Director, Quality Control — BSA/AML & Sanctions Operations

Wir sind ein hybrides Unternehmen mit Remote-Büros, das sich der Förderung unseres Talents überall widmet! Wir haben Standorte in: Sioux Falls, SD, Scottsdale, AZ, Louisville, KY, Troy, MI, Franklin, TN, Easton, PA. Bei Pathward sind wir stolz auf unser Ziel, finanzielle Inklusion für alle zu schaffen. Wir sind ein Unternehmen für finanzielle Befähigung, das mit Innovatoren zusammenarbeitet, um die finanzielle Verfügbarkeit, Wahlmöglichkeiten und Chancen für alle zu erhöhen. Wir bemühen uns, Barrieren abzubauen, die traditionelle Institutionen beim Zugang zu Finanzmitteln aufbauen, und fördern die wirtschaftliche Mobilität, indem wir verantwortungsvolle, sichere und qualitativ hochwertige Finanzprodukte anbieten. Wir sind ein Team von Problemlösern und Innovatoren, die unsere Unterschiede feiern und wissen, dass unsere einzigartigen Perspektiven uns stärker machen und gut positioniert für den Erfolg sind.

Über die Rolle: Der Director, Quality Control ist verantwortlich für die erste unabhängige Qualitätskontrollfunktion (QC) von Pathward im Bereich BSA/AML & Sanktionen. Er berichtet direkt an den SVP, Deputy BSA/AML Officer, um die Unabhängigkeit von der Produktionslinie zu wahren. Der Director legt die Strategie, den Rahmen und die Standards für QC fest und leitet ein mehrstufiges Team, das sich mit Alerts, Fällen, komplexen Ermittlungen, Händlerakquise und Sanktionen befasst. Die Rolle entwirft das QC-Programm, die Stichprobenmethodik und die Fehlerklassifikation; etabliert Kalibrierungs- und effektive Herausforderungsdisziplinen; und liefert QC-Ergebnisse und thematische Trends in die BSA/AML-Governance und an Prüfer.

Was Sie tun werden:

• Besitzen Sie die QC-Strategie und das Betriebsmodell über alle fünf Überprüfungsgruppen (Alerts, Fälle, komplexe Ermittlungen, Händlerakquise und Sanktionen), um strukturelle Unabhängigkeit von der Produktionsdispositionsautorität sicherzustellen.
• Entwerfen und steuern Sie die Stichprobenmethodik — risikobasiert und nach Analyst und Warteschlange stratifiziert, mit Überstichproben für Neueinstellungen und definierten statistischen Vertrauensniveaus — und genehmigen Sie die periodische Neukalibrierung der Stichprobenpläne.
• Definieren und pflegen Sie die Fehlerklassifikation (kritisch, signifikant, administrativ), die mit der OCC-Dokumentationsbasis aus fünf Elementen übereinstimmt, einschließlich Eskalation, Ursachenanalyse und Nachbearbeitungsregeln.
• Leiten und entwickeln Sie das QC-Team — einschließlich eines Managers/Leiters und QC-Analysten — setzen Sie Ziele, verwalten Sie die Leistung und bauen Sie die Nachfolge auf.
• Besitzen Sie das Kalibrierungsprogramm, führen Sie monatliche Kalibrierungen zwischen QC, Leitern und Managern mit dokumentierten Ergebnissen und der Schließung von strittigen Dispositionen durch.
• Berichten Sie QC-Ergebnisse und thematische Trends in die BSA/AML-Governance und Risikokomitees; bieten Sie effektive Nachverfolgung und verfolgen Sie die Behebung bis zum Abschluss.
• Koordinieren Sie den Lesezugriff auf Systeme (Actimize, FCRM, Bridger) und pflegen Sie das QC-Ergebnisrepository; stellen Sie sicher, dass QC keine Produktionsdispositionsrechte hat.
• Arbeiten Sie mit Independent Testing/QA, Second Line und Internal Audit als Kollege zusammen — unterstützen Sie, ersetzen Sie jedoch niemals deren Funktionen — und unterstützen Sie regulatorische Prüfungen und Audits mit QC-Artefakten und -Ergebnissen.
• Besitzen Sie Budget-, Ressourcen- und Technologieplanung für die QC-Funktion, einschließlich Geschäftsfälle für Personal, Werkzeuge und Automatisierung von Stichproben und Berichterstattung.

Was Sie benötigen:

• Ein Bachelor-Abschluss ist erforderlich; ein fortgeschrittener Abschluss wird bevorzugt.
• CAMS erforderlich; CFE, CFCS oder CRCM werden stark bevorzugt.
• 10+ Jahre Erfahrung im BSA/AML-Bereich, einschließlich Qualitätssicherung/Qualitätskontrolle oder unabhängiger Tests.
• 5+ Jahre Führungserfahrung, einschließlich der Führung von Führungskräften und dem Aufbau oder der Skalierung einer Funktion.
• Nachgewiesene Erfahrung in der Gestaltung von Stichprobenmethoden und Fehlerklassifikationen in einem regulierten Umfeld.
• Tiefe Kenntnisse in den Bereichen Alert, Fall, komplexe Ermittlungen und Sanktionenscreening, einschließlich SAR-Qualität und der Dokumentationsbasis aus fünf Elementen.
• Erfahrung in der Präsentation von Ergebnissen und effektiven Herausforderungen an hochrangige Governance-Foren sowie in der Unterstützung regulatorischer Prüfungen und Audits.
• Strategische QC/QA-Design-Disziplin, einschließlich statistisch valider Stichproben, Kalibrierung und Ursachenanalyse.
• Unabhängigkeit und Objektivität; Fähigkeit, die Produktionslinie konstruktiv herauszufordern und die Methodik gegenüber Prüfern zu verteidigen.
• Tiefes Wissen über die Dokumentationsbasis aus fünf Elementen und die Erwartungen der Prüfer.
• Berichterstattung auf Führungsebene über Ergebnisse und thematische Trends an Governance-Foren.
• Führungskompetenz: Talententwicklung, Leistungsmanagement und Aufbau einer unabhängigen, integren Kultur.
• Zusammenarbeit mit der zweiten und dritten Linie, während der erste QC-Bereich erhalten bleibt.

Produkte & Dienstleistungen Wissen: QC erstreckt sich über jede Überprüfungsgruppe, sodass das Design der Stichproben und die Fehlerklassifikation die produktspezifischen Typologien widerspiegeln müssen, die die Analysten dokumentieren sollen. Der Director, Quality Control benötigt ein Arbeitswissen über das Produktportfolio von Pathward, um Prüfer zu kalibrieren und Stichproben zu stratifizieren.

Gehalt und Leistungen:

• Gehaltsspanne: 86.000 – 145.000 USD. Die Gehaltsspanne spiegelt das Mindest- und Höchstziel für eine Neueinstellung in dieser Rolle wider. Das individuelle Gehalt innerhalb der Spanne wird durch mehrere Faktoren bestimmt, zu denen unter anderem die Erfahrung, Qualifikationen, Fähigkeiten und der Standort des Kandidaten gehören können.
• Pathward bietet ein umfassendes Leistungspaket für berechtigte Mitarbeiter, einschließlich Krankenversicherung, 401(k)-Rentenleistungen, Lebensversicherung, Invaliditätsleistungen, bezahltem Urlaub und mehr.

Pathward ist ein Arbeitgeber, der Chancengleichheit bietet und Kandidaten für Rollen ohne Rücksicht auf Rasse, Geschlecht, nationale Herkunft, Ethnie, Alter, Behinderung oder eine andere gesetzlich geschützte Kategorie berücksichtigt.

Unsere Verpflichtung zur Inklusion ist in unserer DNA verankert. Wir glauben, dass wir am stärksten sind, wenn wir die Stimmen unserer Mitarbeiter, Kunden, Partner und der Gemeinschaften, die wir bedienen, annehmen.