Fraud Risk Management and Operations Manager

Wir sind ein hybrides Unternehmen mit Remote-Office, das sich der Förderung unseres Talents überall widmet! Wir haben Standorte in: Sioux Falls, SD, Scottsdale, AZ, Louisville, KY, Troy, MI, Franklin, TN, Easton, PA. Bei Pathward sind wir stolz auf unser Ziel, finanzielle Inklusion für alle zu schaffen. Wir sind ein Unternehmen für finanzielle Empowerment, das mit Innovatoren zusammenarbeitet, um die finanzielle Verfügbarkeit, Wahlmöglichkeiten und Chancen für alle zu erhöhen. Wir streben danach, Barrieren abzubauen, die traditionelle Institutionen beim Zugang zu Finanzmitteln aufbauen, und fördern die wirtschaftliche Mobilität, indem wir verantwortungsvolle, sichere und hochwertige Finanzprodukte anbieten.

Wir sind ein Team von Problemlösern und Innovatoren, die unsere Unterschiede feiern und wissen, dass unsere einzigartigen Perspektiven uns stärker machen und gut positioniert für den Erfolg sind. Wir feiern und umarmen unsere Teammitglieder durch unseren HUMBLE HUNGRY SMART Ansatz und glauben, dass wir am stärksten sind, wenn wir die Stimmen unserer Mitarbeiter, Kunden, Partner und der Gemeinschaften, die wir bedienen, annehmen.

Über die Rolle

Verantwortlich für die Unterstützung und Verbesserung des Fraud Risk Management und Operations Programms der Organisation, mit primärer Aufsicht über die Betrugsalarmüberwachung (Level 1) und Betrugsfalluntersuchungen (Level 2). Gewährleistung einer effektiven Erkennung, Untersuchung, Eskalation und Lösung von betrugsbezogenen Aktivitäten über Produkte und Kanäle hinweg, während die Einhaltung der geltenden regulatorischen Anforderungen, einschließlich BSA/AML, wo zutreffend, gewahrt bleibt.

Was Sie tun werden

• Unterstützung bei der Entwicklung, Implementierung und Pflege umfassender Verfahren und Kontrollen zur Betrugserkennung, Alarmverwaltung und Untersuchung.
• Leitung und Überwachung des Teams, das verantwortlich ist für:
• Level 1: Überprüfung, Triage und Disposition von Betrugsalarmen
• Level 2: Untersuchung, Eskalation und Lösung von Betrugsfällen
• Festlegung und Überwachung von Qualitätsstandards, Produktivitätserwartungen und SLAs für die Alarmbearbeitung und Falluntersuchungen.
• Unterstützung bei der Überwachung der relevanten Komponenten des BSA/AML-Programms, einschließlich der Identifizierung und Eskalation verdächtiger Aktivitäten, wenn Betrugsaktivitäten die Schwellenwerte für SAR-Berichterstattung erreichen.
• Partnerschaft mit funktionsübergreifenden Teams (z.B. Risiko, Compliance, Produkt, Betrieb), um Strategien, Regeln und Kontrollen zur Betrugserkennung zu verbessern.
• Teilnahme an Risikobewertungen zur Identifizierung und Bewertung von Betrugsrisiken über Produkte, Kanäle, Kundensegmente und aufkommende Typologien.
• Zusammenarbeit mit der Geschäftsleitung zur Entwicklung und Umsetzung strategischer Initiativen, die die Effektivität der Betrugserkennung, die Qualität der Ermittlungen und die betriebliche Effizienz verbessern.
• Förderung kontinuierlicher Verbesserungen in den Abläufen von Alarm zu Fall, einschließlich Automatisierung, Dokumentationsstandards und Eskalationsprotokollen.
• Weitere Aufgaben nach Bedarf.

Was Sie benötigen

• Abschluss eines Bachelor-Studiums oder gleichwertige Ausbildung und Berufserfahrung.
• CAMS, CFE oder andere Zertifizierungen im Bereich Betrug/Finanzkriminalität bevorzugt.
• Typischerweise 5+ Jahre mit Bachelor-Abschluss oder gleichwertig.
• Erfahrung in der Betrugsoperation, einschließlich Alarmüberprüfung, Falluntersuchung und Analyse von Betrugstypologien.
• Fokus auf Leistung innerhalb der Betrugsoperation, einschließlich Alarmgenauigkeit, Ermittlungsqualität und zeitgerechter Bearbeitung.
• Arbeitet innerhalb festgelegter Richtlinien; Entscheidungen erfordern Validierung bei nicht standardmäßigen Betrugszenarien oder Hochrisiko-Eskalationen.
• Behebt routinemäßige betriebliche Probleme (z.B. Alarmwarteschlangen, Fallrückstände) mit bekannten Lösungen; eskaliert mehrdeutige oder neuartige Betrugsmuster.
• Leitet die tägliche Arbeit der einzelnen Mitarbeiter mit Schwerpunkt auf der Genauigkeit der Alarmdisposition, der Vollständigkeit der Ermittlungen und den Dokumentationsstandards.
• Engagiert sich hauptsächlich mit internen Stakeholdern, mit zunehmendem Kontakt zu Risiko-, Compliance- und Produktteams für betrugsbezogene Initiativen.
• Setzt etablierte Prozesse um; gibt Feedback aus der ersten Reihe zur Verbesserung der Regeln zur Betrugserkennung, der Arbeitsabläufe und der Ermittlungsverfahren.

Die oben genannten Verantwortlichkeiten sind nicht vollständig und können jederzeit geändert werden.

Gehaltsbereich: $72,000 - $120,000. Der Gehaltsbereich spiegelt das Mindest- und Höchstziel für eine Neueinstellung in dieser Rolle wider. Das individuelle Gehalt innerhalb des Bereichs wird durch mehrere Faktoren bestimmt, zu denen unter anderem die Erfahrung, Qualifikationen, Fähigkeiten und der Standort eines Kandidaten gehören können. Ihr Recruiter kann Ihnen während des Einstellungsprozesses mehr über das spezifische Gehalt für Ihren Standort mitteilen. Die Bereiche können in Zukunft geändert werden. Diese Rolle ist auch berechtigt für eine jährliche leistungsabhängige Anreizmöglichkeit. Pathward bietet ein umfassendes Leistungspaket für berechtigte Mitarbeiter, einschließlich Krankenversicherung, 401(k)-Rentenleistungen, Lebensversicherung, Invaliditätsleistungen, bezahlte Freizeit und mehr.

Das absichtliche Einreichen falscher Informationen führt zur Disqualifikation für die Berücksichtigung zukünftiger Positionen, zur Beendigung des Arbeitsverhältnisses und zum Verlust anderer Rechte.

Wir bieten allen Mitarbeitern und Bewerbern für eine Beschäftigung gleiche Beschäftigungsmöglichkeiten (EEO) ohne Rücksicht auf Rasse, Farbe, Ethnie, Religion, Geschlecht, sexuelle Orientierung, Geschlechtsidentität, Transgender-Status, Schwangerschaft, nationale Herkunft, Alter (40 Jahre und älter), Behinderung, genetische Informationen, Familienstand, Haarstruktur oder Frisur, Abstammung, Dienst in den uniformierten Diensten, geschützten Veteranenstatus, Status als Opfer häuslicher Gewalt oder jede andere Klasse, die durch Bundes-, Landes- und lokale Gesetze geschützt ist.