MLRO of German Branch (Geldwäschebeauftragter) (m/f/d)

Dies ist eine kombinierte Rolle, die zwei eng verwandte Verantwortlichkeiten abdeckt: als ernannter MLRO (Geldwäschebeauftragter) für Deutschland zu fungieren und die deutsche Niederlassung von Vivid aus regulatorischer Sicht zu leiten, d.h. als formeller rechtlicher Vertreter der Niederlassung zu agieren. Ihre Hauptberichterstattung erfolgt an den Leiter der AML/CTF-Operationen.

Ihre Mission

• AML & Finanzkriminalität

• Verdächtige Aktivitäten (SAR/STR) an die lokale FIU melden und rechtzeitige, genaue und vollständige Einreichungen sicherstellen.
• Als primärer Ansprechpartner für zuständige Behörden, einschließlich der FIU und Regulierungsbehörden, fungieren und alle damit verbundenen Interaktionen verwalten.
• Eng mit der Gruppen-Compliance zusammenarbeiten, um die Übereinstimmung mit den Gruppenstandards, -richtlinien und Risikobereitschaft sicherzustellen.
• Lokale AML-Prozesse für die Onboarding- und laufende Überwachung besitzen und pflegen, um sicherzustellen, dass sie konsistent und effektiv angewendet werden – mit besonderem Fokus auf KMU-Kunden.
• Komplexe oder hochriskante Fälle eskalieren, bewerten und entscheiden.
• Sicherstellen, dass alle AML-Prozesse, -richtlinien und -kontrollen den lokalen regulatorischen Anforderungen entsprechen.
• Defizite in den AML-Prozessen identifizieren und gegebenenfalls Korrekturmaßnahmen ergreifen.
• Zur regulatorischen Berichterstattung beitragen und Audits oder regulatorische Anfragen unterstützen, wenn erforderlich.

• Die deutsche Niederlassung gegenüber zuständigen Behörden vertreten – regulatorische Korrespondenz, Aufsichtsbesuche, Audits.
• Den regulatorischen Status der Niederlassung aktuell halten und die fortlaufende Einhaltung der lokalen Lizenzanforderungen sicherstellen.
• Regulatorische Entwicklungen in Deutschland und der EU überwachen, Auswirkungen bewerten und die Umsetzung mit den Gruppenteams koordinieren.

Ihr Profil

• Mindestens 5 Jahre praktische Erfahrung im Bereich AML/Compliance, einschließlich der Bearbeitung realer Kundenfälle, Eskalationen und Berichterstattung über verdächtige Aktivitäten.
• Nachweisliche Erfahrung mit SAR/STR-Berichterstattung und Interaktion mit FIUs oder Regulierungsbehörden.
• Starkes Verständnis der AML-Risiken im Zusammenhang mit KMU-/Geschäftskunden.
• Solide Kenntnisse der deutschen AML- und Finanzregulierung.
• Fähigkeit, Verantwortung zu übernehmen und Entscheidungen in hochriskanten oder mehrdeutigen Situationen zu treffen.
• Gut strukturiert, unabhängig und komfortabel im Umgang mit regulatorischer Kontrolle.
• Fließend in Deutsch und Englisch, sowohl schriftlich als auch mündlich.
• Vorherige Erfahrung als MLRO (Geldwäschebeauftragter) oder Stellvertreter ist von Vorteil.

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