AFC Senior Associate - SAR Delegate

Wir suchen einen AFC Senior Associate - SAR Delegate, der unser Anti-Financial Crime-Team unterstützt und sich auf den deutschen Markt konzentriert. In dieser Rolle überwachen Sie komplexe Ermittlungen zu Finanzkriminalität und hochriskante Genehmigungen, treiben strategische Prozessverbesserungen und bereichsübergreifende Initiativen voran und fungieren als wichtiger Partner des MLRO, um ein robustes und effektives Anti-Financial Crime-Rahmenwerk aufrechtzuerhalten.

Hauptverantwortlichkeiten

• Überprüfung und Genehmigung von SARs, die von AFCO erstellt wurden, um sicherzustellen, dass alle Einreichungen strengen regulatorischen Standards für Richtigkeit, Vollständigkeit und Beweisdokumentation vor der Einreichung entsprechen.
• Überprüfung und Einreichung von Anfragen von lokalen und anderen Behörden.
• Als primärer Eskalationspunkt für AFCO fungieren und Anleitung zu komplexen Ermittlungen zur Finanzkriminalität geben.
• Unterstützung bei der Bearbeitung von RFIs und der Interpretation von rechtlichen/steuerlichen Dokumenten, die von Kunden erhalten werden.
• Überprüfung und Genehmigung von hochriskanten Fällen, die von KYCO eskaliert werden, mit Fokus auf PEPs und EDD.
• Durchführung und Ausführung vertraulicher, sensibler oder komplexer Ermittlungen, die den Rahmen oder die Fähigkeiten standardmäßiger operativer Teams überschreiten.
• Identifizierung von Lücken und Förderung von Prozessverbesserungen zur Steigerung der Effizienz und Effektivität der Kontrolle innerhalb der AFCO- und KYCO-Workflows.
• Förderung der operativen Exzellenz für den lokalen Markt durch die Arbeit an bereichsübergreifenden Projekten, Implementierung und Verbesserung lokaler Verfahren sowie Harmonisierung lokaler Verfahren mit Gruppenstandards.
• Zusammenarbeit mit AFC-Stakeholdern, um eine skalierbare, effiziente Plattform durch proaktive Besprechungsrhythmen und kontinuierliche Prozessverbesserung aufzubauen.
• End-to-End-Ausführung interner und externer AFC-Projekte, von der ersten bis zur endgültigen Implementierung, wobei sichergestellt wird, dass alle Meilensteine innerhalb definierter Zeitrahmen erreicht werden.
• Aktive Steuerung von Projektarbeitsströmen durch Koordination bereichsübergreifender Task Forces, Verfolgung des Fortschritts durch dedizierte KPIs und Implementierung von Korrekturmaßnahmen zur Minderung von Verzögerungen oder Risiken.
• Unterstützung des MLRO in der Kommunikation mit Aufsichtsbehörden und FIU.
• Unterstützung der Koordination zwischen der MLRO-Funktion der Niederlassung und der AML/CTF-Technischen Einheit.
• Teilnahme an regelmäßigen Besprechungen zur Nachverfolgung geplanter Maßnahmen und Priorisierung der Arbeitslast, um sicherzustellen, dass die Teamziele erreicht werden.

Hintergrund und Qualifikationen

• Mindestens 5 Jahre Erfahrung im Bereich AML/CTF-Vorschriften des europäischen und deutschen Marktes, mit tiefem Wissen über die regulatorische Landschaft des lokalen Marktes in Bezug auf KYC, Risikobewertung, Transaktionsüberwachung, Betrug, Steuerhinterziehung und Sanktionen.
• Tiefgehendes Verständnis der deutschen AML/CTF-Vorschriften (GwG), BaFin-Rundschreiben und FIU-Meldeanforderungen.
• Fortgeschrittenes Verständnis von Typologie-Codes, den 3-Tage-Regel-Transaktionen, aktuellen Geldwäsche-Schemata, TF-Typologien und aufkommenden Trends in der Finanzkriminalität.
• Kenntnis von Risikobewertungsmodellen, Richtlinien für Hochrisikoländer und spezifischen Due-Diligence-Anforderungen für PEPs und EDD.
• Gutes Verständnis des gesamten Lebenszyklus von KYC- und AML-Fällen (Onboarding, Monitoring, SAR-Einreichung, Offboarding).
• Fließend in Englisch und Deutsch (gesprochen und geschrieben).

Fähigkeiten

• Detailorientierte Denkweise mit Fokus auf Risiko- und Compliance-Verfahren.
• Fähigkeit, Risikobewusstsein mit kommerziellen Überlegungen in Einklang zu bringen.
• Proaktiv, lösungsorientiert, anpassungsfähig und belastbar in einem schnelllebigen, sich entwickelnden digitalen Bankumfeld.
• Engagement für die berufliche Entwicklung und den Aufbau von Fachwissen in der regulatorischen Compliance.
• Fähigkeit, technische Risikokonzepte klar und prägnant zu erklären und Ergebnisse zu berichten.
• Starke investigative Fähigkeiten, die richtigen Fragen zu stellen und Informationen zu beschaffen.
• Fähigkeit, hohe Konzentration und Qualität der Ergebnisse bei der Verwaltung hoher Fallzahlen aufrechtzuerhalten.
• Aufmerksamkeit für Details kombiniert mit pragmatischem Arbeitsansatz.
• Starke analytische und beratende Fähigkeiten sowie hohe Qualitätsstandards.

Vorteile

• Wettbewerbsfähiges Budget für persönliche Entwicklung, Homeoffice-Budget, Rabatte auf Fitness- und Wellness-Mitgliedschaften, Sprach-Apps und öffentliche Verkehrsmittel.
• Premium N26 Club-Abonnement für Ihr persönliches Konto und für Freunde und Familie.
• Zusätzlicher Urlaubstag für jedes Jahr der Betriebszugehörigkeit.
• Hoher Grad an Autonomie und Zugang zu modernster Technologie.
• Umzugspaket mit Visumsunterstützung für diejenigen, die es benötigen.

Unternehmen

N26 hat das Banking für die digitale Welt von heute neu erfunden. Technologie und Design sind die treibenden Kräfte hinter allem, was wir tun, und so bauen wir die globale Banking-Plattform, die die Welt gerne nutzt. Unser Hauptsitz befindet sich in Berlin, mit Büros in mehreren Städten in Europa, darunter Wien und Barcelona, und einem Team von 1.500 Mitarbeitern aus mehr als 80 Nationalitäten.

Bewerbung

Sehen Sie sich selbst in dieser Rolle? Wir würden uns freuen, Ihre Bewerbung zu sehen, auch wenn Sie nicht 100 % der Kriterien erfüllen. Vielleicht sind Sie genau die richtige Person für diese oder andere Rollen!

Chancengleichheit

Bei N26 glauben wir, dass unsere Stärke in unseren Menschen und den unterschiedlichen Perspektiven liegt, die sie mitbringen. Wir streben danach, vielfältige Teams aufzubauen, die Innovation und Geschäftserfolg vorantreiben. Wir suchen aktiv nach Talenten aus allen Hintergründen und heißen Bewerbungen aller Geschlechter, Kulturen, sexuellen Orientierungen, Fähigkeiten, Neurodiversitäten und Altersgruppen willkommen. Wir setzen uns dafür ein, eine hervorragende und zugängliche Kandidatenerfahrung zu bieten. Wenn Sie Unterstützung benötigen, um diesen Prozess für Sie zu gestalten, lassen Sie es uns bitte wissen. Wir sind hier, um Sie zu unterstützen!

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