Financial Advisor - Cape West Coast

Metropolitan ist eine der ältesten Finanzdienstleistungsmarken in Südafrika. Mit einer 125-jährigen Geschichte, die den Gemeinschaften, in denen sie tätig ist, dient, steht Metropolitan für echte Ermächtigung durch erschwingliche finanzielle Lösungen, die finanzielles Wachstum und Sicherheit schaffen. Metropolitan ist in Südafrika tätig, aber die Marke ist auch in 7 afrikanischen Ländern präsent, darunter Namibia, Botswana, Kenia, Ghana und Lesotho. Metropolitan bietet Lösungen für finanzielle Gesundheit, die den Bedürfnissen von einkommensschwachen Kunden entsprechen, einschließlich Bestattungsversicherung, Gesundheitsversorgung, Ersparnissen, Krankenhaus-Cashback-Versicherung, Altersvorsorge und Lebensversicherung.

Rollenbeschreibung

Klienten gewinnen, akquirieren und halten, indem Unternehmensprodukte verkauft werden, um neue Geschäfte zu generieren und einen After-Sales-Service anzubieten, um die Kundenbindung sicherzustellen, den Marktanteil zu erhöhen und zur Erreichung der Gesamtziele des Unternehmens und seiner langfristigen Lebensfähigkeit beizutragen.

Anforderungen

• 1-2 Jahre Erfahrung in einer Rolle zur Erbringung finanzieller Beratung (essentiell)
• 1-3 Jahre Erfahrung in der Finanzdienstleistungsbranche (wünschenswert)
• Abschluss in Finanzplanung, Betriebswirtschaft, Finanzen, Wirtschaft oder gleichwertiger Qualifikation
• Zertifikat der Fachkenntnis in Versicherungen oder gleichwertiger Qualifikation
• Relevante gesetzliche/regulatorische Prüfungen oder Qualifikationen
• Spezielles Lizenz- oder Registrierungsverfahren
• Zertifizierter Finanzplaner (CFP) oder gleichwertige Registrierung
• Interpersonelle Fähigkeiten
• Kommunikationsfähigkeiten
• Planungsfähigkeiten
• Beeinflussungsfähigkeiten
• Kenntnisse der Finanzdienstleistungsbranche
• Kenntnisse der relevanten Gesetzgebung

Aufgaben und Verantwortlichkeiten

INTERNE PROZESSE

• Mit potenziellen Kunden interagieren, um die Merkmale und Vorteile verschiedener Produkte basierend auf ihren finanziellen Gesundheitsbedürfnissen hervorzuheben, um deren Entscheidungsprozess zu unterstützen und zu leiten.
• Produkte im Einklang mit den finanziellen Bedürfnissen der Kunden verkaufen, indem eine Erschwinglichkeitsanalyse durchgeführt wird, um die finanziellen Ziele der Kunden zu erreichen.
• Steuerliche und rechtliche Auswirkungen von Produkten und/oder Änderungen berechnen und beraten.
• Kundeninformationen, relevante Maßnahmen und Verkäufe genau im System erfassen.
• Alle administrativen und Berichtspflichten innerhalb der vereinbarten Fristen genau abschließen.
• Festgelegte Ziele in Bezug auf Produktion, Qualität und Konversion erreichen.
• Compliance-Anforderungen im Verkaufsprozess gemäß den gesetzlichen Anforderungen einhalten.
• Finanzberatung im Einklang mit der Engagementstrategie anbieten, um das finanzielle Wohlbefinden der Kunden zu verbessern.

KUNDEN

• Kundenanfragen innerhalb des vereinbarten Servicelevels untersuchen und sicherstellen, dass der Kunde zeitnahe Rückmeldungen erhält.
• Kundenanfragen an die zuständige Abteilung oder Interessensgruppe eskalieren.
• Genau Informationen und Ratschläge an Kunden und Interessengruppen bereitstellen, um sicherzustellen, dass der Kunde die entsprechenden Dienstleistungen erhält.
• Regelmäßige Berichte über die Erbringung von Dienstleistungen im Vergleich zu den vereinbarten Service-Level-Vereinbarungen und in Bezug auf die Gesamtziele der Kunden bereitstellen.
• Autoritative Expertise und Beratung für Kunden und Interessengruppen bereitstellen.
• Beziehungen zu Kunden sowie internen und externen Interessengruppen aufbauen und pflegen.
• Empfehlungen zur Verbesserung des Kundenservice und der fairen Behandlung von Kunden im Verantwortungsbereich abgeben.
• Aktiv an einer Kultur teilnehmen und beitragen, die lohnende Beziehungen aufbaut, Feedback ermöglicht und außergewöhnlichen Kundenservice bietet.
• Proaktiv Kundenbeziehungen aufbauen und pflegen, indem innovative und vertrauenswürdige Produktangebote durch professionelle und glaubwürdige Finanzberatungsdienste präsentiert werden.

MITARBEITER

• Produktive und kollaborative Arbeitsbeziehungen zu Kollegen und Interessengruppen entwickeln und pflegen.
• Positiv Einfluss nehmen und an Veränderungsinitiativen teilnehmen.
• Eigene Expertise in Bezug auf berufliches, branchenspezifisches und gesetzliches Wissen kontinuierlich weiterentwickeln.
• Zur kontinuierlichen Innovation durch Entwicklung, Teilen und Implementierung neuer Ideen beitragen.
• Verantwortung für die eigene Karriereentwicklung übernehmen.

FINANZEN

• Lösungen identifizieren, um die Kosteneffektivität zu verbessern und die betriebliche Effizienz zu steigern.
• Finanzielle und andere Unternehmensressourcen, die unter Ihrer Kontrolle stehen, mit gebührendem Respekt verwalten.
• Input in die Risikobewertungsprozesse geben und Empfehlungen im geeigneten Forum kommunizieren.

Kompetenzen

• Informationen prüfen: Analysiert und verarbeitet Informationen, stellt gezielte Fragen und strebt danach, Lösungen für Probleme zu finden.
• Mit Menschen interagieren: Ist lebhaft und strahlt Begeisterung aus, ist gesprächig beim Kontakt und konzentriert sich auf Interaktion und Networking mit Menschen.
• Menschen überzeugen: Fühlt sich wohl dabei, andere zu überzeugen, prägt Meinungen, indem er offen ist, und sucht nach Verhandlungen mit anderen.
• Informationen artikulieren: Ist redegewandt bei Präsentationen, erklärt Dinge gut und strahlt soziale Zuversicht aus, wenn er Informationen vermittelt.
• Selbstvertrauen vermitteln: Ist selbstsicher und strahlt innere Zuversicht aus, ist zuversichtlich und bestimmt seine eigene Zukunft, schätzt eigene Beiträge.
• Positiv denken: Ist optimistisch und positiv, erholt sich leicht von Rückschlägen und Hindernissen, ist fröhlich und strahlt Heiterkeit aus.
• Fristen einhalten: Ist zielorientiert und hält Deadlines ein, ist pünktlich und hält sich an Zeitpläne, ist zuverlässig bei der Erledigung von Aufgaben.
• Vorgaben folgen: Hält sich an Regeln, folgt Anweisungen und Verfahren genau und minimiert Risiken, indem er sich an Prozesse hält.