Compliance Officer / MLRO of Italian Branch

Über Vivid

Bei Vivid stellen wir uns neu vor, wie Einzelpersonen und Unternehmen Geld verwalten. Unsere All-in-One-App eröffnet eine Welt finanzieller Möglichkeiten: Verwalten Sie Ihre täglichen Zahlungen, investieren Sie in globale Aktien, ETFs und über 150 Kryptowährungen, verdienen Sie Cashback bei alltäglichen Einkäufen und erhalten Sie personalisierte Einblicke, um das Beste aus Ihren Finanzen herauszuholen - alles auf Ihren Lebensstil zugeschnitten.

Für Unternehmen bietet Vivid Business eine leistungsstarke Suite von Tools, einschließlich Multi-IBAN-Konten, hohen Zinssätzen, Geschäftscashback, Teamkarten und nahtlosen Buchhaltungsintegrationen zur Optimierung der Abläufe.

Unsere Mission? Ihr Erfolg. Jeder verdient die Chance, seine Finanzen zum Blühen zu bringen, und wir setzen uns dafür ein, unseren Kunden zu helfen, dies zu verwirklichen.

Seit unserem Start im Jahr 2020 in Deutschland hat Vivid schnell in ganz Europa expandiert und das Vertrauen von Hunderttausenden von Kunden gewonnen, die nach einem einfacheren, intelligenteren Weg suchen, ihr Vermögen zu vermehren. Um unsere Dienstleistungen zu lokalisieren, eröffnen wir Filialen in ganz Europa, damit unsere Kunden lokale IBANs nutzen können.

Über die Rolle

Sind Sie ein AML-Experte mit praktischer Erfahrung in der Onboarding- und Überwachung von KMUs in Italien? Verstehen Sie die lokalen Rechtsstrukturen, Marktpraktiken und die typischerweise erforderliche Dokumentation von italienischen Unternehmen, um ein konformes Onboarding und eine laufende Überwachung sicherzustellen? Sind Sie sicher im Umgang mit italienischen AML-Vorschriften und daran interessiert, Ihr Fachwissen in angrenzende Bereiche wie Datenschutz und Verbraucherschutz in einem sich schnell bewegenden FinTech-Umfeld zu erweitern?

Wir suchen einen engagierten und proaktiven Compliance-Spezialisten, der einen spürbaren Einfluss ausüben möchte. Diese Position bietet die Möglichkeit, umfassende Compliance-Erfahrung zu sammeln, an bedeutenden Projekten zu arbeiten, an hochpriorisierten Initiativen beteiligt zu sein und Ihre Fähigkeiten unter der Anleitung erfahrener Compliance-Profis weiterzuentwickeln. Als eigenständige Funktion tragen Sie die Gesamtverantwortung für die Compliance innerhalb der italienischen Niederlassung und tragen gleichzeitig zur operativen Verbesserung und Prozessoptimierung in der Niederlassung bei.

Sie werden Teil des Operations-Teams sein, mit einer Hauptberichterstattung an das Operations-Team und einer funktionalen Berichterstattung an den Chief Compliance Officer (CCO) von Vivid Money S.A. Gemeinsam mit dem Niederlassungsleiter bilden Sie das lokale Management-Team und fungieren als formelle rechtliche Vertreter der Einrichtung.

Ihre Mission

• Besitzen Sie die Compliance-Betriebsverfahren für lokale AML-Prozesse, einschließlich Onboarding und Überwachung verschiedener Rechtsformen, Bestimmung der erforderlichen Dokumente und Festlegung relevanter Screening-Fragen.
• Überwachen Sie kontinuierlich die Herausforderungen der Kunden während des Onboardings und der laufenden Überwachung und verfeinern Sie die Methoden und Prozesse nach Bedarf.
• Leiten, dokumentieren und verbessern Sie verschiedene AML-Prozesse und stellen Sie sicher, dass Prozesse und Richtlinien aktuell bleiben.
• Melden Sie verdächtige Aktivitäten an die lokale FIU.
• Überwachen Sie die lokale regulatorische Berichterstattung, einschließlich der Verwaltung von Beziehungen zu externen Dienstleistern.
• Besitzen und pflegen Sie die Compliance-Richtlinien und -Verfahren der Niederlassung.
• Leiten Sie das Compliance-Überwachungsprogramm und das Qualitätsmanagementprogramm der Niederlassung.
• Verfolgen Sie Änderungen in den lokalen Gesetzen und Vorschriften.
• Treten Sie bei Bedarf mit Regulierungsbehörden in Kontakt und stellen Sie die Einhaltung der regulatorischen Erwartungen sicher.
• Erkennen Sie proaktiv Mängel in den Teams und initiieren Sie interne AML-Schulungen, um sicherzustellen, dass Prozesse korrekt und konsistent angewendet werden.
• Analysieren Sie Betriebsdaten (mit unserem Datenteam), um Risikotrends zu erkennen und potenzielle Muster von AML, Terrorismusfinanzierung oder Sanktionsevasion zu identifizieren.
• Agieren Sie als Hauptansprechpartner für Prozessfragen oder Eskalationen und unterstützen Sie bei Bedarf Junior-Teammitglieder.

Ihr Profil

• Mindestens 5 Jahre relevante praktische Compliance-Erfahrung im Umgang mit realen Kundenfällen, einschließlich Onboarding, Überwachung und Eskalationen.
• Starker Hintergrund in der Compliance von KMUs/Geschäftskunden.
• Erfahrung im Umgang mit Regulierungsbehörden und Prüfern, einschließlich Vorbereitung und Teilnahme an Audits.
• Erfahrung in der Leitung von Compliance-Projekten von A bis Z.
• Selbststarter mit nachweislicher Fähigkeit und Erfolgsbilanz in der Analyse operativer Arbeiten in AML-Operationen, Identifizierung von Prozesslücken und proaktiver Umsetzung von Verbesserungen.
• Gut strukturierte Arbeitsweise, disziplinierter Selbststarter und in der Lage, unabhängig zu arbeiten.
• Komfortabel im Umgang mit mehreren Prioritäten und Fristen in einem schnelllebigen Umfeld.
• Praktische, geschäftsorientierte Denkweise, starke Detailgenauigkeit und solides Verständnis der lokalen Marktpraktiken.
• Identifikation mit unseren Unternehmenswerten und Fähigkeit, diese dem Rest des Teams zu vermitteln – Sie sind kundenorientiert, unaufhaltsam, Eigentümer und radikal ehrlich.
• Fließend in Englisch und Italienisch, sowohl schriftlich als auch mündlich.
• In Italien ansässig (obligatorisch) und vorzugsweise (aber nicht obligatorisch) bereit, 2-3 Tage pro Woche im Büro in Mailand zu verbringen.

Warum Vivid beitreten?

Wir haben ein hybrides Modell in unserem Büro in Mailand oder vollständig remote aus Italien. Dies ist eine Position auf Senior-Ebene mit einem wettbewerbsfähigen Gehalt und Leistungspaket. Reale Wachstumsperspektiven, erhebliche Verantwortung und die Möglichkeit, ab dem ersten Tag einen sofortigen Einfluss zu nehmen! Verbessern Sie Ihr Fachwissen und gestalten Sie die Zukunft von FinTech. Treten Sie dem talentierten Team von Vivid bei und helfen Sie uns, die Art und Weise, wie Unternehmen über ihre Finanzen denken, zu revolutionieren!