AML specialist for Fintech and Digital Assets

Als Associate Director der FCC sind Sie ein kritischer Wächter der Integrität der Bank, mit einem speziellen Fokus auf die Entwicklung und Umsetzung von Know Your Customer (KYC) und Client Due Diligence (CDD) Rahmenwerken. Diese Rolle hat ein hohes Mandat, um an der Grenze des Finanzverbrechens zu navigieren, mit einem spezialisierten Fokus auf FinTech, Crypto Asset Service Providers (CASPs) und New Payment Methods (NPM). Sie überbrücken die Lücke zwischen globalen Richtlinien und lokalen deutschen regulatorischen Erwartungen und fungieren als wichtiger Architekt im Übergang zum neuen EU-AML-Gesetzespaket.

Hauptverantwortlichkeiten:

• Als primärer Berater für das SCB AG Kundenportfolio agieren, mit Fokus auf die Einarbeitung von FinTech- und CASP-Kunden.
• Die Vorbereitung und Umsetzung des neuen EU-AML-Gesetzespakets unterstützen, um sicherzustellen, dass die Bank bei regulatorischen Übergängen einen Schritt voraus ist.
• Den Prozess für CDD-Ausnahmen (CSE/BRE), Genehmigungen für Hochrisikokunden und Aufschübe abwickeln.
• Spezialisierte FCC-Prozesse für FinTech/CASP-Sektoren ausführen, einschließlich PSES-Feedback, zugrunde liegende Kundenrisikobewertungen und herausfordernde erste Linie (1LoD) Einreichungen.
• Die erste Linie (1LoD) im Einarbeitungsprozess neuer FinTech/CASP-Sektor-Kunden unterstützen.
• Die Pflege und Weiterentwicklung von CDD-Richtlinien, Standards und DOIs unterstützen, insbesondere zu FinTech- und CASP-bezogenen Themen, um sicherzustellen, dass sie mit den sich entwickelnden Vorschriften übereinstimmen.
• Die Themen Zahlungs­transparenz (Reise­regel) und Transaktionsüberwachung im Zusammenhang mit FinTech und CASP unterstützen.
• Die lokale FCC-Risiko­bewertung (GRA) und das Verpflichtungsregister unterstützen, während rigorose Kontrollen über den Status des Kundenportfolios durchgeführt werden.
• Enge Kontakte zu Gruppen-Stakeholdern und ersten Fachleuten (SMEs) pflegen, um Compliance-Ziele mit dem Geschäftswachstum zu harmonisieren.

Bildung und beruflicher Hintergrund:

• Akademisch: Abschluss oder Postgraduiertenabschluss in Recht oder Wirtschaft.
• Zertifizierung: Berufliche Zertifizierungen wie CAMS oder ICA (CCP) sind sehr bevorzugt.

Erfahrung:

• Nachweisliche Erfolge im Bereich Financial Crime Compliance (AML/Sanktionen) mit tiefem Verständnis des deutschen regulatorischen Umfelds.
• Tiefe Erfahrung mit deutschen Vorschriften zum Finanzverbrechen und starke Kenntnisse in der Compliance von digitalen Vermögenswerten (CASP) und FinTech.

Technische und soziale Fähigkeiten:

• Analytische Strenge: Außergewöhnliche Fähigkeit, komplexe Daten in klare, umsetzbare Berichte zu synthetisieren.
• Kommunikation: Zweisprachigkeit in Deutsch (Muttersprache) und Englisch ist entscheidend für die Navigation lokaler Anforderungen und globaler Berichtslinien.
• Unabhängigkeit: Ein Selbststarter, der in der Lage ist, hochdruckbelastete Remediation-Initiativen und Business-as-Usual (BAU)-Aufgaben in einer internationalen Matrixorganisation zu managen.
• Ethical Leadership: Ein Engagement für die höchsten Standards des Verhaltens, die Werte der Gruppe durch Transparenz und Zusammenarbeit zu leben.

Vorteile:

• Im Einklang mit unserer Fair Pay-Charta bieten wir ein wettbewerbsfähiges Gehalt und Leistungen zur Unterstützung Ihres mentalen, physischen, finanziellen und sozialen Wohlbefindens.
• Kernbankfinanzierung für Altersvorsorge, Kranken- und Lebensversicherung, mit flexiblen und freiwilligen Leistungen an einigen Standorten.
• Urlaubszeit einschließlich Jahresurlaub, Eltern-/Mutterschaftsurlaub (20 Wochen), Sabbatical (maximal 12 Monate) und Freiwilligenurlaub (3 Tage), zusammen mit minimalen globalen Standards für Jahres- und Feiertage, die auf mindestens 30 Tage kombiniert werden.
• Flexible Arbeitsoptionen basierend auf Wohn- und Bürostandorten, mit flexiblen Arbeitsmustern.
• Proaktive Unterstützung des Wohlbefindens durch Unmind, eine marktführende digitale Plattform für Wohlbefinden, Entwicklungskurse für Resilienz und andere menschliche Fähigkeiten, globales Mitarbeiterhilfeprogramm, Krankheitsurlaub, Ersthelfer für psychische Gesundheit und alle Arten von Selbsthilfetools.
• Eine kontinuierliche Lernkultur zur Unterstützung Ihres Wachstums, mit Möglichkeiten zur Umschulung und Weiterbildung sowie Zugang zu physischem, virtuellem und digitalem Lernen.
• Teil eines integrativen und werteorientierten Unternehmens zu sein, das unsere einzigartige Vielfalt in unseren Teams, Geschäftsbereichen und geografischen Standorten schätzt und feiert – jeder fühlt sich respektiert und kann sein volles Potenzial ausschöpfen.