VP, Suspicious Activity Reporting (SAR) / Relationship Role — BSA/AML & Sanctions Operations

Wir sind ein hybrides Unternehmen mit Remote-Büros, das sich der Förderung unseres Talents überall widmet! Wir haben Standorte in: Sioux Falls, SD, Scottsdale, AZ, Louisville, KY, Troy, MI, Franklin, TN, Easton, PA. Bei Pathward sind wir stolz auf unser Ziel, finanzielle Inklusion für alle zu schaffen. Wir sind ein Unternehmen für finanzielle Ermächtigung, das mit Innovatoren zusammenarbeitet, um die finanzielle Verfügbarkeit, Wahlmöglichkeiten und Chancen für alle zu erhöhen. Wir bemühen uns, die Barrieren abzubauen, die traditionelle Institutionen beim Zugang zu Finanzmitteln aufbauen, und fördern die wirtschaftliche Mobilität, indem wir verantwortungsvolle, sichere und qualitativ hochwertige Finanzprodukte anbieten. Wir sind ein Team von Problemlösern und Innovatoren, die unsere Unterschiede feiern und wissen, dass unsere einzigartigen Perspektiven uns stärker machen und gut positioniert für den Erfolg sind. Wir feiern und schätzen unsere Teammitglieder durch unseren HUMBLE*HUNGRY*SMART-Ansatz und glauben, dass wir am stärksten sind, wenn wir die Stimmen unserer Mitarbeiter, Kunden, Partner und der Gemeinschaften, denen wir dienen, annehmen.

Über die Rolle: Der VP für Verdächtige Aktivitäten (SAR) ist verantwortlich für das End-to-End-SAR- und CTR-Reporting-Programm von Pathward und fungiert als alleiniger verantwortlicher Beziehungsinhaber für externe/ausgelagerte Überprüfungskapazitäten. Diese duale Aufgabe besteht, weil die Reduzierung des Bestands von externer Unterstützung abhängt, die nach denselben validierten Standards wie interne Arbeiten überwacht werden muss. Der VP erstellt die prüfungsbereiten Nachweise, die dokumentieren, dass Pathward auf die Ergebnisse Dritter angewiesen ist, während Pathward alle Entscheidungsbefugnisse behält. Die Rolle leitet das interne SAR-Team und verwaltet die Eskalation von SARs, die von externen Prüfern zur Einreichung an Pathward zurückgegeben werden.

Was Sie tun werden:

• Das SAR- und CTR-Reporting-Programm von Anfang bis Ende besitzen: Fristen, Qualität, fortlaufende Aktivitätsüberwachung und Genauigkeit der FinCEN-Einreichungen.
• Das interne SAR-Team leiten (SAR-Leiter/QA-Prüfer und SAR/CTR-Analysten).
• Als Beziehungsinhaber für externe/ausgelagerte Prüfer fungieren — der Verantwortliche für die Definition von SOW/SLA, KPIs, Meilensteinakzeptanz und Änderungsmanagement.
• Den Eskalationskanal verwalten, über den Berater potenzielle SARs melden; sicherstellen, dass Pathward unabhängig überprüft und alle Einreichungs-/Entscheidungsbefugnisse behält.
• Koordination des Zugriffs auf Systeme mit minimalen Rechten, Datenverarbeitung, Wohnsitz und Offboarding-Kontrollen für inländisches und offshore Beraterpersonal.
• Unabhängige QA der Ergebnisse von Beratern bereitstellen und sicherstellen, dass die Entscheidungen Dritter den Erwartungen entsprechen, bevor sie in Anspruch genommen werden.
• Sicherstellen, dass der Offshore-Zugang und die Aktivitäten den OFAC/Sanktionen, GLBA/Datenschutz und der Informationssicherheitspolitik entsprechen; prüfungsbereite Artefakte aufbewahren, die die Aufsicht über Dritte belegen.
• Die Durchsatzrate der Berater und das SAR-Volumen in die Berichterstattung über den Abbau des Bestands einfließen lassen; die Programmleistung dem SVP, stellvertretenden BSA-Beauftragten und BSA-Beauftragten berichten.
• Mit dem Vendor Management, Third-Party Risk, Recht, Datenschutz und Informationssicherheit für BSA/AML-Beraterengagements interagieren.

Was Sie benötigen:

• Ein Bachelor-Abschluss ist erforderlich; ein fortgeschrittener Abschluss (MBA, JD oder Master) ist bevorzugt.
• CAMS erforderlich; CFE, CFCS oder CRCM bevorzugt.
• Über 10 Jahre Erfahrung im BSA/AML-Bereich, einschließlich direkter Verantwortung für das SAR-Programm.
• Über 5 Jahre Führungserfahrung, einschließlich der Leitung von Ermittlern oder Einreichungsteams.
• Nachgewiesene Erfahrung in der Steuerung von Drittanbieter-/Managed-Service- oder ausgelagerten Überprüfungsengagements, einschließlich Offshore-Ressourcen.
• Erfahrung in der Präsentation von SAR-Metriken und Programmleistungen gegenüber der Unternehmensführung, Prüfern und dem Vorstand.
• Tiefe Expertise in SAR/CTR-Einreichungsstandards, fortlaufender Aktivitätsüberwachung und FinCEN-Anforderungen.
• Governance von Anbietern/Beziehungen: SOW/SLA-Design, Qualitätssicherung und Dokumentation der Abhängigkeit.
• Starkes Verständnis für Offshore-Datenresidenz, GLBA/Datenschutz, Informationssicherheit und OFAC/Sanktionen-Risiken.
• Fähigkeit, die Aufsicht von Pathward über ausgelagerte Arbeiten auf einem Prüfungsstandard nachzuweisen.
• Exzellente Kommunikationsfähigkeiten und funktionsübergreifende Führung in den Bereichen Recht, Datenschutz, Informationssicherheit und Vendor Management.

Produkte & Dienstleistungen Wissen: SAR-Erzählungen und CTR-Einreichungen müssen genau beschreiben, wie Gelder durch jedes Produkt von Pathward fließen, und die externen Berater, deren Aktivitäten diese Rolle überwacht, überprüfen alle Produkte. Der VP muss tiefgehendes Wissen über die Geldflüsse, Typologien und Parteienbezeichnungen in den sieben Produktkategorien der Bank und ihrem Programm-Manager-Modell haben, einschließlich:

• Kartenemission / Prepaid — GPR, Gehaltsabrechnung, Unternehmensauszahlungen, Geschenkkarten, staatliche Leistungen und Studentenkarten sowie die Lade-/Ausgabetypologien (Strukturierung, Funnel-Konten, Bust-Out), die SAR-Erzählungen antreiben.
• Steuerprodukte (EPS Financial / Refund Advantage) — Rückerstattungsüberweisungen, Steuerzahlervorschüsse (einschließlich Emerald Advance®) und Darlehen von Steuerbüros sowie die IRS/ERO-Geldflüsse hinter saisonalen SAR/CTR-Volumen.
• Akquisition (Händler & Geldautomat) — Händler/ISO/Zahlungsabwickler-Aktivitäten, Transaktionswäsche und Geldautomat-Cash-Zugangs-Typologien.
• Digitale Zahlungen & schnellere Zahlungen (Visa Direct / Mastercard Send) — Push/Pull-Auszahlungen, P2P und grenzüberschreitende Überweisungen.
• Verbraucherkredite, kommerzielle Finanzen und kommerzielle Einlagen — die CTR-, fortlaufende Aktivitäts- und 314(a)-Verpflichtungen, die Pathward als Kreditgeber/Bank und Depotbank behält.
• Das Bank-vs-Programm-Manager-Modell — Pathward reicht alle SARs, CTRs und 314(a)-Antworten ein, sodass der VP (und die Berater, die sie beaufsichtigen) die Aktivitäten über das Programm-Manager-Eskalationsmodell zurückverfolgen müssen.

Die oben genannten Verantwortlichkeiten sind nicht abschließend und können jederzeit geändert werden.

Gehaltsspanne: $125,000–$208,000. Die Gehaltsspanne spiegelt das Mindest- und Höchstziel für eine Neueinstellung in dieser Rolle wider. Das individuelle Gehalt innerhalb der Spanne wird durch mehrere Faktoren bestimmt, zu denen unter anderem die Erfahrung, Qualifikationen, Fähigkeiten und der Standort eines Kandidaten gehören können. Diese Rolle ist auch für eine jährliche leistungsbasierte Anreizmöglichkeit berechtigt. Pathward bietet ein umfassendes Leistungspaket für berechtigte Mitarbeiter, einschließlich Krankenversicherung, 401(k)-Rentenleistungen, Lebensversicherung, Invaliditätsleistungen, bezahltem Urlaub und mehr.

Wer wir sind: Unser Engagement für Inklusion ist in unserer DNA verwoben. Wir glauben, dass wir am stärksten sind, wenn wir die Stimmen unserer Mitarbeiter, Kunden, Partner und der Gemeinschaften, denen wir dienen, annehmen. Pathward ist ein Arbeitgeber, der Chancengleichheit bietet, und berücksichtigt Kandidaten für Rollen ohne Rücksicht auf Rasse, Geschlecht, nationale Herkunft, Ethnie, Alter, Behinderung oder eine andere gesetzlich geschützte Kategorie.