Geldwäschebeauftragter (w/m/d)

Einen faszinierenden Job in der Welt der Finanzen, nahe an den Menschen der Region – das bietet dir die Kreissparkasse Düsseldorf. Bei uns als einem der größten Finanzdienstleister vor Ort erlebst du offene Zusammenarbeit auf Augenhöhe und arbeitest an Projekten, die dich beruflich voranbringen. Die Menschen und ihre individuellen Ziele stehen für uns immer im Mittelpunkt, das gilt für unsere Kunden ebenso wie für unsere Teammitglieder. Wir fördern Talente und eröffnen Perspektiven. Auch deshalb gehören wir, als Mitglied der Sparkassen-Finanzgruppe, zu den beliebtesten Arbeitgebern bundesweit. Wir setzen uns für die Region und Nachhaltigkeit ein.

Als Geldwäschebeauftragter (w/m/d) bist du das zentrale Bindeglied zwischen den operativen Fachbereichen und regulatorischen Vorgaben. Du bist Backup-Verteidigung, Kriminalist (w/m/d) und Spürnase in unserer Second-Line-of-Defense.

• Gesetzeskonformität sichern: Du stellst sicher, dass die Sparkasse alle gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Anforderungen einhält (z. B. GWG, KWG, BaFin AuA, MaRisk, GTVO, Embargos, Finanzsanktionen).
• Regulatorik im Blick: Du beobachtest wichtige regulatorische Entwicklungen und setzt neue Anforderungen, insbesondere der EU-AML-VO, um.
• Risiken analysieren: Du erstellst und aktualisierst die institutsweite Risikoanalyse und bewertest Geldwäsche- und Betrugsrisiken.
• Kontrollhandlungen durchführen: Du entwickelst, pflegst und überwachst Mechanismen und Sicherungsverfahren zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
• Indizienmodell weiterentwickeln: Du übernimmst die fachliche Verantwortung für die Fortentwicklung des Indizienmodells Siron AML, einschließlich Backtesting.
• Verdachtsmeldungen: Du verantwortest die Prüfung, Bewertung und Abgabe von Verdachtsmeldungen an die FIU.
• Berichterstattung: Du erstellst regelmäßige Berichte an den Vorstand sowie anlassbezogene Ad-hoc-Reports.
• Schulungen & Kontaktperson: Du schulst und sensibilisierst Mitarbeitende zur Geldwäscheprävention und bist Ansprechperson für Aufsichtsbehörden, Prüfende und interne Fachbereiche.

Profil:

• Eine Bankausbildung sowie ein erfolgreich abgeschlossenes wissenschaftliches Hochschulstudium (Master) oder eine vergleichbare Qualifikation aufgrund mehrjähriger Berufserfahrung.
• Berufserfahrung im Bereich Geldwäscheprävention, Compliance oder in einer vergleichbaren Kontroll- oder Überwachungsfunktion.
• Analytisches Denkvermögen, strukturierte und verantwortungsbewusste Arbeitsweise.
• Ausgeprägte Kommunikationsstärke und sicheres Auftreten gegenüber internen und externen Ansprechpersonen.
• Affinität zu den relevanten IT-Systemen.

Wir bieten:

• Eine verantwortungsvolle Schlüsselposition mit umfangreichem Gestaltungsspielraum.
• Eine umfangreiche Einarbeitung.
• Der moderne Führungsstil sowie ein hohes Maß an Vertrauen und Eigenverantwortung sorgen dafür, dass du langfristig Freude an dieser spannenden Aufgabe haben wirst.
• Ein inspirierendes Team, das gerne frei und kreativ denkt, Verantwortung übernimmt und neue Wege geht.
• Spannende Aufgaben und Spielraum, sich mit eigenen Ideen einzubringen.
• Einen sicheren Arbeitsplatz, 32 Urlaubstage, eine Vergütung nach dem Tarifvertrag für den öffentlichen Dienst (TVÖD-S) mit Sparkassensonderzahlung und einer attraktiven betrieblichen Altersvorsorge.
• Eine betriebliche Krankenzusatzversicherung bei unserem Verbundpartner.
• Flexible Arbeitszeiten mit Gleitzeitregelung, um die Vereinbarkeit von Familie und Beruf zu erleichtern.
• Eine moderne technische Ausstattung für effektives Arbeiten persönlich im Team oder mobil.
• Firmenfitness mit Wellpass, JobRad-Leasing, bezuschusstes Firmenticket, Vergünstigungen für Mitarbeitende u. v. m.
• Attraktive Weiterbildungsmöglichkeiten.