Director, AML/CFT Risk Assessment

Wir sind ein hybrides Unternehmen mit Remote-Office, das sich der Förderung unseres Talents überall widmet! Wir haben Standorte in: Sioux Falls, SD, Scottsdale, AZ, Louisville, KY, Troy, MI, Franklin, TN, Easton, PA. Bei Pathward sind wir stolz auf unser Ziel, finanzielle Inklusion für alle zu schaffen. Wir sind ein Unternehmen für finanzielle Ermächtigung, das mit Innovatoren zusammenarbeitet, um die finanzielle Verfügbarkeit, Wahlmöglichkeiten und Chancen für alle zu erhöhen. Wir streben danach, Barrieren abzubauen, die traditionelle Institutionen beim Zugang zu Finanzmitteln aufbauen, und fördern die wirtschaftliche Mobilität, indem wir verantwortungsvolle, sichere und qualitativ hochwertige Finanzprodukte anbieten. Wir sind ein Team von Problemlösern und Innovatoren, die unsere Unterschiede feiern und wissen, dass unsere einzigartigen Perspektiven uns stärker machen und gut positioniert für den Erfolg sind. Wir feiern und schätzen unsere Teammitglieder durch unseren HUMBLE*HUNGRY*SMART-Ansatz und glauben, dass wir am stärksten sind, wenn wir die Stimmen unserer Mitarbeiter, Kunden, Partner und der Gemeinschaften, die wir bedienen, annehmen.

Über die Rolle

Die Rolle des Direktors für AML/CFT-Risikoanalyse und Programmdurchführung ist verantwortlich für die Leitung des Designs, der Ausführung, der Dokumentation und der kontinuierlichen Verbesserung eines dynamischen, risikobasierten AML/CFT-Risikoanalyse-Rahmenwerks, das die BaaS- und Embedded-Finance-Aktivitäten der Bank unterstützt. Die Rolle stellt sicher, dass der Rahmen effektiv, angemessen gestaltet und auf die Größe, Komplexität, Risikoprofil, FinCEN AML/CFT-Prioritäten, regulatorischen Erwartungen und sich entwickelnden Risiken im Bereich der illegalen Finanzen abgestimmt ist. Diese Person fungiert als Fachexperte und funktionsübergreifender Partner, der eng mit den ersten, zweiten und dritten Verteidigungslinien zusammenarbeitet, um finanzielle Risiken zu identifizieren, zu bewerten, zu dokumentieren und zu mindern. Der Direktor spielt eine zentrale Rolle bei der Bewertung neuer Produkte, Dienstleistungen, Partner und Geschäftsinitiativen, um sicherzustellen, dass AML/CFT-Risikobetrachtungen in die strategische Entscheidungsfindung eingebettet sind und dass geeignete Minderungsmaßnahmen definiert und implementiert werden.

Was Sie benötigen werden:

• Risikobewertung: Helfen Sie, das unternehmensweite AML/CFT-Risikoanalyseprogramm zu leiten und zu verwalten, einschließlich regelmäßiger und ereignisgesteuerter Aktualisierungszyklen, Methodologie-Updates und Governance-Berichterstattung (z.B. Vorstand, Exekutivkomitees usw.).
• Überprüfung neuer Produkte und Geschäftsinitiativen: Leiten Sie den Prozess zur Überprüfung neuer Produkte, neuer Partner und Geschäftsinitiativen, wobei Sie als wichtiger zweiter Risikoprüfer/ -genehmiger innerhalb der Produktgovernance der Bank fungieren.
• Funktionsübergreifende Kontrolle und Governance: Arbeiten Sie mit Compliance-, Technologie-, Betriebs- und internen Prüfungsteams zusammen, um Kontrolllücken zu identifizieren und sicherzustellen, dass angemessene Abhilfemaßnahmen ergriffen werden.
• Regulatorisches Engagement und Prüfungen: Dienen Sie als primärer Ansprechpartner für Anfragen im Zusammenhang mit der AML/CFT-Risikoanalyse.
• Teamführung und -entwicklung: Leiten, betreuen und entwickeln Sie ein Team von AML/CFT-Risikoexperten und fördern Sie eine Kultur der analytischen Strenge, Verantwortung und kontinuierlichen Verbesserung.

Was Sie benötigen werden:

• Ein Bachelor-Abschluss ist erforderlich. Ein fortgeschrittener Abschluss in Finanzen, Recht, Betriebswirtschaft oder einem verwandten Bereich wird bevorzugt.
• 8+ Jahre progressive Erfahrung in der AML/CFT-Compliance, davon mindestens 4 Jahre in einer Risiko-, Programmmanagement- oder Führungsrolle.
• Direkte Erfahrung in regulierten Bankumgebungen; Erfahrung in BaaS, Fintech-Partnerschaftsbanken oder von der OCC regulierten Institutionen wird stark bevorzugt.

Bevorzugte Qualifikationen:

• Direkte BaaS- oder Partnerbankerfahrung, mit Kenntnissen über Compliance-Herausforderungen im Zusammenhang mit Fintech-Beziehungen und Programmmanagement.
• Erfahrung in der Leitung von AML/CFT-Programmtransformationen oder unternehmensweiten Compliance-Aufbau.

Kompetenzen:

• Außergewöhnliche analytische und strukturierte Denkfähigkeiten.
• Starke schriftliche und mündliche Kommunikationsfähigkeiten.
• Nachgewiesene Fähigkeit, funktionsübergreifende Stakeholder zu beeinflussen und Ergebnisse in einer matrixorganisierten Umgebung zu erzielen.

Die oben genannten Verantwortlichkeiten sind nicht vollständig und können jederzeit geändert werden.

Gehaltsspanne: $86,000 – $145,000. Die Gehaltsspanne spiegelt das Minimum und Maximum für einen neuen Mitarbeiter in dieser Rolle wider. Ihr Recruiter kann Ihnen während des Einstellungsprozesses mehr über das spezifische Gehalt für Ihren Standort mitteilen.

Pathward bietet ein umfassendes Leistungspaket für berechtigte Mitarbeiter, einschließlich Krankenversicherung, 401(k)-Rentenleistungen, Lebensversicherung, Invaliditätsleistungen, bezahltem Urlaub und mehr.

Pathward ist ein Arbeitgeber, der Chancengleichheit bietet und Bewerber für Rollen ohne Rücksicht auf Rasse, Geschlecht, nationale Herkunft, Ethnie, Alter, Behinderung oder eine andere gesetzlich geschützte Kategorie berücksichtigt.