Overview
In dieser Rolle verantworten Sie das Compliance-Programm für PSP und sichern die Einhaltung relevanter Regulierungen im Zahlungsverkehr. Sie arbeiten eng mit Risk, Product, Engineering, Legal und Front Office zusammen, steuern KYC/CDD-Programme, Transaktionsmonitoring und Sanctions-/PEP-Überprüfungen und leiten interne Meldungen sowie Untersuchungen. Sie beraten die Geschäftsleitung bei neuen Geschäftsmodellen und koordinieren Governance- und Third-Party-Vendor-Management-Themen. Mit Ihrer Führung stärken Sie das Compliance-Ökosystem und entwickeln Monitoring-Tools weiter. Sie arbeiten in einem zukunftsorientierten Umfeld mit sichtbarem Compliance-Impact und enger Abstimmung zu Aufsichtsbehä
Leistungen / Benefits
- Flexible Arbeitszeiten
- Homeoffice-Möglichkeiten
- Mobility-Konzepte
- offene und transparente Unternehmenskultur
- Aus- und Weiterbildungsmöglichkeiten
- spannende Aufgabenfelder in einem zukunftsorientierten Unternehmen
Verantwortungsbereiche
- Verantwortung für das Compliance-Programm für PSP, inkl. Policies, Procedures, Verhaltenskodizes und Governance-Richtlinien
- Sicherstellung der Einhaltung relevanter Regulierungen im Zahlungsverkehr (PSD2, AML/LAD, Geldwäschegesetz, Sanktions- und Exportkontrollen, FATF-Empfehlungen)
- Übergreifende Geldwäsche-/Anti-Fraud-/Anti-Kidnapping-Kontrollen, Risikobewertungen, interne Audits und Abhilfemaßnahmen
- Steuerung von KYC/CDD-Programmen, Transaktionsmonitoring, Sanctions-/PEP-Überprüfungen; Zusammenarbeit mit Risk, Product, Engineering, Legal und Front Office
- Strategische Partnerschaften mit Product, Engineering, Sales, Legal; Governance von Third-Party-Vendor-Management und PSP-Partner-Integrationen
- Leitung und Bearbeitung von internen Meldungen (Whistleblowing), Untersuchungen und Ergebnisdokumentation
- Beratung der Geschäftsleitung bei neuen Geschäftsmodellen, Handelsplattformen, Cross-Border-Transaktionen sowie B2B/B2C-Modellen
- Koordination mit Aufsichtsbehörden, externen Prüfern, Datenschutzbeauftragten und KYC/AML-Partnern; Ansprechpartner für Governance-Komitees
- Berichterstattung an Geschäftsleitung und Aufsichtsrat/Komitee über Compliance-Status, Risiken, Kennzahlen (KPI/OKR) und strategische Initiativen
- Weiterentwicklung von Monitoring-Tools, Dashboards, Risk-Assessment-Methoden und Risikokarten; Ownership von Risikokennzahlen
- Mitarbeiterschulungen zu Compliance-Themen, Datenschutz, Betrugsvorbeugung und ethischer Geschäftspolitik
Zentrale Anforderungen
- Fundierte Kenntnisse relevanter Regularien (PSD2, AML/LAD, DSGVO, Sanktions- und Exportkontrollen, FATF, Kredit-/ Zahlungsverkehrsrecht)
- Tiefgehende Erfahrung in KYC/AML-Programmen, Transaktionsüberwachung, Customer Due Diligence, Sanctions Screening
- Umfangreiche Kenntnisse des PSP-Ökosystems, Zahlungsabwicklung, Acquirer/PSP-Partner-Management
- Ausgeprägte analytische Fähigkeiten, strategisches Denken, strukturierte Arbeitsweise
- Führungs- und Coaching-Kompetenz, starke Kommunikationsfähigkeiten, interkulturelle Kompetenz
- Deutsch fließend; Englischkenntnisse wünschenswert
- Analytische Fähigkeiten
- Strategisches Denken
- Führung und Coaching
- KYC/AML-Programme
- Transaktionsmonitoring
- Risikomanagement-Methoden
Compliance Officer (m/w/d) in Ulm Arbeitgeber: PAYONE
PAYONE ist ein hervorragender Arbeitgeber, der seinen Mitarbeitern nicht nur eine spannende Rolle im Bereich Operational Risk bietet, sondern auch eine unterstützende Unternehmenskultur und zahlreiche Weiterbildungsmöglichkeiten. Mit einem internationalen Team von über 18.000 Mitarbeitern fördern wir die persönliche und berufliche Entwicklung und ermöglichen es dir, aktiv an der Gestaltung der Zukunft des Zahlungsverkehrs mitzuwirken. Unsere modernen Arbeitsbedingungen und der Fokus auf Innovation machen PAYONE zu einem attraktiven Arbeitsplatz in Deutschland.
