Deputy MLRO (f/m/d)

Bei Moss geben wir Finanzprofis die Möglichkeit, ihren Arbeitsalltag zu automatisieren und zukunftsorientierte Entscheidungen zu treffen. Unser Team und unsere Kultur machen uns einzigartig – wir sind von Einfluss und Wachstum getrieben, wobei jeder von uns bestrebt ist, zu lernen und sich weiterzuentwickeln. Compliance bei Moss ist die zweite Verteidigungslinie für unser reguliertes Unternehmen, Moss GmbH, eine lizenzierte E-Geld-Institution gemäß dem ZAG. Wir halten Moss sicher und vertrauenswürdig, während es wächst – und wir betrachten Compliance als einen Wachstumsmotor, nicht als ein Hindernis.

Wir suchen einen erfahrenen AFC- und Compliance-Experten, der unserem kleinen, hochverantwortlichen Compliance-Team beitritt und direkt mit unserem Compliance-Direktor / MLRO zusammenarbeitet. Sie werden das gesamte Spektrum unseres Mandats abdecken - AFC/AML, regulatorische Compliance (ZAG-MaRisk) und Kartenbetrug - und als echter Stellvertreter fungieren: jemand, der einspringen und die Funktion von Anfang bis Ende vertreten kann.

Nach einer erfolgreichen Probezeit werden Sie zum stellvertretenden MLRO (stellv. Geldwäschebeauftragte:r, § 7 GwG) und stellvertretenden Compliance-Beauftragten (stellv. Compliance-Beauftragte:r, ZAG-MaRisk) ernannt. Dies ist eine Senior-Individualbeitragsrolle mit echtem Spielraum, Autonomie und regulatorischer Verantwortung.

Was Sie tun werden:

• Anti-Financial Crime (AML & CTF)
  • Beitragen und Qualitätssicherung der AFC-Risikoanalyse (§ 5 GwG), des MLRO-Berichts und weiterer regulatorischer Bewertungen.
  • Durchführen von Kontrollen der zweiten Ebene und Stichprobenprüfungen unserer AFC-Maßnahmen.
  • Untersuchungen durchführen, Transaktionen überwachen, SARs einreichen, EDDs bewerten.
• Kartenbetrug
  • Eigentum und Stärkung unserer Kartenbetrugsüberwachung und -erkennung, einschließlich Regeloptimierung.
  • Verbesserung der operativen Streitigkeiten und Rückbuchungsprozesse.
• Compliance (ZAG-MaRisk)
  • Entwicklung und kontinuierliche Verbesserung unseres Compliance-Management-Systems und schriftlicher Verfahren (SFO) - einschließlich der Umsetzung der neuen EU-AML-Verordnung.
  • Beratung der Geschäftseinheiten zu den regulatorischen Auswirkungen neuer Produkte und Dienstleistungen (NPP).
• Prozess & AI
  • Aktive Nutzung von KI zur Verbesserung der Compliance-Arbeit - und im Laufe der Zeit Aufbau und Teilen von n8n-Workflow-Automatisierungen und Claude-Fähigkeiten, die unsere AFC- und Compliance-Prozesse schneller und skalierbarer machen.
  • Bereitstellung von Anleitung und Schulung für KYC-Operationen und andere Teams, um das Bewusstsein für Compliance in Moss zu fördern.

Was Sie mitbringen:

• Starke praktische Erfahrung (typischerweise 3+ Jahre) in AML / Finanzkriminalität / Compliance, idealerweise im Zahlungsverkehr, E-Geld, Fintech oder Banking - einschließlich realer Fallbearbeitung, Eskalationen und SAR-Berichterstattung.
• Nachweisliche Erfolge im komplexen Projektmanagement über mehrere Stakeholder hinweg.
• Umfassende Kenntnisse der relevanten Geldwäscheverordnung (AMLR, GwG, FATF, EBA-Richtlinien usw.).
• Deutsch und Englisch mindestens auf C1-Niveau, sowohl schriftlich als auch mündlich.

Schön zu haben:

• Relevante Zertifizierungen wie CCP (Certified Compliance Professional), CCO (Certified Compliance Officer), ACAMS/CAMS oder eine gleichwertige AML/Betrugsqualifikation.
• Eine Mischung aus Inhouse-Fintech/Bank-, Beratungs- und/oder Prüfungserfahrung.
• Direkte Erfahrung mit Kartenbetrug, Transaktionsüberwachungstools und Daten/Analytik (z.B. SQL, Metabase).
• Ein Abschluss in Recht, Finanzen, Wirtschaft oder einem verwandten Bereich.

Über Moss:

Moss ist ein SaaS-Scale-up mit Sitz in Berlin, mit einem Team von über 300 Personen aus mehr als 50 Nationalitäten in 5 Büros in ganz Europa. Unser Ziel ist ehrgeizig: jeden SMB-Ausgaben in Europa zu steuern - vollständig digital, KI-gesteuert und nahtlos integriert für vollständige Kontrolle. Bis heute nutzen über 5000 Unternehmen in Deutschland, den Niederlanden und dem Vereinigten Königreich das führende Ausgabenmanagementprodukt von Moss, mit Modulen wie Firmenkarten, Kreditorenbuchhaltung, Mitarbeiterbarvergütungen und Beschaffung.

Moss hat insgesamt 180 Millionen Euro an Finanzierung erhalten und wird von den renommiertesten Tech-Investoren unterstützt, darunter Valar Ventures, Tiger Global, Global Founders Capital, Cherry Ventures und A-Star. Seien Sie Teil einer Kultur, die auf Einfluss und Geschwindigkeit gedeiht, wo Sie mutige Schritte unternehmen, schnell lernen und mehr erreichen können. Wir sind ein Ort, an dem Sie Ihre Karriere schnell vorantreiben können - hier ist, was Sie sonst noch erwarten können:

• Wettbewerbsfähiges Vergütungspaket, einschließlich Eigenkapital.
• Zusätzliche Vorteile umfassen: 20 Tage „Arbeiten aus dem Ausland“, 600 EUR/GBP Lern- und Entwicklungsetat und andere lokale Vorteile.

Sofern nicht anders angegeben, gelten die Vorteile für Vollzeitstellen (Praktikanten und Werkstudenten erhalten ein maßgeschneidertes Paket).