Credit Risk Analyst - SME (m/f/d)

ÜBER UNS

Pliant ist ein europäisches Fintech, das sich auf B2B-Zahlungslösungen spezialisiert hat. Unsere modulare, API-first Plattform hilft Unternehmen, Ausgaben zu optimieren, den Cashflow zu verbessern und Zahlungen in ihre finanziellen Arbeitsabläufe zu integrieren. Entworfen für Branchen mit komplexen Zahlungsbedürfnissen, wie Reisen und Flotten, ermöglicht Pliant eine höhere Effizienz, Kontrolle und Rentabilität.

Wir bedienen zwei Hauptkundensegmente:

• Unternehmen, die betriebliche Prozesse durch intuitive Apps und APIs optimieren möchten, um Kontrolle, Automatisierung und finanzielle Flexibilität durch erweiterte Kreditlinien zu gewinnen.
• Unternehmen wie Finanzsoftware-Plattformen, ERP-Anbieter und Banken, die ihre Kreditkartenangebote mit Pliants Embedded Finance- und White-Label-Lösungen starten oder verbessern möchten.

Gegründet im Jahr 2020 und mit Sitz in Berlin unterstützt Pliant über 4.000 Unternehmen und mehr als 20 Partner weltweit. Als lizenziertes E-Geld-Institut (EMI) geben wir Visa-unterstützte Kreditkarten in 11 Währungen in mehr als 30 Ländern aus und helfen Unternehmen, Zahlungen zu optimieren und zu vereinfachen.

ÜBER DIE ROLLE

Als Credit Risk Analyst – SME (d/f/m) sind Sie verantwortlich für den Aufbau und die Optimierung automatisierter Kreditstrategien für kleine und mittelständische Unternehmen (KMU). Während eine starke Grundlage im Kreditrisiko unerlässlich ist, bringen Sie praktische Programmierkenntnisse mit, um direkt mit Datenpipelines, API-Integrationen und Entscheidungsmaschinen zu arbeiten, mit der Option, in den Modellbau (PD, LGD, EAD, EL) einzusteigen.

Sie treiben Initiativen voran, um Projektziele zu erreichen. Sie liefern Effizienzverbesserungen für die Teams. Sie unterstützen kontinuierlich die Weiterentwicklung unseres Tech-Stacks hin zu automatisierten Entscheidungsprozessen. Sie fördern datengestützte Entscheidungen und stimmen Kreditrisikostrategien mit den Geschäftszielen ab. Wenn das auf Sie zutrifft, dann schließen Sie sich uns an und arbeiten Sie eng mit dem Direktor für Kreditrisikomanagement und dem VP für Kredit zusammen. Diese Position befindet sich direkt im funktionalen Bereich mit Einblick in das Geschäft und Verantwortung für das gemeinsame Erreichen von Zielen. Diese Rolle wird in London (hybrid) angesiedelt sein.

WAS SIE TUN WERDEN

• Kreditstrategie: Entwerfen, Entwickeln, Testen und Kalibrieren automatisierter Kreditrisikostrategien und kontinuierliche Verbesserung basierend auf empirischen Tests. Implementierung von Überwachungsprozessen. Entwurf und Aufbau von Frühwarnsystemen.
• Verlustmodelle: Zu einem späteren Zeitpunkt PD-, LGD-, EAD-, EL-Modelle aufbauen.
• Portfolio: Analyse der Portfolioleistung, Identifizierung von Risikotreibern und Minderungsstrategien basierend auf empirischen Daten oder Feature Engineering.
• Effizienz: Dashboard für Einblicke erstellen. Messen und Überwachen der Prozesseffizienz, Identifizierung von Engpässen und Blockaden in den Arbeitsabläufen und deren Lösung gemeinsam mit dem Team.
• Prozessautomatisierung: Kontinuierliche Überprüfung und Verbesserung der Betriebsprozesse zur Reduzierung der Bearbeitungszeiten bei gleichzeitiger Einhaltung der Qualitätsstandards. Aufbau von E2E-Datenpipelines mit SQL, Python und Entscheidungsmaschinen.
• Zusammenarbeit: Partnerschaft mit den Teams für Risikomanagement, Daten und Engineering, um E2E-Datenprozesse gemeinsam aufzubauen. Management von funktionsübergreifenden Projekten.
• Kommunikation: Gewährleistung eines reibungslosen und faktenbasierten Informationsflusses zwischen Ihren Kollegen. Unterstützung datengestützter Entscheidungen im Bereich Kreditrisiko. Förderung einer Kultur des offenen Dialogs, die auf gegenseitigem Respekt und dem gemeinsamen Erreichen hervorragender Ergebnisse basiert.

WAS SIE MITBRINGEN

• Abschluss in einem quantitativen oder ingenieurtechnischen Fachgebiet oder einem verwandten Bereich.
• 3–5 Jahre Erfahrung in Risikomodellierung, quantitativer Analyse, Finanztechnik oder einem ähnlichen Bereich.
• Gutes Verständnis von Kreditrisikostrategien für unbesicherte KMU-Exposures; Vertrautheit mit Open Banking-Daten und transaktionsbezogenen Einblicken ist von Vorteil.
• Starke Datenanalyse- und Ingenieurfähigkeiten, SQL und Python sind unerlässlich. Kenntnisse in statistischer Modellierungssoftware sind von Vorteil.
• Erfahrung in der Arbeit mit APIs, Entscheidungsmaschinen sowie Datenaggregations- und Orchestrierungsdiensten ist ein starkes Plus.
• Erfahrung in agiler Entwicklung und die Fähigkeit, funktionsübergreifende Projekte zu leiten und voranzutreiben.
• Entschlossenheit und der Wunsch, im Team zu arbeiten, um qualitativ hochwertige Ergebnisse für unsere Kunden zu erzielen, auch unter Stress.
• Fließend in Englisch; zusätzliche europäische Sprachen sind von Vorteil.

WAS WIR BIETEN

• Die Möglichkeit, in einem wachsenden Team mit großen Verantwortlichkeiten zu arbeiten, das auf einem starken Wissensaustausch und Exzellenz basiert.
• Attraktive Vergütung.
• Flache Hierarchie und transparente Kommunikation in einer entspannten, professionellen Atmosphäre.
• Die Möglichkeit, Ihr Talent in einem dynamischen Team mit ehrgeizigen Zielen weiterzuentwickeln.
• Flexibilität und die Möglichkeit, remote zu arbeiten.
• Pliant Card mit monatlichem Guthaben, um das Produkt zu erkunden und mit Kollegen zu essen.

Bei Pliant glauben wir, dass Vielfalt und Inklusion entscheidend sind, um nicht nur ein innovatives Produkt, sondern auch ein außergewöhnliches Erlebnis für unsere Kunden und unser Team zu schaffen. Dieses Engagement beginnt mit unserem Einstellungsprozess – wir heißen Personen aller rassischen und ethnischen Hintergründe, Religionen, nationalen Ursprünge, Geschlechtsidentitäten oder -ausdrücke, sexuellen Orientierungen, Altersgruppen, Familienstand und Fähigkeiten willkommen. Wenn Sie während des Einstellungsprozesses Unterstützung oder Barrierefreiheit benötigen, lassen Sie es uns bitte in Ihrer Bewerbung wissen, damit wir sicherstellen können, dass Ihr Erlebnis nahtlos ist.