Manager, Sanctions Program — BSA/AML & Sanctions Operations

Wir sind ein hybrides Unternehmen mit Remote-Büros, das sich der Förderung unseres Talents überall widmet! Wir haben Standorte in: Sioux Falls, SD, Scottsdale, AZ, Louisville, KY, Troy, MI, Franklin, TN, Easton, PA. Bei Pathward sind wir stolz auf unser Ziel, finanzielle Inklusion für alle zu schaffen. Wir sind ein Unternehmen für finanzielle Empowerment, das mit Innovatoren zusammenarbeitet, um die finanzielle Verfügbarkeit, Wahlmöglichkeiten und Chancen für alle zu erhöhen. Wir streben danach, Barrieren abzubauen, die traditionelle Institutionen dem Zugang zu Finanzmitteln entgegenstellen, und fördern die wirtschaftliche Mobilität, indem wir verantwortungsvolle, sichere und qualitativ hochwertige Finanzprodukte anbieten. Wir sind ein Team von Problemlösern und Innovatoren, die unsere Unterschiede feiern und wissen, dass unsere einzigartigen Perspektiven uns stärker machen und gut positioniert für den Erfolg sind. Wir feiern und schätzen unsere Teammitglieder durch unseren HUMBLE*HUNGRY*SMART-Ansatz und glauben, dass wir am stärksten sind, wenn wir die Stimmen unserer Mitarbeiter, Kunden, Partner und der Gemeinschaften, die wir bedienen, annehmen.

Über die Rolle: Der Manager des Sanktionsprogramms ist verantwortlich für die Verwaltung des Sanktionsprogramms, das derzeit außerhalb der operativen Screening-Warteschlange ohne einen dedizierten Eigentümer liegt. Diese Rolle ist verantwortlich für Remediation, OFAC-Listen- und Watchlist-Governance, Bridger-Modellbesitz und -überwachung, Unterstützung bei der Risikobewertung von Sanktionen und Dokumentation des Programms für Prüfer.

Was Sie tun werden:

• Besitzen Sie das Sanktionsprogramm-Workbook, einschließlich Remediation-Verpflichtungen, Programmunterstützung und Wartung der OFAC-Verfahren.
• Agieren Sie als Geschäftsinhaber des Bridger-Screening-Modells — Modell-Dokumentation, regelmäßige Überprüfungen, System- und Watchlist-Datei-Tests sowie QA von Bridger-Fehlern — in Partnerschaft mit Model Risk.
• Governieren Sie OFAC-Listenaktualisierungen über alle Zyklen, sekundäre Überprüfung verbotener Länder und Memos sowie Blockierungs-Property (ARBP) und FBAR-Einreichungen.
• Leiten Sie OFAC-bezogene Risikobewertungen (BSA / OFAC / MLR) und unterstützen Sie interne Audits, unabhängige Tests und Aktivitäten zur Prüfung durch die OCC.
• Pflegen Sie prüferbereite Programmartefakte und Nachweise über die Kontrolle; koordinieren Sie Antworten auf Prüfungs- und Prüfungsanfragen im Zusammenhang mit Sanktionen.
• Arbeiten Sie mit dem Manager der Sanktionsoperationen zusammen, um sicherzustellen, dass Programmänderungen operationalisiert werden, ohne die Screening-SLAs zu stören.

Was Sie benötigen:

• Ein Bachelor-Abschluss in Finanzen, Betriebswirtschaft, Strafjustiz, Rechnungswesen oder einem verwandten Bereich ist erforderlich; ein fortgeschrittener Abschluss oder JD wird bevorzugt.
• CAMS erforderlich; CGSS (Certified Global Sanctions Specialist) wird stark bevorzugt.
• 7–10 Jahre Erfahrung in BSA/AML oder Sanktionen innerhalb einer regulierten Finanzinstitution.
• 3+ Jahre Erfahrung in der Führung von Mitarbeitern oder im Programmmanagement.
• Nachgewiesene Verantwortung für OFAC/Sanktionen-Programme, Governance von Screening-Modellen (Bridger oder vergleichbar) und Reaktion auf regulatorische Prüfungen.
• Erfahrung mit MRA/Problemlösung und Dokumentation von Kontrollen.
• Tiefes Wissen über OFAC/Sanktionen-Vorschriften, 314(a), PEP und Governance von Screening-Modellen.
• Starke Programmmanagement-, Dokumentations- und Problemlösungsdisziplin.
• Modell-Governance und effektive Herausforderung.
• Klare schriftliche und mündliche Kommunikation mit Prüfern, Audit und Senior Leadership.
• Zusammenarbeit über Sanktionsoperationen, Programmrisikomanagement, Modellrisiko und interne Audits.

Produkte & Dienstleistungen Wissen: Sanktionen und OFAC-Risiken betreffen jedes Produkt und jeden Vertriebskanal von Pathward. Der Manager des Sanktionsprogramms muss das Produktportfolio der Bank und die Modelle der Drittanbieter (Programmmanager, ISO, Broker/Einführer) verstehen, um die Listenverwaltung, die Anpassung der Watchlist und die Kontrollen für verbotene Länder an die tatsächliche Exposition anzupassen. Erwartet wird ein Arbeitswissen in:

• Kartenemission / Prepaid — wiederaufladbare und nicht wiederaufladbare GPR, Gehaltsabrechnung, Unternehmensausgaben/-auszahlungen, Geschenkkarten, staatliche und studentische Unterstützungsprogramme, die direkt und über Programmmanager ausgegeben werden; Sanktionenscreening bei der Onboarding und fortlaufend.
• Akquisition — Händlerakquisitionssponsoring und ATM-Sponsoring über ISOs und Zahlungsdienstleister, einschließlich Risiken bei verbotenen Ländern und grenzüberschreitenden Transaktionen.
• Digitale Zahlungen & schnellere Zahlungen — Überweisungs-/Auszahlungswege und Visa Direct / Mastercard Send (Push/Pull), wo Sender/Empfänger-Screening und Sanktionen-Risiken am höchsten sind.
• Steuerprodukte, Verbraucherkredite, kommerzielle Finanzen und kommerzielle Einlagen — OFAC-Screening-Verpflichtungen, die Pathward als Bank von Aufzeichnungen und Einlagestelle behält.
• Das BSA/AML-Rahmenwerk der Bank gegen Programmmanager — Pathward führt OFAC-Screening und Sanktionen-Compliance durch, während Programmmanager potenzielle Übereinstimmungen zur Überprüfung und Entscheidung an die Bank weiterleiten.

Die oben genannten Verantwortlichkeiten sind nicht vollständig und können jederzeit geändert werden.

Gehaltsspanne: $72,000 – $120,000. Die Gehaltsspanne spiegelt das Mindest- und Höchstziel für eine Neueinstellung in dieser Rolle wider. Das individuelle Gehalt innerhalb der Spanne wird durch mehrere Faktoren bestimmt, zu denen, aber nicht beschränkt auf, die Erfahrung, Qualifikationen, Fähigkeiten und den Standort eines Kandidaten gehören können. Ihr Recruiter kann Ihnen während des Einstellungsprozesses mehr über das spezifische Gehalt für Ihren Standort mitteilen. Die Spannen können in Zukunft geändert werden. Diese Rolle ist auch berechtigt für eine jährliche leistungsbasierte Anreizmöglichkeit.

Pathward bietet ein umfassendes Leistungspaket für berechtigte Mitarbeiter, einschließlich Krankenversicherung, 401(k)-Rentenleistungen, Lebensversicherung, Invaliditätsleistungen, bezahlte Freizeit und mehr.

Pathward ist ein Arbeitgeber, der Chancengleichheit bietet und Kandidaten für Rollen ohne Rücksicht auf Rasse, Geschlecht, nationale Herkunft, Ethnie, Alter, Behinderung oder eine andere gesetzlich geschützte Kategorie berücksichtigt.

Wer wir sind: Unser Engagement für Inklusion ist in unserer DNA verwoben. Wir glauben, dass wir am stärksten sind, wenn wir die Stimmen unserer Mitarbeiter, Kunden, Partner und der Gemeinschaften, die wir bedienen, annehmen. Wir bieten allen Mitarbeitern und Bewerbern für eine Beschäftigung gleiche Beschäftigungsmöglichkeiten (EEO), ohne Rücksicht auf Rasse, Hautfarbe, Ethnie, Religion, Geschlecht, sexuelle Orientierung, Geschlechtsidentität, Transgender-Status, Schwangerschaft, nationale Herkunft, Alter (40 Jahre und älter), Behinderung, genetische Informationen, Familienstand, Haarstruktur oder Frisur, Abstammung, Dienst in den uniformierten Diensten, geschützten Veteranenstatus, Status als Opfer häuslicher Gewalt oder eine andere Klasse, die durch Bundes-, Landes- und lokale Gesetze geschützt ist. Bewerber mit Behinderungen haben möglicherweise Anspruch auf angemessene Vorkehrungen gemäß den Bestimmungen des Americans with Disabilities Act und bestimmten staatlichen oder lokalen Gesetzen. Für Unterstützung bei der Ausfüllung einer Bewerbung wenden Sie sich bitte an einen Vertreter der Personalabteilung von Pathward, indem Sie eine E-Mail senden. Bewerbungen werden mindestens 3 Tage nach der Veröffentlichung akzeptiert, und es gibt kein festgelegtes Datum, bis zu dem Bewerbungen eingereicht werden sollten. Das absichtliche Einreichen falscher Informationen führt zur Disqualifikation für die Berücksichtigung zukünftiger Positionen, zur Beendigung des Arbeitsverhältnisses und zum Verlust anderer Rechte.