Estate Planner | Financial Planner | Private Banking (w/m/d)

Du berätst vermögende Privatkunden oder Unternehmerfamilien und willst tiefer einsteigen als bei klassischen Anlage- und Vermögensthemen? In dieser Rolle begleitest du komplexe Fragen rund um Vermögensstrukturierung, Nachfolgeplanung, Schenkungen, Stiftungen und Vermögensübertragungen. Gleichzeitig baust du Estate Planning als eigenständiges Beratungsfeld innerhalb einer großen regionalen Genossenschaftsbank weiter aus.

Gesucht wird deshalb nicht der perfekte Lebenslauf mit zehn Zertifikaten. Entscheidend ist, dass du Erfahrung mit vermögenden Kunden mitbringst, komplexe Vermögenssituationen verstehst und fachlich in Themen wie Estate Planning, Wealth Planning, Financial Planning oder Generationenberatung zu Hause bist.

Unser Kunde ist eine erfolgreiche Genossenschaftsbank im Bodensee-Oberschwaben-Gebiet mit rund 650–700 Mitarbeitenden und rund 5 Mrd. € Bilanzsumme. Nach einer Fusion wird das Wealth Consulting neu aufgestellt und weiter ausgebaut. Estate Planning soll dabei als eigenständiges Beratungsfeld stärker etabliert werden. Du arbeitest direkt mit dem Head of Wealth Consulting zusammen und bekommst bewusst Gestaltungsspielraum. Bestehende Kontakte zu Anwälten, Steuerberatern und weiteren regionalen Partnern sind bereits vorhanden.

Was die Rolle interessant macht:

• Estate Planning mit Gestaltungsspielraum: Du übernimmst nicht einfach bestehende Abläufe, sondern entwickelst das Beratungsfeld aktiv weiter.
• Anspruchsvolle Mandate: Du begleitest vermögende Privatkunden und Unternehmerfamilien bei komplexen Fragen der Vermögens- und Nachfolgeplanung.
• Direkte Zusammenarbeit: Du arbeitest eng mit dem Head of Wealth Consulting und den verantwortlichen Private-Banking-Beratern zusammen.
• Bestehendes Netzwerk: Kontakte zu Anwälten, Steuerberatern und weiteren Spezialisten sind vorhanden und können direkt genutzt werden.
• Strategischer Einfluss: Deine Erfahrung fließt in Prozesse, Angebote und die weitere Ausrichtung des Wealth Consultings ein.
• Entwicklungsperspektive: Die Position ist langfristig angelegt und bietet Perspektiven innerhalb der Bank und der genossenschaftlichen Finanzgruppe.
• Keine aggressive Vertriebsrolle: Im Mittelpunkt stehen Beratungsqualität, langfristige Kundenbeziehungen und fachlich saubere Lösungen.

Aufgaben:

• Du begleitest vermögende Privatkunden und Unternehmerfamilien bei der strukturierten Planung ihrer Vermögensnachfolge.
• Dazu gehören unter anderem:
• Analyse komplexer Vermögens- und Familiensituationen
• Entwicklung individueller Strategien für Vermögensstrukturierung und Vermögensübertragung
• Beratung rund um Schenkungen, Stiftungen, Erbschaft- und Schenkungsteuer sowie Nachfolgeplanung
• Begleitung von Themen der privaten und unternehmerischen Vermögensnachfolge
• Identifikation steuerlicher, rechtlicher und organisatorischer Gestaltungsmöglichkeiten
• Entwicklung konkreter Lösungsszenarien gemeinsam mit internen und externen Spezialisten
• enge Zusammenarbeit mit Private Banking, Wealth Management, Steuerberatern und Anwälten
• eigenständige Begleitung von rund 50 Estate-Planning-Fällen pro Jahr
• Weiterentwicklung von Prozessen und Beratungsangeboten im Estate Planning
• Unterstützung beim Ausbau des Geschäftsfelds und der honorarbasierten Beratung

Du musst dabei nicht selbst Steuerberater oder Jurist sein. Deine Aufgabe ist es, komplexe Vermögenssituationen ganzheitlich zu verstehen, die richtigen Fragen zu stellen, Lösungen zu strukturieren und die passenden Spezialisten einzubinden.

Qualifikation:

Was du mitbringen solltest:

• Dein aktueller Jobtitel ist zweitrangig. Interessant bist du beispielsweise, wenn du heute als Estate Planner, Wealth Planner, Financial Planner, Generationenmanager, Nachfolgeplaner, Wealth Manager, Private Banker, Private Banking Berater, Family Office Adviser oder Vermögensberater arbeitest.
• Wichtiger ist deine tatsächliche Erfahrung:
• mehrjährige Beratung vermögender Privatkunden oder Unternehmerfamilien
• Erfahrung in Private Banking, Wealth Management, Financial Planning, Wealth Planning, Family Office oder Estate Planning
• praktische Kenntnisse in der Vermögensstrukturierung und Nachfolgeplanung
• Erfahrung mit Themen wie Schenkungen, Stiftungen, Vermögensübertragungen, Erbschaftsteuer oder Schenkungsteuer
• idealerweise Erfahrung in Generationenberatung, Unternehmensnachfolge oder Nachlassplanung
• Fähigkeit, komplexe finanzielle, steuerliche und rechtliche Zusammenhänge zu erfassen und verständlich zu vermitteln
• sehr gutes Deutsch, mindestens C1
• souveränes Auftreten gegenüber vermögenden Kunden und Familien
• Fingerspitzengefühl bei sensiblen und teilweise emotionalen Gesprächen
• Lust darauf, ein Beratungsfeld mitzuentwickeln statt ausschließlich bestehende Prozesse abzuarbeiten

Eine klassische Bankausbildung oder bestimmte Zertifizierungen sind kein Muss. Auch ein CFP, Certified Financial Planner oder eine vergleichbare Qualifikation ist keine Voraussetzung. Fehlende jobspezifische Zertifizierungen können nach dem Einstieg absolviert werden und werden von der Bank organisiert und finanziert.

Für wen die Rolle nicht passt:

Die Position ist keine klassische Anlageberater- oder Vertriebsrolle. Sie passt nicht, wenn du ausschließlich Finanzprodukte verkauft hast, aber keine Erfahrung mit komplexeren Vermögenssituationen mitbringst. Auch reine Testamentsvollstreckung reicht nicht aus. Gesucht wird Erfahrung in der lebzeitigen Vermögens- und Nachfolgeplanung. Du solltest außerdem bereit sein, regelmäßig in Konstanz oder Radolfzell zu arbeiten und Kundentermine im Bodensee-Oberschwaben-Gebiet wahrzunehmen.

Benefits:

• Sicherheit: Unbefristeter Vertrag in einer stabilen, wachstumsstarken Genossenschaftsbank mit 5 Mrd. € Bilanzsumme
• Verdienst: €80.000–€95.000 all-in (keine Variable, keine Überraschungen)
• Arbeitszeit: 39-Stunden-Woche, 30,5 Urlaubstage + Bankfeiertage
• Flexibilität: Hybrid-Arbeit (min. 20 % Büro bei Homeoffice-Nutzung), flexible Arbeitszeiten nach Onboarding
• Mobilität: Job-Rad, Job-Ticket, EGYM Wellpass
• Entwicklung: Ongoing Professional- und Personal-Development-Programme
• Vorsorge: Betriebliche Altersvorsorge
• Gestaltung: Hoher Gestaltungsspielraum beim Ausbau des Geschäftsfelds Estate Planning, Positionierung als regionale Vorreiterbank
• Mandate: Anspruchsvolle Fälle vermögender Privatkunden, vielseitige komplexe Beratung statt reinem Zahlenverkauf
• Netzwerk: Zugang zu Innovationsnetzwerk aus Hochschulen, Unternehmen und Start-ups

Was diese Rolle besonders macht:

• Du baust Estate Planning als eigenständiges Beratungsfeld in einer frisch fusionierten Volksbank auf – kein Erbe, du definierst den Standard.
• Du arbeitest direkt mit dem Head of Wealth Consulting zusammen, ohne lästige Zwischenebenen.
• Du hast Einfluss auf Strategie und Produktentwicklung – nicht nur auf deine eigenen Fälle.
• Du berätst im attraktiven Bodensee-Gebiet mit echtem regionalen Impact – das ist kein anonymes Großbank-Jobbing.
• Du hilfst mit, einen wachsenden Bereich zu formen, baust ein starkes internes und externes Netzwerk auf und wirst als anerkannter Experte innerhalb der Organisation positioniert.
• Das ist nicht einfach eine weitere Beraterposition – das ist die Chance, strategisch mitzuwirken und langfristig zu prägen.

Klingt nach deinem Thema? Dann bewirb dich als Estate Planner / Wealth Planner – Private Banking (w/m/d). Auch wenn auf deiner Visitenkarte heute etwas anderes steht: Wenn du aus Private Banking, Wealth Management, Financial Planning, Family Office, Generationenmanagement oder Nachfolgeberatung kommst und bereits vermögende Kunden bei komplexen Vermögensfragen begleitet hast, schauen wir uns deinen Hintergrund gerne an. Entscheidend ist nicht der perfekte Titel. Entscheidend ist, ob du Vermögensstrukturierung und Nachfolgeplanung fachlich beherrschst und Lust hast, Estate Planning in einer regional starken Bank weiterzuentwickeln.

Noch Fragen? 08106 – 39 80 370