Estate Planner/ Vermögensnachfolge-Berater (w/m/d)

Konstanz oder Radolfzell – unbefristet, 39 Std., Hybrid

Du willst nicht nur Policen verkaufen, sondern vermögende Familien bei der Vermögensübergabe begleiten – mit steuerlicher, rechtlicher und organisatorischer Tiefe, in einer Genossenschaftsbank, wo du echte Gestaltungsmacht hast und nicht nur Zahlen schiebst? Hier geht's nicht um Titel, sondern um jemanden, der Private Banking und Estate Planning wirklich verbindet, komplexe Nachfolgefälle eigenständig löst und Lust hat, in einer frisch fusionierten, wachstumsstarken Volksbank ein neues Geschäftsfeld mitaufzubauen.

Unser Kunde

Unser Kunde ist eine unabhängige Genossenschaftsbank im Bodensee-Oberschwaben-Gebiet mit ~650–700 Mitarbeitenden, ~5 Mrd. € Bilanzsumme und klarer Vision 2030. Hier wird nicht verwaltet, hier wird gearbeitet – mit modernen Werten und regionaler Verbundenheit, ehrlich, respektvoll und partnerschaftlich. Innovationstreiber, Pionier im Wealth Consulting, Zugang zu einem Netzwerk aus Hochschulen, Unternehmen und Start-ups.

Warum dieser Job dich abholt

• Du willst Estate Planning als eigenständiges Beratungsfeld etablieren, nicht nur als Add-on verkaufen.
• Du hast keine Lust auf aggressiven Vertrieb, sondern willst komplexe, emotionale Fälle mit Empathie lösen.
• Du suchst ein Umfeld, das regional verwurzelt ist und trotzdem innovativ und zukunftsorientiert bleibt.
• Du willst ernst genommen werden für das, was du in Vermögens- und Nachfolgeplanung kannst.
• Du willst Hybrid-Arbeit, 30,5 Urlaubstage, 39-Stunden-Woche und echte Work-Life-Balance am Bodensee.

Aufgaben

• Du berätst vermögende Kunden bei der strukturierten Planung ihrer Vermögens- und Nachfolgegestaltung.
• Du identifizierst steuerliche, rechtliche und organisatorische Gestaltungsmöglichkeiten und unterstützt bei Stiftungen, Schenkungen und Vermögensübertragungen.
• Du entwickelst individuelle Lösungen und zeigst Optimierungspotenziale für eine erfolgreiche Vermögensnachfolge.
• Du arbeitest eng mit den verantwortlichen Kundenberatern zusammen und begleitest Mandate im Team.
• Du führst ca. 50 Estate-Planning-Fälle pro Jahr eigenständig durch – von der Erstanalyse bis zur Umsetzung.
• Du bringst neue Impulse für Prozesse, Angebote und die strategische Ausrichtung des Geschäftsfelds Estate Planning ein.
• Du trägst zum Share-of-Wallet-Wachstum und honorarbasierten Umsatz bei.

Qualifikation

• Abgeschlossene Ausbildung zum Bankkaufmann oder vergleichbare Qualifikation, ergänzt durch Weiterbildung im Bereich Estate Planning oder Financial Planning – das ist die Basis.
• Mehrjährige Erfahrung im Private Banking, in der Vermögensberatung oder in verwandten Bereichen – mindestens 2–3 Jahre in beiden Disziplinen (Private Banking + Estate Planning).
• Fundierte Kenntnisse in der Vermögens- und Nachfolgeplanung – Stiftungen, Schenkungen, Erbschaftsteuer, Vermögensübertragungen.
• Deutsch C1 oder höher – du vermittelst komplexe Themen verständlich und sensibel.
• Ausgeprägte Kommunikations- und Moderationskompetenz – du führst schwierige Gespräche mit Fingerspitzengefühl.
• Empathie und sicheres Auftreten – insbesondere in emotional anspruchsvollen Familiensituationen.
• Proaktiver "Bauer"-Mindset – du willst das Geschäftsfeld mitgestalten, nicht nur bedienen.

Was hier nicht funktioniert

• Reine Testamentsvollstreckung ohne ganzheitlichen Estate-Planning-Hintergrund – hier geht's um lebende Nachfolgeplanung, nicht nur um Tod.
• Kandidaten ohne Private-Banking-Erfahrung – du musst vermögende Kunden verstehen, bevor du ihre Nachfolge planst.
• Unsichere Deutschkenntnisse – du berätst in emotional sensiblen Familienangelegenheiten auf Muttersprachenniveau.
• Wer nicht bereit ist, im Bodensee-Gebiet zu arbeiten oder lokal zu reisen – 10–20 % Reise im Umkreis von ~100 km.
• Menschen, die auf aggressive Vertriebsziele aus sind – hier zählt Beratungstiefe, nicht Zahlenverkauf.
• Wer keine Lust auf Teamarbeit hat – du arbeitest eng mit Kundenberatern zusammen, nicht im Silo.

Benefits

• Sicherheit: Unbefristeter Vertrag in einer stabilen, wachstumsstarken Genossenschaftsbank mit 5 Mrd. € Bilanzsumme.
• Verdienst: €80.000–€95.000 all-in (keine Variable, keine Überraschungen).
• Arbeitszeit: 39-Stunden-Woche, 30,5 Urlaubstage + Bankfeiertage.
• Flexibilität: Hybrid-Arbeit (min. 20 % Büro bei Homeoffice-Nutzung), flexible Arbeitszeiten nach Onboarding.
• Mobilität: Job-Rad, Job-Ticket, EGYM Wellpass.
• Entwicklung: Ongoing Professional- und Personal-Development-Programme.
• Vorsorge: Betriebliche Altersvorsorge.
• Gestaltung: Hoher Gestaltungsspielraum beim Ausbau des Geschäftsfelds Estate Planning, Positionierung als regionale Vorreiterbank.
• Mandate: Anspruchsvolle Fälle vermögender Privatkunden, vielseitige komplexe Beratung statt reinem Zahlenverkauf.
• Netzwerk: Zugang zu Innovationsnetzwerk aus Hochschulen, Unternehmen und Start-ups.

Was diese Rolle besonders macht

• Du baust Estate Planning als eigenständiges Beratungsfeld in einer frisch fusionierten Volksbank auf – kein Erbe, du definierst den Standard.
• Du arbeitest direkt mit dem Head of Wealth Consulting zusammen, ohne lästige Zwischenebenen.
• Du hast Einfluss auf Strategie und Produktentwicklung – nicht nur auf deine eigenen Fälle.
• Du berätst im attraktiven Bodensee-Gebiet mit echtem regionalen Impact – das ist kein anonymes Großbank-Jobbing.

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