Senior AML Analyst

Unser Risk & Compliance-Team stellt einen Senior AML Analysten ein, der die Effektivität, Resilienz und Skalierbarkeit unseres finanziellen Überwachungsprogramms verbessern wird. Sie werden Lithics AML- und Finanzkriminalitätsüberwachungsprogramm auf SOP- und Überwachungs-Engine-Ebene leiten und dafür verantwortlich sein, unsere agentischen Überwachungs- und Untersuchungstools in realisierte, verteidigbare Kapazitäten umzuwandeln. Dies ist eine Eigentumsrolle, keine rein warteschlangenbasierte Ausführungsrolle: Sie werden sicherlich Eskalationen, Ausnahmen behandeln und Stichproben durchführen, aber das Ziel ist, dass das routinemäßige, dokumentierte Volumen zunehmend durch Automatisierung absorbiert wird, und Sie besitzen das Design, die Feinabstimmung und das Ausnahmehandling, die damit verbunden sind.

Was Sie tun werden:

• Besitzen und kontinuierlich verbessern der AML- und Finanzkriminalitäts-Transaktionsüberwachungs-SOPs, um sicherzustellen, dass sie mit den aktuellen regulatorischen Anforderungen, sich entwickelnden Typologien und der operativen Realität übereinstimmen.
• Den Feedback-Loop in Lithics Überwachungsengine leiten: Zusammenarbeit mit Ihren Analytics-, Engineering- und Produktkollegen zur Bewertung der Alarmlogik, zur Beurteilung der Regel- und Szenarienwirksamkeit und zur Feinabstimmung der Schwellenwerte zur Reduzierung von Fehlalarmen bei gleichzeitiger Wahrung der Abdeckung.
• Leiten der Tests, Bereitstellung und Feinabstimmung von agentischen Transaktionsüberwachungs- und Untersuchungslösungen, einschließlich der Dokumentation des Untersuchungszusammenhangs, den die Tools benötigen, um wiederholbare, prüfungsbereite Ergebnisse zu produzieren.
• Unabhängige Untersuchung komplexer verdächtiger Aktivitäten und Vorbereitung hochwertiger SARs und UARs; Verantwortung für Eskalationen und die entscheidungsintensiven Fälle, die Automatisierung nicht unbeaufsichtigt schließen kann.
• Überwachung und Qualitätsprüfung der Alarmüberprüfung und der Untersuchungsergebnisse, einschließlich KI-unterstützter Ergebnisse, sodass Entscheidungen der Prüfung durch Bankpartner und regulatorischer Kontrolle standhalten.
• Synthese von Überwachungsleistungsdaten, betrieblichen Trends und aufkommenden Risiken der Finanzkriminalität in umsetzbare Programm-Einblicke und Definition sowie Einflussnahme auf AML-KPIs und KRIs.
• Leiten der Governance-Vorbereitung für relevante Aufsichtsgremien und Unterstützung bei der Bereitstellung von Prüfungsbereitschaft für Bankpartner.
• Schulung und Mentoring von Analysten zu Untersuchungen, Geldwäschetypologien und den agentischen Tools, sodass das Programmwissen über eine Person hinaus skaliert.

Was Sie benötigen:

• 3+ Jahre Erfahrung in AML/BSA und Transaktionsüberwachung im Fintech-, Zahlungs- oder bankpartnerbezogenen Umfeld.
• Nachgewiesene Verantwortung für End-to-End-AML-Programme oder Arbeitsströme mit begrenzter Anleitung, einschließlich der Erstellung und Pflege von SOPs und der Vorbereitung von Governance-Materialien.
• Tiefes Wissen über Geldwäschetypologien und aufkommende Trends in der Finanzkriminalität, mit der Fähigkeit, komplexe Aktivitäten zu untersuchen und unabhängig hochwertige SARs und UARs vorzubereiten.
• Praktische Erfahrung in der Bewertung von Alarmlogik und der Beurteilung oder Feinabstimmung von Regeln und Szenarien der Transaktionsüberwachung auf Wirksamkeit.
• Komfort im Umgang mit KI-unterstützten oder agentischen Tools, einschließlich der Fähigkeit, diese zu testen, zu optimieren, zu dokumentieren und KI-unterstützte Entscheidungen gegenüber Bankpartnern und Regulierungsbehörden zu verteidigen.
• Selbststarter, der Struktur schaffen kann, wo keine existiert, und weiß, wann er eskalieren und zusammenarbeiten muss.
• Starke schriftliche und mündliche Kommunikation.
• Solides Verständnis des BSA/AML-Regulierungsrahmens (USA PATRIOT Act, OFAC und Sanktionen, SAR-Anforderungen).

Nice to Have:

• CAMS oder CFE (bevorzugt oder bereit zu erwerben).
• Erfahrung in der Bereitstellung oder Feinabstimmung von KI, Automatisierung oder agentischen Tools im Kontext von Compliance oder Ermittlungen.
• Erfahrung mit OSINT-Tools und SQL oder Snowflake zur Datenabfrage für Ermittlungen.
• Kartenemission, Zahlungen oder Fintech-Erfahrung mit Einblick in Sponsorbankbeziehungen.
• Hintergrund in Hochrisikobereichen (MRBs, kryptonahen Unternehmen oder ähnlichem).

Basisgehalt: $65,000 - $110,000

Dies ist eine Remote-Position. Kandidaten müssen sich jedoch in den Vereinigten Staaten befinden. Wir bieten keine Visumsponsoring oder -hilfe an.

Leistungen für Vollzeit-US-Mitarbeiter:

• Unbegrenzter PTO.
• 12 Wochen voll bezahlter Elternzeit.
• 4 Wochen voll bezahlter Sabbatical (erworben nach Ihrem 5-jährigen Jubiläum).
• Arbeiten von überall: Arbeiten von überall auf der Welt für 4 Wochen pro Jahr.
• 3% Cashback auf Karteneinkäufe mit Ihrem kostenlosen Privacy.com-Mitarbeiterkonto.
• Kranken-, Augen- und Zahnversicherung; HSA-Beitragsübereinstimmung.
• 401(k)-Zuschuss.
• Freiwillige Lebensversicherung und STD/LTD.

In NYC ansässige Mitarbeiter arbeiten drei Tage pro Woche in unserem SoHo-Büro. Dienstage und Donnerstage sind unsere Kern-Tage, und Sie wählen einen dritten Tag, der zu Ihrem Zeitplan und den Bedürfnissen Ihres Teams passt. Im Büro tätige Mitarbeiter erhalten:

• Fahrgeldvorteil.
• Gegessenes Mittagessen jeden Dienstag und Donnerstag.