beziehungspflege.
• Interagiert unabhängig und professionell mit Kunden in allen Aspekten des Kontomanagements.
• Übernimmt proaktiv die Führung bei der Unterstützung der RMs/TH in der Kundenbeziehung und allen damit verbundenen Aufgaben (Systeme, Anwendungen, Prozesse, Dokumente usw.) mit hoher Qualität, Präzision und zeitgerechter Reaktionsfähigkeit.
• Stellt operative Abdeckung und Kundeninteraktion (keine Beratung) innerhalb des Teams während Abwesenheiten sicher.
• Stellt Präsentationen zusammen, entwirft eigenständig Investitionsvorschläge und unterstützt Marketingaktivitäten.
• Erstellt und liefert den Kunden maßgeschneiderte Informationen, Berichte und Statistiken.
• Verwaltet den Kalender des RM/TH, bereitet Kundengespräche vor, organisiert Geschäftsreisen und erledigt die Nachbearbeitung von Kundenanrufen, -gesprächen oder Geschäftsreisen für RMs/THs eigenständig.

Geschäftsmanagement:

• Leitet interne Projekte, die die RM-Kundenbeziehungen betreffen, löst direkt die administrativen Probleme, die auftreten, und stellt sicher, dass alle relevanten Systeme gewartet und aktualisiert werden und alle erforderlichen Dokumente gesammelt werden.
• Teilt relevante Informationen, Ideen, Erkenntnisse und Forschungen mit Kollegen, um Prozesse zu verbessern und Produktivität und Qualität zu steigern.
• Organisiert sich selbst effizient und compliant und stellt zeitgerechte und angemessene Informationen an den Vorgesetzten sicher.
• Führt Überprüfungen durch, plant im Voraus und dokumentiert seine/ihre eigene Arbeit jederzeit.
• Gibt professionelle Vorschläge zur Verbesserung basierend auf Erfahrungen, Vorfällen oder Beobachtungen.
• Verwaltet proaktiv den Spesenabrechnungsprozess für RMs/TH.

Risikomanagement & Kontrollen:

• Hilft aktiv, Risiken zu managen (unterstützt die erste Verteidigungslinie), indem er Bedenken äußert, unabhängig auf Probleme reagiert und im Zweifelsfall eskaliert.
• Stellt die Einhaltung lokaler Vorschriften sowie interner Richtlinien und Standards sicher (z.B. neue Kontoeröffnungen, Zahlungsanweisungen, Überprüfung von Kundenanrufen oder Genehmigung auf eigener Kompetenzstufe) in Zusammenarbeit mit den jeweiligen RMs und TH.
• Stellt die zeitgerechte Klärung ausstehender Punkte und eskalierter Mängel sicher.
• Gewährleistet angemessenes ethisches und konformes Verhalten in seinem/ihrem Verantwortungsbereich.
• Stellt die korrekte, sinnvolle und verständliche Dokumentation der Kundeninteraktionen und Aufträge in den entsprechenden Tools (z.B. CRM, DiAS) sicher.

IHR PROFIL

• Persönliche & soziale Fähigkeiten: Hervorragende situative Anpassungsfähigkeit (in der Lage, mit RMs und Kunden aus unterschiedlichen Hintergründen zu arbeiten).
• Freundliche, vertrauenswürdige und diskrete Persönlichkeit mit einem hohen Maß an Risikobewusstsein.
• Proaktive und unabhängige Arbeitsweise.
• Positive „Can-do“-Einstellung und eine offene Haltung gegenüber Herausforderungen.
• Bereitschaft, zusätzliche Verantwortlichkeiten aus eigener Initiative zu übernehmen.
• Hochgradig serviceorientiert und leidenschaftlich im Kundenservice.
• Außergewöhnliche Kommunikationsfähigkeiten, stets freundlich, kompetent und professionell.
• Strebt nach Exzellenz, indem er intelligentere, schnellere, bessere Wege findet und nicht zögert, den Status quo in Frage zu stellen.
• Systematische, präzise und gewissenhafte Arbeitsweise, fähig, unter Druck gut zu arbeiten.
• Teamplayer.
• Hohe persönliche Integrität und ethisches Verhalten.
• Eine Anlaufstelle, z.B. hilft Kollegen, schult Assistenten, nimmt am „Buddy-Programm“ teil.

• Berufliche Fähigkeiten: Gute Affinität zu den abgedeckten geografischen Märkten, vertraut mit rechtlichen, regulatorischen und kulturellen Rahmenbedingungen.
• Tiefes Verständnis der relevanten Produkte, Dienstleistungen und Werkzeuge im Private Banking.
• Fortgeschrittene Kenntnisse der globalen Finanzmärkte und aktuellen Entwicklungen in der Branche.

Ausbildung & Erfahrung:

• Mindestens 5 Jahre Erfahrung als ARM oder 3 Jahre Erfahrung als ARM mit einem zusätzlichen verwandten höheren Abschluss (z.B. Bachelor, CFA/AZEK/CAIA), ohne die Lehrzeit zu zählen.
• Ausgezeichnete Sprachkenntnisse in Deutsch und Englisch (mündlich und schriftlich) gemäß den spezifischen Marktanforderungen.
• Nachgewiesene Erfolgsbilanz in der Betreuung von Bankkunden mit komplexen Bedürfnissen (Onboarding neuer Kunden, Pflege und Erweiterung bestehender Beziehungen).
• Erfolgreicher Abschluss des internen AM PB-Trainingsprogramms.