Overview
In dieser Rolle verantworten Sie das Compliance-Programm für PSP und sichern die Einhaltung relevanter Regulierungen im Zahlungsverkehr. Sie arbeiten eng mit Risk, Product, Engineering, Legal und Front Office zusammen, steuern KYC/CDD-Programme, Transaktionsmonitoring und Sanctions-/PEP-Überprüfungen und leiten interne Meldungen sowie Untersuchungen. Sie beraten die Geschäftsleitung bei neuen Geschäftsmodellen und koordinieren Governance- und Third-Party-Vendor-Management-Themen. Mit Ihrer Führung stärken Sie das Compliance-Ökosystem und entwickeln Monitoring-Tools weiter. Sie arbeiten in einem zukunftsorientierten Umfeld mit sichtbarem Compliance-Impact und enger Abstimmung zu Aufsichtsbehä
Leistungen / Benefits
- Flexible Arbeitszeiten
- Homeoffice-Möglichkeiten
- Mobility-Konzepte
- offene und transparente Unternehmenskultur
- Aus- und Weiterbildungsmöglichkeiten
- spannende Aufgabenfelder in einem zukunftsorientierten Unternehmen
Verantwortungsbereiche
- Verantwortung für das Compliance-Programm für PSP, inkl. Policies, Procedures, Verhaltenskodizes und Governance-Richtlinien
- Sicherstellung der Einhaltung relevanter Regulierungen im Zahlungsverkehr (PSD2, AML/LAD, Geldwäschegesetz, Sanktions- und Exportkontrollen, FATF-Empfehlungen)
- Übergreifende Geldwäsche-/Anti-Fraud-/Anti-Kidnapping-Kontrollen, Risikobewertungen, interne Audits und Abhilfemaßnahmen
- Steuerung von KYC/CDD-Programmen, Transaktionsmonitoring, Sanctions-/PEP-Überprüfungen; Zusammenarbeit mit Risk, Product, Engineering, Legal und Front Office
- Strategische Partnerschaften mit Product, Engineering, Sales, Legal; Governance von Third-Party-Vendor-Management und PSP-Partner-Integrationen
- Leitung und Bearbeitung von internen Meldungen (Whistleblowing), Untersuchungen und Ergebnisdokumentation
- Beratung der Geschäftsleitung bei neuen Geschäftsmodellen, Handelsplattformen, Cross-Border-Transaktionen sowie B2B/B2C-Modellen
- Koordination mit Aufsichtsbehörden, externen Prüfern, Datenschutzbeauftragten und KYC/AML-Partnern; Ansprechpartner für Governance-Komitees
- Berichterstattung an Geschäftsleitung und Aufsichtsrat/Komitee über Compliance-Status, Risiken, Kennzahlen (KPI/OKR) und strategische Initiativen
- Weiterentwicklung von Monitoring-Tools, Dashboards, Risk-Assessment-Methoden und Risikokarten; Ownership von Risikokennzahlen
- Mitarbeiterschulungen zu Compliance-Themen, Datenschutz, Betrugsvorbeugung und ethischer Geschäftspolitik
Zentrale Anforderungen
- Fundierte Kenntnisse relevanter Regularien (PSD2, AML/LAD, DSGVO, Sanktions- und Exportkontrollen, FATF, Kredit-/ Zahlungsverkehrsrecht)
- Tiefgehende Erfahrung in KYC/AML-Programmen, Transaktionsüberwachung, Customer Due Diligence, Sanctions Screening
- Umfangreiche Kenntnisse des PSP-Ökosystems, Zahlungsabwicklung, Acquirer/PSP-Partner-Management
- Ausgeprägte analytische Fähigkeiten, strategisches Denken, strukturierte Arbeitsweise
- Führungs- und Coaching-Kompetenz, starke Kommunikationsfähigkeiten, interkulturelle Kompetenz
- Deutsch fließend; Englischkenntnisse wünschenswert
- Analytische Fähigkeiten
- Strategisches Denken
- Führung und Coaching
- KYC/AML-Programme
- Transaktionsmonitoring
- Risikomanagement-Methoden
Compliance Officer (m/w/d) in Mainz Arbeitgeber: Worldline
PAYONE ist ein hervorragender Arbeitgeber, der seinen Mitarbeitern nicht nur flexible Arbeitszeiten und Homeoffice-Möglichkeiten bietet, sondern auch eine offene und transparente Unternehmenskultur pflegt. Mit einem starken Fokus auf Aus- und Weiterbildung sowie spannenden Aufgaben in einem zukunftsorientierten Unternehmen fördert PAYONE aktiv die berufliche Entwicklung seiner Mitarbeiter und schafft ein motivierendes Arbeitsumfeld, in dem jeder Einzelne geschätzt wird.
