Manager, Sanctions Operations — BSA/AML & Sanctions Operations

Wir sind ein hybrides Unternehmen mit Remote-Büros, das sich der Förderung unseres Talents überall widmet! Wir haben Standorte in: Sioux Falls, SD, Scottsdale, AZ, Louisville, KY, Troy, MI, Franklin, TN, Easton, PA. Bei Pathward sind wir stolz auf unser Ziel, finanzielle Inklusion für alle zu schaffen. Wir sind ein Unternehmen für finanzielle Empowerment, das mit Innovatoren zusammenarbeitet, um die finanzielle Verfügbarkeit, Wahlmöglichkeiten und Chancen für alle zu erhöhen. Wir bemühen uns, Barrieren abzubauen, die traditionelle Institutionen beim Zugang zu Finanzmitteln aufbauen, und fördern die wirtschaftliche Mobilität, indem wir verantwortungsvolle, sichere und qualitativ hochwertige Finanzprodukte anbieten. Wir sind ein Team von Problemlösern und Innovatoren, die unsere Unterschiede feiern und wissen, dass unsere einzigartigen Perspektiven uns stärker machen und gut positioniert für den Erfolg sind. Wir feiern und schätzen unsere Teammitglieder durch unseren HUMBLE*HUNGRY*SMART-Ansatz und glauben, dass wir am stärksten sind, wenn wir die Stimmen unserer Mitarbeiter, Kunden, Partner und der Gemeinschaften, die wir bedienen, annehmen.

Über die Rolle: Der Manager für Sanktionen-Operationen bietet die tägliche operative Leitung der OFAC-, 314(a)- und PEP-Screening-Queues. Die Rolle bietet einen zweiten Überprüfungspunkt über die Qualität der Entscheidungen und adressiert direkt die Nachhaltigkeit der SLAs.

Was Sie tun werden:

• Verwalten Sie die täglichen Abläufe der OFAC-, 314(a)- und PEP-Screening-Queues und halten Sie alle drei innerhalb des Service-Standards (OFAC 30 Tage, 314(a) 14 Tage, PEP 30 Tage).
• Überwachen Sie das Sanctions Operations Lead und das Analystenteam; verteilen Sie die Arbeitslast, um eine Konzentration der Eskalations-Queue auf einen einzelnen Analysten zu vermeiden.
• Bereitstellen eines zweiten Überprüfungspunktes über Screening-Entscheidungen und sicherstellen, dass die Dokumentation den fünf Elementen entspricht.
• Überwachen Sie die Produktivität und SLA-Metriken; reduzieren Sie die Abhängigkeit von Überstunden und Wochenendarbeit, während neue Analysten an Bord kommen.
• Verwalten Sie den OFAC/314(a)/PEP-Eskalationsworkflow und leiten Sie echte Übereinstimmungen zur Sperrung/Meldung weiter.
• Zusammenarbeiten mit dem Manager für das Sanktionen-Programm bei Modelländerungen, Listenaktualisierungen und Tests, die die operationale Queue betreffen.
• Unterstützen Sie Audits, unabhängige Tests und OCC-Prüfungen für Sanktionen-Operationen.

Was Sie benötigen:

• Ein Bachelor-Abschluss in Finanzen, Betriebswirtschaft, Strafjustiz, Rechnungswesen oder einem verwandten Bereich ist erforderlich.
• CAMs erforderlich; CGSS bevorzugt.
• 5–8 Jahre Erfahrung im BSA/AML oder Sanktionen-Screening.
• 2+ Jahre Führungserfahrung in einer Betriebs- oder Screening-Umgebung.
• Praktische Erfahrung mit OFAC/314(a)/PEP-Screening-Plattformen (Bridger oder vergleichbar) und Entscheidungsabläufen.
• Erfolgsbilanz bei der Einhaltung von SLAs und dem Management von Hochvolumen-Queues.
• Starke operationale und Queue-Management-Disziplin in einer Hochvolumen-Screening-Umgebung.
• Fundierte Kenntnisse der OFAC/Sanktionen-Vorschriften, 314(a) und PEP-Screening.
• Fähigkeiten in der Mitarbeiterführung und der Arbeitslastbalance; Fähigkeit, Einzelpunkte des Versagens zu beseitigen.
• Datengetriebener Ansatz für SLA-, Produktivitäts- und Qualitätsmetriken.

Wissen über Produkte und Dienstleistungen: Screening-Entscheidungen unterscheiden sich je nach Produkt und Rolle der Partei in der Transaktion, daher muss der Manager für Sanktionen-Operationen wissen, wie die Produkte von Pathward die Warnungen generieren, die sein Team klärt. Es wird erwartet, dass Kenntnisse in folgenden Bereichen vorhanden sind:

• Kartenemission / Prepaid – wie Verbraucher-, unternehmensfinanzierte und staatliche/institutionelle Kartenkonstrukte bestimmen, welche Partei gescreent wird und wie die Herkunft der Mittel die Kunden- vs. Nicht-Kundenbezeichnung beeinflusst.
• Akquisition (Händler & Geldautomat) – ISO/Zahlungsdienstleister und Geldautomatensponsoring-Aktivitäten sowie die nachgelagerten Händler-/Unterhändlerbeziehungen, die Screening-Hits generieren.
• Digitale Zahlungen & schnellere Zahlungen (Visa Direct / Mastercard Send) – Echtzeit-Push/Pull-Auszahlungen, die eine Sender- und Empfängerscreening innerhalb enger SLAs erfordern.
• Steuerprodukte, Verbraucherkredite, kommerzielle Finanzen und gewerbliche Einlagen – laufende OFAC-Screening-Populationen, die Pathward als Bank von Aufzeichnungen / Depotbank behält.
• Das Eskalationsmodell, in dem Programmmanager potenzielle OFAC-Übereinstimmungen zur Überprüfung, Sperrung und Meldung an Pathward verweisen.

Die oben genannten Verantwortlichkeiten sind nicht vollständig und können jederzeit geändert werden.

Gehalt: Gehaltsspanne: 72.000 - 120.000 USD. Die Gehaltsspanne spiegelt das Minimum und Maximum für einen neuen Mitarbeiter in dieser Rolle wider. Das individuelle Gehalt innerhalb der Spanne wird durch mehrere Faktoren bestimmt, die die Erfahrung, Qualifikationen, Fähigkeiten und den Standort eines Kandidaten umfassen können. Ihr Recruiter kann Ihnen während des Einstellungsprozesses mehr über das spezifische Gehalt für Ihren Standort mitteilen. Die Spannen können in Zukunft geändert werden. Diese Rolle ist auch für eine jährliche leistungsbasierte Anreizmöglichkeit berechtigt.

Leistungen: Pathward bietet ein umfassendes Leistungspaket für berechtigte Mitarbeiter, einschließlich Krankenversicherung, 401(k)-Rentenleistungen, Lebensversicherung, Invaliditätsleistungen, bezahlter Urlaub und mehr.

Gleichberechtigung: Pathward ist ein Arbeitgeber, der Chancengleichheit bietet und Kandidaten für Rollen ohne Rücksicht auf Rasse, Geschlecht, nationale Herkunft, Ethnie, Religion, Alter, Behinderung oder eine andere gesetzlich geschützte Kategorie berücksichtigt. Wir bieten allen Mitarbeitern und Bewerbern für eine Beschäftigung gleiche Beschäftigungsmöglichkeiten (EEO), ohne Rücksicht auf Rasse, Farbe, Ethnie, Religion, Geschlecht, sexuelle Orientierung, Geschlechtsidentität, transgender Status, Schwangerschaft, nationale Herkunft, Alter (40 Jahre und älter), Behinderung, genetische Informationen, Familienstand, Haarstruktur oder Frisur, Abstammung, Dienst in den uniformierten Diensten, geschützten Veteranenstatus, Status als Opfer häuslicher Gewalt oder eine andere Klasse, die durch Bundes-, Landes- und lokale Gesetze geschützt ist.

Wer wir sind: Unser Engagement für Inklusion ist in unserer DNA verwoben. Wir glauben, dass wir am stärksten sind, wenn wir die Stimmen unserer Mitarbeiter, Kunden, Partner und der Gemeinschaften, die wir bedienen, annehmen.