Compliance Operations Analyst (m/f/d)

ÜBER UNS
Pliant ist ein europäisches Fintech, das sich auf B2B-Zahlungslösungen spezialisiert hat. Unsere modulare, API-first Plattform hilft Unternehmen, Ausgaben zu optimieren, den Cashflow zu verbessern und Zahlungen in ihre finanziellen Arbeitsabläufe zu integrieren. Entworfen für Branchen mit komplexen Zahlungsbedürfnissen, wie Reisen und Flotten, ermöglicht Pliant eine höhere Effizienz, Kontrolle und Rentabilität.

Wir bedienen zwei Hauptkundensegmente:
- Unternehmen, die betriebliche Prozesse durch intuitive Apps und APIs optimieren möchten, um Kontrolle, Automatisierung und finanzielle Flexibilität durch erweiterte Kreditlinien zu gewinnen.
- Unternehmen wie Finanzsoftware-Plattformen, ERP-Anbieter und Banken, die ihre Kreditkartenangebote mit Pliants Embedded Finance- und White-Label-Lösungen starten oder verbessern möchten.

Gegründet im Jahr 2020 und mit Sitz in Berlin unterstützt Pliant über 4.000 Unternehmen und mehr als 20 Partner weltweit. Als lizenziertes E-Geld-Institut (EMI) geben wir Visa-unterstützte Kreditkarten in 11 Währungen in mehr als 30 Ländern aus und helfen Unternehmen, Zahlungen zu optimieren und zu vereinfachen.

ÜBER DIE ROLLE
Als Compliance Operations Analyst sind Sie verantwortlich für das Onboarding und die Risikobewertung unserer Unternehmenskunden mit besonderem Fokus auf US-bezogene Geschäfts- und regulatorische Anforderungen. Sie stellen sicher, dass KYB-, KYC- und AML-Prüfungen mit US-Exposition den geltenden Standards entsprechen und mit starkem Urteilsvermögen und Konsistenz durchgeführt werden.

Sie fungieren als erste Anlaufstelle für US-Compliance-Themen und unterstützen die Entwicklung von Onboarding-Praktiken, die den Erwartungen der BSA/AML entsprechen. Dabei legen Sie die Grundlage für skalierbare und robuste US-Compliance-Operationen innerhalb von Pliant.

Über die Fallbearbeitung hinaus tragen Sie zur Verbesserung unserer Compliance-Operationen bei, indem Sie Prozesse verfeinern, Systeme verbessern und skalierbare Lösungen vorantreiben. Sie arbeiten eng mit dem Leiter der Compliance-Operationen zusammen und kooperieren funktionsübergreifend mit den Teams für Kreditrisiko, Produkt und Technik.

WAS SIE TUN WERDEN
- Eigenverantwortliche Bearbeitung komplexer Onboarding-Fälle von Anfang bis Ende, mit Fokus auf Kunden mit US-Exposition, einschließlich Identifizierung und Verifizierung von gesetzlichen Vertretern und wirtschaftlichen Eigentümern unter Verwendung zuverlässiger Quellen wie Handelsregistern und Unternehmensstruktur-Dokumentationen.
- Durchführung von Risikobewertungen gemäß den EU- und US-AML-Anforderungen, Anwendung interner Richtlinien und regulatorischer Erwartungen zur fundierten Entscheidungsfindung beim Onboarding.
- Verantwortung für die Qualität und Konsistenz von US-bezogenen Compliance-Prüfungen, Sicherstellung der Übereinstimmung mit BSA/AML-Prinzipien und internen Standards.
- Überprüfung von Fällen, die von Kollegen vorbereitet wurden, unter Einhaltung des Vier-Augen-Prinzips und Gewährleistung von Genauigkeit, Vollständigkeit und regulatorischer Solidität.
- Pflege klarer, strukturierter und prüfungsbereiter Dokumentation über alle Onboarding- und Compliance-Aktivitäten.
- Koordination der Kontoeröffnung durch Vorbereitung und Übermittlung konformer Datensätze an unsere Partnerbank.
- Überwachung bestehender Kunden, insbesondere in Bezug auf US-bezogene Risikofaktoren, um sicherzustellen, dass relevante Änderungen identifiziert, bewertet und ordnungsgemäß in internen Systemen abgebildet werden.
- Vorantreiben von operativen Verbesserungen durch Identifizierung von Ineffizienzen und Lücken, insbesondere in US-bezogenen Arbeitsabläufen, und Zusammenarbeit mit Produkt- und Technikteams zur Implementierung skalierbarer Lösungen.
- Fachliche Unterstützung für US-Compliance-Themen innerhalb der ersten Linie, Unterstützung von Kollegen und Ermöglichung konsistenter, qualitativ hochwertiger Entscheidungsfindung.

WAS SIE MITBRINGEN
- Mehr als 3 Jahre Erfahrung in der operativen Compliance (erste Linie), Arbeit mit KMU oder Unternehmenskunden innerhalb einer Bank, Fintech oder regulierten Finanzinstitution.
- Starke praktische Erfahrung mit KYB/KYC-Onboarding und Kundenrisikobewertungen, einschließlich der Fähigkeit, komplexe Unternehmensstrukturen eigenständig zu bearbeiten.
- Klare Kenntnisse der US-AML-Anforderungen und praktisches Wissen über BSA/AML-Prinzipien, mit der Fähigkeit, diese im praktischen, operativen Kontext anzuwenden.
- Solides Verständnis der EU-AML/CTF-Rahmenbedingungen und deren Wechselwirkungen mit internationalen Compliance-Anforderungen.
- Ein Abschluss in Recht, Finanzen, Wirtschaft oder einem verwandten Bereich oder eine relevante berufliche Zertifizierung (z.B. CAMS oder gleichwertig) ist von Vorteil.
- Nachgewiesene Fähigkeit, fundierte, risikobasierte Entscheidungen zu treffen und regulatorische Anforderungen mit den Bedürfnissen des Unternehmens in Einklang zu bringen.
- Hohe Detailgenauigkeit und eine starke Qualitätsorientierung, mit der Fähigkeit, komplexe und sensible Fälle zuverlässig zu verwalten.
- Analytisches und strukturiertes Denken, mit der Fähigkeit, neue regulatorische Anforderungen, Systeme und Risikoszenarien schnell zu verstehen.
- Proaktive und kollaborative Arbeitsweise, mit Vertrauen in die Einbindung funktionsübergreifender Stakeholder und die Übernahme von Verantwortung für Themen.
- Fließendes Englisch, schriftlich und mündlich; zusätzliche europäische Sprachen sind von Vorteil.

WAS WIR BIETEN
- Die Möglichkeit, in einem wachsenden Team mit großen Verantwortlichkeiten zu arbeiten, das auf einem starken Wissensaustausch und Exzellenz basiert.
- Attraktive Vergütung.
- Flache Hierarchie und transparente Kommunikation in einer entspannten, professionellen Atmosphäre.
- Möglichkeit, Ihr Talent in einem dynamischen Team mit ehrgeizigen Zielen zu entwickeln.
- Flexibilität und die Möglichkeit, remote zu arbeiten.
- Monatlicher Mobilitätsvorteil.
- Wellhub-Mitgliedschaft.
- Firmenkarte mit monatlichem Budget für Mittagessen, Kaffee usw. mit Kollegen.

Bei Pliant glauben wir, dass Vielfalt und Inklusion entscheidend sind, um nicht nur ein innovatives Produkt, sondern auch ein außergewöhnliches Erlebnis für unsere Kunden und unser Team zu schaffen. Dieses Engagement beginnt mit unserem Einstellungsprozess – wir heißen Personen aller rassischen und ethnischen Hintergründe, Religionen, nationalen Ursprünge, Geschlechtsidentitäten oder -ausdrücke, sexuellen Orientierungen, Altersgruppen, Familienstand und Fähigkeiten willkommen. Wenn Sie während des Bewerbungsprozesses Unterstützung oder Barrierefreiheit benötigen, lassen Sie es uns bitte in Ihrer Bewerbung wissen, damit wir sicherstellen können, dass Ihr Erlebnis reibungslos verläuft.