Auf einen Blick
- Aufgaben: Generiere neue Geschäftsmöglichkeiten und pflege Kundenbeziehungen.
- Unternehmen: UMB, ein Unternehmen, das Menschen wertschätzt und Vielfalt fördert.
- Vorteile: Wettbewerbsfähiges Gehalt, 401(k)-Matching, bezahlte Freizeit und umfassende Gesundheitsleistungen.
- Weitere Informationen: Vielfältige Karrieremöglichkeiten und ein unterstützendes Arbeitsumfeld.
- Warum dieser Job: Sei Teil eines Teams, das echte Veränderungen bewirken möchte und deine Stimme zählt.
- Qualifikationen: Bachelor-Abschluss in Betriebswirtschaft oder verwandtem Bereich und Erfahrung im Finanzdienstleistungssektor.
Das prognostizierte Gehalt liegt zwischen 50000 - 70000 € pro Jahr.
Der Retirement Client Advisor generiert neue Geschäftsmöglichkeiten und verwaltet ein Kundenportfolio, das im Geschäftsplan definiert ist. Dies beinhaltet, der primäre Ansprechpartner für neue oder bestehende Kunden zu sein, formelle Produktvorschläge zu präsentieren und laufende Perspektiven für die Entwicklung neuer Geschäfte aufrechtzuerhalten. Diese Rolle konzentriert sich darauf, Kundenbeziehungen aufzubauen und Loyalität zu gewinnen, indem auf die Bedürfnisse der Kunden gehört und reagiert wird.
Zu den spezifischen Aufgaben gehören:
- Außergewöhnlichen Service bei der Verwaltung seines/ihres Kundenportfolios zu bieten und Kundenbeziehungen aufzubauen;
- Mit dem internen Portfolio-Management und der Forschung zusammenzuarbeiten, um das Marktgeschehen, die Auswahl und Überwachung von Managern, strategische Entscheidungen vollständig zu verstehen und Empfehlungen effektiv zu kommunizieren;
- Regelmäßige Treffen mit Kunden für laufende Plan-/Investitionsüberprüfungen;
- Kunden über Marktbedingungen, Plan-/Kontoinvestitionen, Leistung, Strategie, Änderungen im regulatorischen oder steuerlichen Umfeld und andere Faktoren, die die Planentscheidungen beeinflussen können, zu informieren und zu schulen;
- Beratung für Plan-Sponsoren zur Entwicklung eines Bildungsprogramms für Teilnehmer, um die Ziele des Kunden zu unterstützen;
- Teilnehmerbildung und -beratung zu erleichtern oder durchzuführen;
- Netzwerkbeziehungen aufzubauen und aufrechtzuerhalten, um eine Pipeline von Geschäften zu schaffen;
- Jährliche Ziele für neue Geschäftseinnahmen für zugewiesene Konten und/oder Gebiete zu erreichen;
- Kundeninformationen in einem CRM-Tool zu pflegen;
- Die Vorteile der Produkte zu verstehen und UMBs Rentenservices effektiv von der Konkurrenz zu unterscheiden;
- Interdisziplinäre Expertise für Kunden bereitzustellen, wenn nötig, während er/sie mit der Bankleitung und anderen Abteilungen zusammenarbeitet;
- Jährliche E-Learning-Pläne und Schulungen zum Bankgeheimnisgesetz (BSA) abzuschließen und aktuelles Wissen über BSA in Bezug auf die Arbeitsfunktion aufrechtzuerhalten;
- Und andere zugewiesene Aufgaben auszuführen.
Erforderliche Qualifikationen:
- Ein Bachelor-Abschluss in Betriebswirtschaft/Management, Finanzen oder einem verwandten Bereich oder gleichwertige Berufserfahrung;
- 5-7 Jahre Erfahrung in der Finanzdienstleistungsbranche mit mindestens 3 Jahren spezifischer Erfahrung in einer Vertriebsrolle;
- Umfassendes Wissen über Finanzmärkte, Prinzipien der Vermögensallokation und Finanzprodukte;
- Erfahrung in der Auswahl und Überwachung von Investmentmanagern ist von Vorteil;
- Frühere Erfahrung mit DC-Rentenplänen und Verständnis der Vorschriften im Zusammenhang mit ERISA, DOL und IRS;
- Solides Verständnis von Planentwurf, Compliance und Tests sowie Branchenstandards;
- Gute schriftliche/mündliche Kommunikations-, Organisations- und Kundenservic Fähigkeiten;
- Fähigkeit, professionelle Arbeitsbeziehungen zu internen und externen Kunden aufrechtzuerhalten;
- Fähigkeit, Dokumente zu interpretieren und technische Probleme zu lösen;
- Kritisches Denken und Problemlösungsfähigkeiten, um geeignete Folgemaßnahmen zu identifizieren und zu empfehlen;
- Chartered Financial Analyst – CFA – CFA Institute von Vorteil;
- Certified Investment Management Analyst (CIMA) – Investment Management Consultants Association – IMCA von Vorteil;
- Qualified Plan Financial Consultant (QPFC) – National Association of Plan Advisors von Vorteil;
- Certified Financial Planner – CFP – Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. von Vorteil.
UMB bietet wettbewerbsfähige und vielfältige Leistungen für berechtigte Mitarbeiter, wie z.B. bezahlte Freizeit; ein 401(k)-Matching-Programm; jährliche Anreizvergütung; bezahlte Feiertage; einen umfassenden, vom Unternehmen gesponserten Leistungsplan einschließlich medizinischer, zahnärztlicher, augenärztlicher und anderer Versicherungsleistungen; Gesundheitsersparnisse, flexible Ausgaben- und Betreuungskonten; Adoptionshilfe; ein Mitarbeiterunterstützungsprogramm; Fitnessrückerstattung; Studiengebührenrückerstattung; ein Wohlfühlprogramm für Mitarbeiter; ein Notfallfonds für Mitarbeiter; und verschiedene Bankleistungen für Mitarbeiter. Die Angebote und Anforderungen für Leistungen variieren.
UMB und seine Tochtergesellschaften setzen sich für Inklusion und Vielfalt ein und bieten allen Mitarbeitern und Bewerbern für eine Beschäftigung ohne Rücksicht auf Rasse, Farbe, Religion, Geschlecht (einschließlich Geschlechtsidentität, Schwangerschaft, sexueller Orientierung und Geschlechtsidentität), nationale Herkunft, Alter, Behinderung, Militärdienst, Veteranenstatus, genetische Informationen oder einen anderen durch geltendes Bundes-, Landes- oder lokales Recht geschützten Status Beschäftigungsmöglichkeiten.
Retirement Client Advisor Arbeitgeber: UMB Bank
UMB ist ein hervorragender Arbeitgeber, der seinen Mitarbeitern nicht nur wettbewerbsfähige Gehälter, sondern auch ein umfassendes Leistungspaket bietet, das unter anderem bezahlte Freizeit, ein 401(k)-Matching-Programm und Unterstützung bei der Weiterbildung umfasst. Die Unternehmenskultur fördert Vielfalt und Inklusion, während die Mitarbeiter ermutigt werden, ihre Karrierewege aktiv zu gestalten und sich in der Gemeinschaft zu engagieren. In dieser Rolle als Retirement Client Advisor haben Sie die Möglichkeit, bedeutende Beziehungen zu Kunden aufzubauen und gleichzeitig Ihre Expertise in einem unterstützenden und dynamischen Umfeld weiterzuentwickeln.
StudySmarter Expertenrat🤫
Wir sind der Meinung, dass du so Retirement Client Advisor erhalten könntest
✨Schau dir aktuelle Stellenmessen an!
In der Bankenbranche gibt's regelmäßig Karriere-Events und Messen. Nimm die Chance wahr, um direkt mit Unternehmen in Kontakt zu treten, die potenziell nach neuen Talenten wie dir suchen. So kannst du einen persönlichen Eindruck hinterlassen und dich vom Rest der Bewerber abheben!
✨Nutze Fachnetzwerke in der Finanzwelt
Schau dir spezielle Plattformen oder Gruppen an, die sich auf die Finanz- und Bankenbranche konzentrieren. Communities wie Xing oder relevante LinkedIn-Gruppen bieten oft Stellenangebote oder interne Empfehlungen an, die nicht auf den großen Jobbörsen zu finden sind.
✨Informiere dich über aktuelle Trends
Das Bankwesen verändert sich ständig, vor allem mit dem Aufkommen von FinTechs. Halte dich über neue Technologien und Trends auf dem Laufenden, damit du in Gesprächen mit Recruitern glänzen kannst. Es zeigt Leidenschaft und Engagement für das Feld!
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Hier bei StudySmarter haben wir viele wertvolle Ressourcen und Jobangebote im Bankwesen. Schau regelmäßig vorbei und bewirb dich direkt über unsere Plattform. So hast du die beste Chance auf den Job deiner Träume und bist immer auf dem neuesten Stand!
Wir glauben, dass du diese Fähigkeiten brauchst, um Retirement Client Advisor mit Bravour zu bestehen
Einige Tipps für deine Bewerbung 🫡
Hebe deine Qualifikationen hervor:Im Bankwesen sind quantitative Fähigkeiten und relevante Abschlüsse von großer Bedeutung. Stelle sicher, dass du deinen Hochschulabschluss in Wirtschaft, Finanzen oder einem ähnlichen Bereich klar und ansprechend in deinem Lebenslauf präsentierst. Eventuelle Zertifikate wie CFA oder Bankwesen-spezifische Schulungen können ebenfalls einen großen Pluspunkt darstellen!
Verwende konkrete Erfolge:Wenn du bereits Erfahrung im Bankbereich hast, zögere nicht, konkrete Ergebnisse in deinem Lebenslauf zu kommunizieren. Zeige, wie du zum Beispiel die Effizienz eines bestimmten Prozesses steigern oder zur Gewinnmaximierung deines vorherigen Unternehmens beitragen konntest. Zahlen sagen mehr als Worte!
Motivation klar kommunizieren:Da dies eine Vollzeitstelle ist, solltest du in deinem Bewerbungsschreiben deutlich machen, warum du gerade bei UMB Bank arbeiten möchtest. Erkläre, was dich an der Bank und der Position als Retirement Client Advisor besonders interessiert und wie deine Ziele mit denen des Unternehmens übereinstimmen.
Netzwerk und Verbände nutzen:Im Bankwesen ist es oft hilfreich, Netzwerke zu nutzen. Erwähne in deinem Bewerbungsschreiben etwaige Verbindungen zu Branchenverbänden oder spezielle Netzwerke, zu denen du gehörst. Das zeigt nicht nur dein Engagement, sondern kann dir auch einen Vorteil verschaffen. Wenn du Begeisterung für den Sektor zeigen kannst, finden wir das super!
Wie man sich auf ein Vorstellungsgespräch bei UMB Bank vorbereitet
✨Verstehe die Finanzinstrumente
Im Bankenbereich ist es super wichtig, ein gutes Verständnis für verschiedene Finanzinstrumente wie Aktien, Anleihen und Derivate zu haben. Bereite dich darauf vor, technische Fragen über deren Funktionsweise sowie die aktuellen Markttrends bei UMB Bank zu beantworten.
✨Analytische Fähigkeiten zeigen
Stelle sicher, dass du deine analytischen Fähigkeiten durch konkrete Beispiele demonstrieren kannst. Bereite dich auf Fallstudien vor, die typischerweise in Interviews im Bankenbereich vorkommen. Zeige, wie du vergangene Probleme gelöst hast und welche Tools du dabei verwendet hast.
✨Erstelle ein starkes Portfolio
Auch wenn es sich um eine Vollzeitstelle handelt, kann ein Portfolio von Projekten oder Erfahrungen im Finanzbereich sehr hilfreich sein. Zeige deine theoretischen Kenntnisse und praktischen Erfahrungen, um zu zeigen, was du für UMB Bank leisten kannst.
✨Soft Skills im Fokus
Vergiss nicht, auch über deine Soft Skills zu sprechen! Teamarbeit und Kommunikationsfähigkeit sind im Bankenwesen unerlässlich. Bereite Anekdoten vor, die zeigen, wie du im Team gearbeitet hast oder schwierige Situationen mit Kunden gemeistert hast.
